Handelsfinanzierung

Was ist Handelsfinanzierung?

Handelsfinanzierung bezeichnet die Finanzinstrumente und -produkte, die von Unternehmen zur Erleichterung des internationalen Handels und Handels eingesetzt werden. Handelsfinanzierung macht es Importeuren und Exporteuren möglich und einfacher, Geschäfte über den Handel abzuwickeln. Handelsfinanzierung ist ein Überbegriff, der viele Finanzprodukte abdeckt, mit denen Banken und Unternehmen Handelstransaktionen durchführen.

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Was ist Trade Finance?

Die zentralen Thesen

• Handelsfinanzierung bezeichnet die Finanzinstrumente und -produkte, die von Unternehmen zur Erleichterung des internationalen Handels und Handels eingesetzt werden.
• Handelsfinanzierung macht es Importeuren und Exporteuren möglich und einfacher, Geschäfte über den Handel abzuwickeln.
• Handelsfinanzierung kann dazu beitragen, das mit dem globalen Handel verbundene Risiko zu verringern, indem die unterschiedlichen Bedürfnisse eines Exporteurs und eines Importeurs in Einklang gebracht werden.

Grundlegendes zu Trade Finance

Die Funktion der Handelsfinanzierung besteht darin, einen Dritten in Transaktionen einzubeziehen, um das Zahlungs- und das Versorgungsrisiko zu beseitigen. Trade Finance stellt dem Exporteur Forderungen oder Zahlungen gemäß der Vereinbarung zur Verfügung, während dem Importeur möglicherweise ein Kredit zur Erfüllung des Handelsauftrags gewährt wird.

Die an der Handelsfinanzierung beteiligten Parteien sind zahlreich und können umfassen:

• Banken
• Handelsfinanzierungsunternehmen
• Importeure und Exporteure
• Versicherer
• Exportkreditagenturen und Dienstleister

Handelsfinanzierung unterscheidet sich von konventioneller Finanzierung oder Kreditvergabe. Die allgemeine Finanzierung wird zur Steuerung der Zahlungsfähigkeit oder Liquidität verwendet. Die Handelsfinanzierung weist jedoch möglicherweise nicht unbedingt auf einen Mangel an Mitteln oder Liquidität des Käufers hin. Stattdessen können Handelsfinanzierungen verwendet werden, um sich gegen die spezifischen Risiken des internationalen Handels zu schützen, wie Währungsschwankungen, politische Instabilität, Zahlungsausfälle oder die Kreditwürdigkeit einer der beteiligten Parteien.

Im Folgenden sind einige der in der Handelsfinanzierung verwendeten Finanzinstrumente aufgeführt:

• Kreditlinien können von Banken vergeben werden, um sowohl Importeuren als auch Exporteuren zu helfen.
• Akkreditive verringern das mit dem weltweiten Handel verbundene Risiko, da die Bank des Käufers dem Verkäufer die Zahlung der versendeten Waren garantiert. Der Käufer ist jedoch auch geschützt, da die Zahlung erst dann erfolgt, wenn der Verkäufer die Bedingungen im LC erfüllt. Beide Parteien müssen die Vereinbarung einhalten, damit die Transaktion durchgeführt werden kann.
• Factoring ist, wenn Unternehmen basierend auf einem Prozentsatz ihrer Forderungen bezahlt werden.
• Exportkredite oder Betriebskapital können Exporteuren zur Verfügung gestellt werden.
• Die Versicherung kann für den Versand und die Lieferung von Waren verwendet werden und kann den Exporteur auch vor einer Nichtzahlung durch den Käufer schützen.

Obwohl der internationale Handel seit Jahrhunderten besteht, erleichtert die Handelsfinanzierung seinen Aufstieg. Die weit verbreitete Verwendung von Handelsfinanzierungen hat zum internationalen Handelswachstum beigetragen.

"Rund 80 bis 90 Prozent des Welthandels sind auf Handelsfinanzierung angewiesen." - Welthandelsorganisation (WTO)

Wie Handelsfinanzierung das Risiko reduziert

Handelsfinanzierung kann dazu beitragen, das mit dem globalen Handel verbundene Risiko zu verringern, indem die unterschiedlichen Bedürfnisse eines Exporteurs und eines Importeurs in Einklang gebracht werden. Im Idealfall würde ein Exporteur es vorziehen, dass der Importeur eine Exportsendung im Voraus bezahlt, um das Risiko zu vermeiden, dass der Importeur die Sendung übernimmt, sich jedoch weigert, die Waren zu bezahlen. Wenn der Einführer den Ausführer jedoch im Voraus bezahlt, kann der Ausführer die Zahlung akzeptieren, den Versand der Waren jedoch ablehnen.

