5 Lektionen in Finanzen und Investieren aus Monopol

Monopoly ist seit über 100 Jahren ein klassisches Brettspiel. Es ist ein Immobilienhandelsspiel, das fast jeder zum Spaß spielt und eine Chance hat, sich als Immobilienmagnat auszugeben. Aber wenn Sie Monopoly lange genug gespielt haben, werden Sie schnell feststellen, dass das Spiel eine Menge finanzieller Weisheit und Lektionen bietet, die auf die reale Welt des Finanzierens und Investierens angewendet werden können.

Im Folgenden finden Sie fünf wertvolle Lektionen, die Ihnen nicht nur dabei helfen, Ihre Gewinnchancen beim Brettspiel zu erhöhen, sondern auch Ihre Chancen, ein besseres Verständnis für umsichtige Finanz- und Investitionsgrundsätze zu erlangen.

1. Halten Sie immer Bargeld bereit

Dies ist bei weitem die wichtigste Lektion sowohl in der Spiel- als auch in der Finanzwelt. Um in Monopoly zu gewinnen, muss man der letzte Spieler sein, der noch Geld hat. Wenn Sie sich also ziellos an der Monopoly-Tafel bewegen und alles in Sichtweite aufkaufen, ist es wahrscheinlich, dass Ihnen das Bargeld ausgeht, wenn die Zeit kommt, Ihre finanziellen Verpflichtungen zu erfüllen. Kein Bargeld bedeutet, dass Sie anfangen müssen, die erworbenen Immobilien (Vermögenswerte) mit einem erheblichen Abschlag von dem zu verkaufen, was Sie dafür bezahlt haben. Im Spiel dürfen Sie sie mit einem Abschlag auf den Nennwert verpfänden. Sobald dieser Vorgang abgeschlossen ist, ist es nur eine Frage der Zeit, bis Sie in Konkurs gehen, es sei denn, Sie haben Glück.

Dasselbe genaue Prinzip gilt für reale Finanzangelegenheiten. Die Vereinigten Staaten haben einen Sitz in der ersten Reihe zu den Konsequenzen, die während der Rezession auftraten, als kein Bargeld verfügbar war. Als die Große Rezession hereinbrach, gaben die Leute wegen ihrer Kreditsucht wie verrückt Geld aus. Doch als der Immobilienmarkt pleite ging und die US-Bankenkrise ausbrach, wurden diejenigen ohne Bargeld dezimiert. Der Monopoleffekt fand statt - ohne Bargeld mussten die Leute das, was sie besaßen, mit hohen Rabatten "verkaufen". Da die Menschen keine Hypothekenzahlungen leisten konnten, mussten sie ihre Häuser für deutlich weniger verkaufen, als sie für sie bezahlten, oder schlimmer noch, der Kreditgeber hat das Grundstück abgeschottet. Jegliches Eigenkapital wurde vernichtet.

Die gleichen Konsequenzen waren an der Börse in erstaunlichem Maße zu verzeichnen. Als sich die Kreditmärkte erholten, bemühten sich viele Anleger, Geld zu beschaffen. Sie hatten nur die Möglichkeit, Wertpapiere zu jedem Preis zu verkaufen. Dieser Bedarf an Bargeld führte zu einer Verkaufslawine, die 2008 zu einem enormen Marktrückgang führte und letztendlich dazu, dass gute, fleißige Menschen einen erheblichen Teil ihres investierbaren Vermögens verloren. Andererseits erhielten die Personen, die über Bargeld verfügten, die Möglichkeit, Vermögenswerte - Aktien, Immobilien, Anleihen - zu einem Bruchteil ihres Wertes zu kaufen. Am Ende haben sie das Spiel gewonnen und das meiste Geld verdient.

2. Seien Sie geduldig

Um bei Monopoly zu gewinnen, müssen Sie geduldig sein und einen Spielplan haben. Normalerweise können Sie nicht gewinnen, wenn Sie jedes Grundstück kaufen, auf dem Sie landen. Sie müssen eine allgemeine Vorstellung davon haben, wie Sie vorgehen möchten. Wenn Sie ungeduldig sind und anfangen, jedes Stück auf dem Brett zu kaufen, auf dem Sie landen, werden Sie schnell kein Geld mehr haben. Daher muss man geduldig sein und wissen, wann man kauft und wann man einen Pass nimmt.

Wenn Sie beim Investieren nur ohne Disziplin einkaufen, setzen Sie Ihr Ergebnis auf die Hoffnung, dass sich der Markt gut verhält. Erfolgreiche Anleger investieren nicht aus Hoffnung, sondern mit einem disziplinierten Ansatz. Geduld ist ein sehr wesentlicher Bestandteil dieses Ansatzes.

Während des Internetbooms Ende der 1990er Jahre wurde Warren Buffett verspottet, weil er nicht in Internetunternehmen investiert hatte, während Spekulanten in seiner Umgebung dreistellige Gewinne verbuchten. Ein paar Glückliche stiegen genau zur richtigen Zeit ein und aus. Für die überwiegende Mehrheit waren dies jedoch schmerzhafte Verluste. Buffett übte jahrelang Geduld aus, während alle anderen Internetaktien jagten. Am Ende, als der Markt und die Investoren kein Geld mehr hatten, brachen die spekulativen Investitionen schnell zusammen und löschten die Mehrheit der Anleger aus, die nicht geduldig und diszipliniert genug waren.

