5 Merkmale erfolgreicher Finanzberater

Verschiedene Merkmale unterscheiden gute Finanzberater von schlechten und erfolgreiche von erfolglosen. Egal, ob Sie Finanzberater werden möchten oder nur einen einstellen müssen, um Ihre Finanzplanung zu unterstützen, hier sind fünf Merkmale, die die meisten erfolgreichen Finanzberater berücksichtigen sollten.

Die zentralen Thesen

• Erfolgreiche Finanzberater verfügen über ein umfangreiches Kundengeschäft und einen Leistungsausweis.
• Kunden zu gewinnen und sie bei Ihnen zu haben - und Sie zu empfehlen - bedeutet, professionell zu sein und Ihre Kunden an die erste Stelle zu setzen.
• Gleichzeitig müssen Sie ein tiefes Verständnis für die Märkte, analytische Fähigkeiten und Schulungen haben und eine Leidenschaft für Finanzen haben.

1. Leidenschaft für Finanzplanung und Vermögensverwaltung

Die erfolgreichen Finanzberater sind diejenigen, die eine absolute Leidenschaft für das Thema haben. Dies ist wichtig, da sich Standards, Gesetze, Methoden und Produkte in der Finanz- und Investitionswelt ständig weiterentwickeln.

Wenn ein Finanzberater eine große Leidenschaft für das Thema hat, interessiert sich diese Person natürlich dafür, jeden Tag mehr über die Branche zu lernen. Wer diese Leidenschaft nicht hat, gerät immer wieder ins Hintertreffen und muss mit den Entwicklungen der Branche Schritt halten. Das allein kann den Unterschied zwischen Erfolg und Misserfolg als Finanzberater ausmachen. Eine gute Frage, die Finanzberater bei jedem Gespräch stellen sollten, lautet: "Was ist neu in der Branche?"

2. Eine tiefe analytische Fähigkeit

Ein vollständiger und gründlicher Finanzplan umfasst viele Bereiche. Cashflow-Planung, Altersvorsorge, Investitionsmanagement, Versicherungsplanung, Nachlassplanung und Steuerplanung sind einige Schlüsselbereiche, bei denen ein kompetenter Finanzberater den Kunden helfen kann. Eine umfassende Analysefähigkeit in all diesen Bereichen ist wichtig, aber vielleicht am wichtigsten für den investierenden Teil.

Erfolgreiche Finanzberater wissen, dass das Risiko- und Ertragsverhältnis fast jeden Aspekt eines Finanzplans bestimmt. Die richtige Strukturierung eines Anlageportfolios und die Fähigkeit, die Vermögenswerte bei sich ändernden Zeit- und Zielvorgaben neu zuzuordnen, sind von entscheidender Bedeutung. Für einen Finanzberater ist es wichtig, dass er ein Portfolio im Kontext einer Vielzahl von Messgrößen wie Standardabweichung, Beta, strategische Asset-Allokation, taktische Asset-Allokation und Drawdown analysieren und planen kann.

3. Professionelle Verkaufsführung

Dies ist eine wesentliche Voraussetzung für erfolgreiche Finanzberater. Finanzberater müssen ihr Geschäftsvolumen steigern, um erfolgreich zu sein. Die Fähigkeit, ihre Dienstleistungen über das gesamte Spektrum der Finanzplanung von der Vermögensverwaltung bis zur Nachlassplanung zu verkaufen, ist Voraussetzung für den Erfolg von Finanzberatern. Zugegeben, der Verkauf von Dienstleistungen oder Produkten sollte nicht nur zum Zweck des Verkaufs erfolgen. Die Dienstleistung oder das Produkt muss dem Kunden wirklich helfen.

Dennoch ist Verkaufserfahrung notwendig. Ein Finanzberater muss in der Lage sein, dem Kunden das Problem oder die Lücke in seinem oder ihrem Finanzplan klar mitzuteilen, die Lösung richtig zu vermitteln und als letzten Schritt das Geschäft des Kunden oder des potenziellen Kunden zu erfragen. Ein Finanzberater, der den Mut nicht aufbringen kann, um Geschäfte zu bitten, wird zweifellos keinen bekommen. In diesem Sinne ist das nächste Merkmal von entscheidender Bedeutung.

4. Ein Glaube, dass Interessen angeglichen werden müssen

Erfolgreiche Finanzberater sind solche, bei denen die Interessen ihrer Kunden an erster Stelle und die ihrer eigenen Interessen an zweiter Stelle stehen. Der Berater muss der Ansicht sein, dass die finanziellen Interessen beider Parteien in Einklang gebracht werden sollten, andernfalls kann eine schädliche Beziehung entstehen. Es ist unnötig und unethisch, Produkte eines Kunden zu verkaufen, die der Kunde nicht benötigt, wie irrelevante Versicherungspolicen oder Versicherungspolicen mit zu hohem Versicherungsschutz.

Bestimmte Anlageprodukte gehören ebenfalls zu dieser Kategorie, wie beispielsweise Investmentfonds mit hoher Verkaufslast, da es unzählige vergleichbare und bessere Investmentfonds ohne solche Lasten gibt.

Darüber hinaus ist es nicht empfehlenswert, höhere als die erforderlichen Anlageverwaltungsgebühren zu erheben. Ein erfolgreicher Finanzberater sollte keine 2% auf das verwaltete Vermögen erheben, wenn 0, 5% für dieselbe Dienstleistung typisch sind. Erfolgreiche Finanzberater helfen Menschen und werden fair vergütet; Sie lassen ihre Kunden nicht von ihrem hart verdienten Geld ab.

5. Neugier

Es ist vergleichbar mit der Detektivarbeit, genau zu ermitteln, was ein Kunde in allen Aspekten der Finanzplanung benötigt. Kleine Details müssen gefunden und zusammengefügt werden, und eine umfassende Lösung für ein großes Problem muss erstellt und kommuniziert werden. Erfolgreiche Finanzberater sind diejenigen, die diesen Prozess genießen und sich der Herausforderung stellen.