Ist der Schweizer Franken eine gute Investition?

Aus Sicherheitsgründen behalten Einzelpersonen, große Organisationen und sogar Nationen einen Teil ihrer Überschussreserven in Gold und Fremdwährungen. Der US-Dollar bleibt die primäre und vertrauenswürdigste Reservewährung, aber auch der Schweizer Franken hat sich als eine der besten Alternativen herausgestellt. In diesem Artikel wird untersucht, warum der Schweizer Franken eine gute Investition ist.

Hohe Sicherheit, geringes Risiko und Schutz vor Inflation

Weltweit erwarten Anleger eine bessere Rendite und Sicherheit für ihr investiertes Kapital. Anleihen sind zwar sicher, bieten jedoch tendenziell niedrigere Renditen. Aktien und andere Finanzinstrumente bieten höhere Renditen, sind jedoch mit höheren Risiken verbunden. Die Inflation ist ein weiterer Faktor, der die Rendite senkt. Investoren suchen nach Vermögenswerten, die ein Gleichgewicht bieten - Schutz vor Inflation, Sicherheit vor Risiken und Renditepotenzial. Gold und der US-Dollar waren traditionelle Vermögenswerte, aber der Schweizer Franken hat sich auch als potenzielle Anlageoption herausgestellt, da er sich für alle drei Parameter eignet. (Zugehörige Lektüre: Warum der Schweizer Franken so stark ist )

Die Entwicklung des Schweizer Frankens als sichere Investition

Die folgenden Ereignisse haben den Status des Schweizer Frankens als sicheres und robustes Anlageinstrument untermauert:

• Russland verdient Milliarden mit dem Verkauf von Öl und Gas. Bisher wurde es in US-Dollar, US-Wertpapieren und Gold sicher verwahrt. Die von den Vereinigten Staaten und der Europäischen Union gegen Russland verhängten Sanktionen veranlassten das Land jedoch, nach Alternativen zu US-Dollar und Wertpapieren zu suchen (siehe auch: Wie sich die Sanktionen der Vereinigten Staaten und der Europäischen Union auf Russland auswirken ). Der Rückgang des russischen Rubels hat auch russische Investoren und Unternehmen dazu veranlasst, nach sicheren Währungen zu suchen, und viele wählten den Schweizer Franken als sicheren Hafen.
• In der multinationalen europäischen Schuldenkrise von 2009 bis 2013 flossen erhebliche Mittel von den betroffenen europäischen Nationen in die Schweiz. Die Länder strebten grundsätzlich an, ihre Währung (Euro) gegenüber dem Schweizer Franken abzusichern.
• In der globalen Finanzkrise von 2008, die ihren Ursprung in den Vereinigten Staaten hat, wurden auch Mittel von US-Währungen und Wertpapieren auf Schweizer Vermögenswerte übertragen.

Warum ist der Schweizer Franken eine sichere Investition?

• Das geopolitische und wirtschaftliche Ökosystem: Die Schweiz hat ein starkes Wirtschaftssystem, das sich mit einer begrenzten, aber realistischen Wachstumsrate mit kontrollierten Anforderungen wohl fühlt. Der Vorteil für die Schweiz liegt in ihrer Größe. Es ist ein kleines Land mit einer begrenzten Bevölkerung. Darüber hinaus sind eine angemessene Nutzung der verfügbaren natürlichen Ressourcen und begrenzte Investitionen in Produktion und Landwirtschaft, die für ein stabiles Wirtschaftswachstum erforderlich sind, die Schlüsselfaktoren für eine stabile Schweizer Wirtschaft und den Schweizer Franken. Die Schweiz ist seit Juni 2018 der siebtgrößte Gläubiger der Vereinigten Staaten. Dies ist ein Beweis für ihre stabile Finanzlage.
• Kein Defizit : Das Einkommen der Schweiz übersteigt die Ausgaben, es gibt also kein Defizit. Dies macht es selbstständig und stabilisiert seine Währung. Auch die Wirtschaft plant keine großen Investitionen.
• Eine Alternative zu Gold: Inflation ist ein Hauptgrund, warum sich Anleger für Gold entscheiden. Gold wird von verschiedenen Nationen weltweit als Reserve verwendet, da es als gute Absicherung gegen Inflation angesehen wird (weitere Informationen finden Sie unter Inflationsabsicherung ). Ein kurzer Blick auf die historische Inflation in der Schweiz deutet auf eine relative Stabilität hin, die zu massiven Investitionen in den Schweizer Franken geführt hat.