3. Konzentrieren Sie sich auf den Cash Flow

Monopoly ist ein einfaches Spiel: Sie fangen mit etwas Geld an und Ihr Ziel ist es, der letzte Spieler zu sein, der mit Geld auskommt. Die Art und Weise, wie Sie bei Monopoly gewinnen, besteht darin, die Mieten für Immobilien oder den Cashflow zu sammeln.

Das wissen nicht viele, aber die wertvollsten Eigenschaften des Monopoly-Boards mit dem besten Cashflow sind die vier Eisenbahnen. Wenn Sie alle vier besitzen können, haben Sie sich in eine sehr gute Position gebracht. Mit jeder Eisenbahn kostet $ 200, wenn Sie alle vier besitzen, erhalten Sie eine Miete von $ 200 oder eine Rendite von 25%. Dies mag eine sehr bizarre Sichtweise auf ein Spiel sein, aber genau aus diesem Grund bietet Monopoly einige wertvolle Lektionen in Bezug auf Finanzen und Investitionen.

Im Laufe der Zeit steigt der Wert der Vermögenswerte basierend auf den von ihnen erzielten Cashflows. Sogar etwas so Einfaches wie ein Sparkonto oder eine Sparkasse wird wertvoller, wenn es mehr Geld verdient (dh einen höheren Zinssatz). Viele der erfolgreichsten Investitionen stammen von Unternehmen, die wachsende Cashflows generieren können. Berühmte Unternehmen wie Coca-Cola (KO), Johnson & Johnson (JNJ) und IBM (IBM) sind seit Jahrzehnten aufgrund des Wachstums ihrer Cashflows äußerst erfolgreiche Investoren.

4. Das teuerste Gut ist nicht immer das beste

Die meisten Monopolisten möchten Park Place und Boardwalk besitzen, da sie die höchsten Auszahlungen haben. Sie sind aber auch die teuersten zu wartenden Teile. Viele Menschen verlieren bei Monopoly, wenn sie die teuersten Stücke besitzen, weil sie nicht auf die Kosten achten, sondern nur auf den Cashflow. Wenn Sie sich auf den Cashflow konzentrieren, ohne die Kosten zu berücksichtigen, die für das Erreichen dieses Cashflows anfallen, müssen Sie das Spiel mit Blinders spielen.

Diejenigen, die bei Monopoly gewinnen und langfristig investieren, konzentrieren sich stattdessen auf den Wert, der für den gezahlten Preis gewonnen wird. Bei der Anlage können die besten Anlagen häufig angeschlagene Unternehmen sein, die zu einem Schnäppchenpreis handeln. Mit Boardwalk und Park Place gewinnen Sie bei Monopoly nicht. Sie gewinnen, indem Sie das meiste Geld verdienen. Beim Investieren gewinnen Sie, indem Sie niedrig kaufen und hoch verkaufen. Wenn Sie sich auf die teuersten Vermögenswerte konzentrieren, zahlen Sie wahrscheinlich zu viel und müssen sich auf Verluste einstellen.

5. Legen Sie nicht alle Eier in einen Korb

Sie werden in Monopoly nicht viel gewinnen, wenn Sie nur eine Immobilie auf der Tafel haben und diese mit Hotels aufladen. Es ist auch schwer zu gewinnen, wenn Sie versuchen, alles auf dem Brett zu kaufen und sich zu dünn zu verbreiten. Gelegentlich können Sie Glück haben und jeder Gegner landet auf Ihrem Grundstück. In der Regel gewinnt jedoch jemand, der sein Eigentum auf dem gesamten Spielfeld verteilt und mehrere Chancen hat, Mieten zu erzielen.

Das gleiche Prinzip gilt für das Investieren. Wenn Sie alles auf ein oder zwei Aktien setzen, setzen Sie sich einem möglichen Aussterben aus, wenn etwas schief geht. Gleichzeitig können Sie Ihre Gewinne verwässern, indem Sie versuchen, 100 verschiedene Aktien zu besitzen. Intelligent diversifizieren; Studien haben gezeigt, dass ein Portfolio nach 15 bis 20 Wertpapieren keinen zusätzlichen Diversifizierungsvorteil hat. Setzen Sie nicht nur auf ein oder zwei Guthaben oder versuchen Sie, mit 50 Guthaben Schritt zu halten.

Die Quintessenz

Natürlich sollte ein Brettspiel wie Monopoly nicht als gründliche Ausbildung in Finanzen und Investieren verstanden werden, da es sicherlich seine Mängel hat. Es gibt jedoch einige wertvolle Lektionen zu lehren: Verteilen Sie sich intelligent auf alle Bereiche, halten Sie Bargeld bereit, konzentrieren Sie sich auf den Cashflow, seien Sie geduldig und achten Sie auf den Preis. Nutzen Sie diese fünf Lektionen als Wegweiser für intelligentere und erfolgreichere Investitionsentscheidungen.