Mit welchen Methoden wird Geld gewaschen?

Geldwäsche umfasst drei grundlegende Schritte, um die Quelle von illegal verdientem Geld zu verschleiern und nutzbar zu machen: Platzierung, bei der das Geld in das Finanzsystem eingebracht wird, in der Regel durch Aufteilung in viele verschiedene Einlagen und Investitionen; Schichtung, bei der das Geld herumgemischt wird, um eine Distanz zwischen ihm und den Tätern zu schaffen; und Integration, bei der das Geld dann als legitimes Einkommen oder "sauberes" Geld zu den Tätern zurückgebracht wird.

In der Vergangenheit umfassten die Methoden der Geldwäsche das Schlümpfen oder die Strukturierung des Bankgeschäfts mit großen Geldbeträgen in mehrere kleine Transaktionen, die häufig auf viele verschiedene Konten verteilt waren, um eine Aufdeckung zu vermeiden. und die Verwendung von Geldwechseln, Überweisungen und "Maultieren" oder Geldschmugglern, um Geld über die Grenzen zu bewegen. Andere Geldwäschemethoden umfassen Investitionen in mobile Güter wie Edelsteine ​​und Gold, die leicht in andere Rechtsordnungen verlagert werden können. diskret in wertvolle Vermögenswerte wie Immobilien investieren und diese verkaufen; Glücksspiel; Fälschung; und Shell-Unternehmen zu schaffen. Während diese Methoden noch im Spiel sind, muss jede Art von Geldwäsche auch moderne Methoden umfassen, die das alte Verbrechen durch die Nutzung des Internets neu beleben.

Ein Schlüsselelement der Geldwäsche ist das Fliegen unter dem Radar. Durch die Nutzung des Internets können Geldwäscher leicht der Entdeckung entgehen. Das Aufkommen von Online-Banking-Instituten, anonymen Online-Zahlungsdiensten, Peer-to-Peer-Überweisungen mit Mobiltelefonen und der Einsatz virtueller Währungen wie Bitcoin haben die Aufdeckung des illegalen Geldtransfers immer schwieriger gemacht. Darüber hinaus macht die Verwendung von Proxy-Servern und Anonymisierungssoftware die dritte Komponente der Geldwäsche und -integration nahezu unauffindbar, da Geld übertragen oder abgehoben werden kann und nur eine geringe oder keine Spur einer IP-Adresse hinterlässt.

Geld kann auch durch Online-Auktionen und -Verkäufe, Glücksspielwebsites und sogar durch virtuelle Spieleseiten gewaschen werden, bei denen nicht verdientes Geld in Spielwährung umgewandelt und dann wieder in echtes, verwendbares und nicht zurückverfolgbares "sauberes" Geld umgewandelt wird.

Beim Phishing im Internet nach der Bankkontonummer eines Opfers unter dem Vorwand, einen fiktiven Lottogewinn oder eine internationale Erbschaft zu hinterlegen, werden tatsächlich mehrere Einzahlungen auf das Bankkonto des Opfers getätigt, wobei festgelegt wird, dass ein Teil des Geldes dann überwiesen werden muss ein anderes Konto - dh gewaschen.

Bestehende Geldwäschebekämpfungsgesetze (Anti-Money Laundering Laws, AML) holen diese Arten von Cyberkriminalität nur langsam auf, da die meisten AML-Gesetze versuchen, schmutziges Geld aufzudecken, wenn es über traditionelle Bankinstitute fließt. Aber das Verstecken von Geld ist Tausende von Jahren alt, und es liegt in der Natur der Geldwäscher, zu versuchen, unentdeckt zu bleiben, indem sie ihren Ansatz ändern und der Strafverfolgung einen Schritt voraus sind, so wie internationale Regierungsorganisationen zusammenarbeiten, um neue Wege zu finden erkennen sie.