Grafik mit freundlicher Genehmigung von Tradingeconomics.com

• Unabhängige Geldpolitik: Der Schweizer Franken ist nicht mit Gold unterlegt. Die Schweizerische Nationalbank (SNB) kann jede Menge Währungen ohne Reserven drucken. Tatsächlich handelt es sich um eine Form der quantitativen Lockerung (QE), die es einer Zentralbank ermöglicht, den Wechselkurs unabhängig zu steuern. Beispielsweise führte die europäische Schuldenkrise zu einer hohen Nachfrage nach Schweizer Franken aus den Ländern der Eurozone, was die Frankenbewertung an höhere Grenzen stieß. Es kostete Schweizer Exporte und die hohe Bewertung des Frankens gefährdete die Schweizer Wirtschaft. Die Schweizerische Nationalbank hat den Kurs des Schweizer Frankens auf 1, 2 Euro festgelegt und die Auswirkungen der hohen Nachfrage nach Schweizer Franken gemindert. Dabei erklärte die Schweizerische Nationalbank: "Die derzeitige massive Überbewertung des Schweizer Frankens stellt eine akute Bedrohung für die Schweizer Wirtschaft dar und birgt das Risiko einer deflationären Entwicklung." Banken wie UBS erhoben eine Gebühr für institutionelle Großinvestoren, die eine solide Währung beibehalten große Menge von Einlagen auf ihren Konten. Diese Massnahmen entmutigten den grassierenden Kauf von Schweizer Franken und stabilisierten die Schweizer Wirtschaft. Da der Euro jedoch fest an den Franken gebunden war, führte sein Rückgang gegenüber anderen Währungen im Jahr 2014 zu einer Abwertung des Schweizer Frankens. Wiederum sorgte eine rechtzeitige Gegenmaßnahme der Schweizerischen Nationalbank am 15. Januar 2015 zur Aufhebung der Fixpreisbindung gegenüber dem Euro für die Beibehaltung der Stabilität des Schweizer Frankens.
• Small Debt Market: Die geringe Größe des Schweizer Schuldenmarktes trägt zu seinem wirtschaftlichen Vorteil bei. Wenn eine große Volkswirtschaft wie Russland oder Deutschland ihre riesigen Reserven in Schweizer Schulden stecken würde, könnte sie effektiv die Kontrolle über Schweizer Schulden übernehmen. Aufgrund des kleinen Marktes und der Tatsache, dass die Schweiz keine Auslandsmittel benötigt, sind solche Buy-Ins unmöglich, da sie kein Defizit aufweist. Dies schirmt die Schweizer Wirtschaft ab und trägt zur Stabilisierung der Frankenbewertung bei.
• Weitere Faktoren: Mit einem starken BIP, keinem Haushaltsdefizit, einer geringen Arbeitslosigkeit, einem erheblichen wirtschaftlichen Beitrag des Finanzdienstleistungssektors, einem hohen Pro-Kopf-Einkommen und als Ziel für Geldmittel über geheime Bankkonten bleibt der Schweizer Franken eine sichere Anlage.

Die Quintessenz

Der Schweizer Franken ist bei Anlegern beliebt, die einen sicheren Hafen für ihr Geld suchen. Es ist offensichtlich, dass sich die Schweizer Wirtschaft wahrscheinlich nicht von ihrer schuldenarmen, wachstumsarmen Ideologie lösen und weiterhin ein wichtiges Bankenziel bleiben wird. Die Fundamentaldaten sichern den Schweizer Franken als sichere und stabile Investition für die kommenden Jahre.