Eine übliche Lösung für dieses Problem besteht darin, dass die Bank des Importeurs der Bank des Exporteurs ein Akkreditiv ausstellt, das die Zahlung vorsieht, sobald der Exporteur Dokumente vorlegt, die den Versand nachweisen, wie z. B. einen Frachtbrief. Das Akkreditiv garantiert, dass die Zahlung an den Ausführer ausgestellt wird, sobald die ausstellende Bank den Nachweis erhält, dass der Ausführer die Waren versandt hat und die Bedingungen der Vereinbarung erfüllt sind.

Mit dem Akkreditiv übernimmt die Bank des Käufers die Verantwortung für die Bezahlung des Verkäufers. Die Bank des Käufers müsste sicherstellen, dass der Käufer finanziell in der Lage ist, die Transaktion abzuwickeln. Trade Finance hilft Importeuren und Exporteuren, Vertrauen in den Umgang miteinander aufzubauen und so den Handel zu erleichtern.

Die Handelsfinanzierung ermöglicht Importeuren und Exporteuren den Zugriff auf viele Finanzlösungen, die auf ihre Situation zugeschnitten werden können, und häufig können mehrere Produkte gleichzeitig oder in mehreren Ebenen verwendet werden, um einen reibungslosen Transaktionsablauf zu gewährleisten.

Weitere Vorteile für Trade Finance

Neben der Reduzierung des Risikos der Nichtzahlung und des Nichterhalts von Waren hat sich die Handelsfinanzierung zu einem wichtigen Instrument für Unternehmen entwickelt, um ihre Effizienz zu verbessern und den Umsatz zu steigern.

Verbessert den Cashflow und die Effizienz des Betriebs

Handelsfinanzierung hilft Unternehmen bei der Beschaffung von Finanzmitteln, um das Geschäft zu erleichtern, ist aber in vielen Fällen auch eine Kreditverlängerung. Trade Finance ermöglicht es Unternehmen, im Falle eines Factorings eine Barzahlung auf der Grundlage von Forderungen zu erhalten. Ein Akkreditiv kann dem Importeur und Exporteur helfen, ein Handelsgeschäft abzuschließen und das Risiko der Nichtzahlung oder des Nichterhalts von Waren zu verringern. Infolgedessen wird der Cashflow verbessert, da die Bank des Käufers die Zahlung garantiert und der Importeur weiß, dass die Waren versendet werden.

Mit anderen Worten, Trade Finance sorgt für weniger Verzögerungen bei Zahlungen und Lieferungen, sodass sowohl Importeure als auch Exporteure ihre Geschäfte führen und ihren Cashflow effizienter planen können. Stellen Sie sich Handelsfinanzierung vor, indem Sie den Versand oder den Handel von Waren als Sicherheit für die Finanzierung des Unternehmenswachstums verwenden.

Erhöhte Einnahmen und Einnahmen

Mit Trade Finance können Unternehmen ihre Geschäfte und Einnahmen durch Handel steigern. Ein US-amerikanisches Unternehmen, das einen Verkauf mit einem ausländischen Unternehmen abwickeln kann, ist möglicherweise nicht in der Lage, die für die Bestellung erforderlichen Waren zu produzieren.

Durch Exportfinanzierung oder Hilfe von privaten oder staatlichen Handelsfinanzierungsagenturen kann der Exporteur die Bestellung jedoch abschließen. Infolgedessen erhält das US-Unternehmen ein Neugeschäft, das es ohne die kreativen Finanzlösungen von Trade Finance möglicherweise nicht gehabt hätte.

Reduzieren Sie das Risiko finanzieller Schwierigkeiten

Ohne Handelsfinanzierung kann ein Unternehmen in Zahlungsverzug geraten und einen wichtigen Kunden oder Lieferanten verlieren, der langfristige Konsequenzen für das Unternehmen haben könnte. Optionen wie revolvierende Kreditfazilitäten und Factoring von Forderungen können Unternehmen nicht nur bei internationalen Transaktionen helfen, sondern auch in Zeiten finanzieller Schwierigkeiten.

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