Top 3 Investment-Grade-Unternehmensanleihen-ETFs

Abhängig von Ihrer Lebensphase oder der Vermögensallokation in Ihrem Portfolio können Anleihen eine solide Wahl sein, um Rentenstabilität und eine Absicherung gegen risikoreichere Aktienanlagen zu gewährleisten.

Die Zinssätze sind seit vielen Jahren historisch niedrig, was den Goldstandard, US-Staatsanleihen, weniger attraktiv macht. Hier kommen Unternehmensanleihen mit Investment-Grade-Rating ins Spiel. Unternehmensanleihen bieten in vielen Fällen deutlich höhere Renditen, ohne dass das Risiko gleichermaßen erheblich zunimmt. Ja, in seltenen Fällen gehen Unternehmen bankrott, aber Investment-Grade-Anleihen konzentrieren sich auf Unternehmen mit hervorragender Bonität und sehr geringem Ausfallrisiko.

Das Problem ist, dass die Auswahl von institutionellen Anleihen eine Fähigkeit ist, die Experten am besten überlassen bleiben, und ihre Gebühren können Gewinne leicht verschlingen. Glücklicherweise gibt es eine Reihe hochwertiger Exchange Traded Funds (ETFs) für Unternehmensanleihen mit Investment-Grade-Rating, die vergleichsweise günstig und hochliquide sind. Sie vermeiden auch die Market-Timing-Fehler, die so häufig bei Amateurinvestoren auftreten. Die meisten Anleger sollten Anleihen und Anleihen-ETFs als strategische Anlage betrachten, als Buy-and-Hold-Anlage, die in ihrer gesamten Vermögensallokation einem bestimmten Zweck dient.

Anleger sind bei Anlagen in Unternehmensanleihen Kreditrisiken wie Ausfall- und Downgrade-Risiken ausgesetzt.

Wenn Sie nach ein paar guten Optionen für Unternehmensanleihen suchen, um Ihr Portfolio abzurunden, finden Sie hier einige ETFs, die sich von ihren Mitbewerbern abheben. Alle Angaben zur Performance seit Jahresbeginn (YTD) basieren auf dem Zeitraum vom 1. Januar 2019 bis zum 26. April 2019. Die Auswahl der Fonds erfolgte auf der Grundlage einer Kombination aus verwaltetem Vermögen (AUM) und Gesamtperformance. Alle Zahlen beziehen sich auf den 26. April 2019.

1. iShares iBoxx $ Investment Grade-Unternehmensanleihen-ETF (LQD)

• Emittent: BlackRock
• Assets Under Management: 32, 37 Milliarden US-Dollar
• YTD-Leistung: 6, 89%
• Kostenquote: 0, 15%

Dies ist der größte Unternehmensanleihen-ETF und erzielte seit seiner Auflegung im Jahr 2002 eine Rendite von 5, 38%. Der Fonds bildet den Markit iBoxx USD Liquid Investment Grade Index ab und investiert rund 90% seines Vermögens in Wertpapiere des Index, wobei der Rest in bar ausbezahlt wird Mittel. Derzeit gibt es 1.860 Positionen, die stark auf den nichtzyklischen Bankensektor und den Verbrauchersektor ausgerichtet sind. Zu den Top-Emittenten zählen die Anheuser-Busch InBev SA / NV (BUD), die GE Capital International Holdings Corporation und die Goldman Sachs Group (GS).

Die niedrige Kostenquote und die soliden Leistungsdaten machen LQD zu einer attraktiven Wahl. Einjahres-, Dreijahres- und Fünfjahresrenditen betragen 5, 21%, 3, 48% bzw. 3, 80%.

2. Vanguard Short-Term Corporate Bond ETF (VCSH)

• Herausgeber: Vanguard
• Assets Under Management: 29, 51 Milliarden US-Dollar
• YTD-Leistung: 2, 75%
• Ausgabenquote: 0, 07%

Kurzfristige Anleihen sind in der Regel innerhalb von ein bis fünf Jahren fällig, und die Renditen sind niedriger als die ihrer längerfristigen Cousins. Dieser Fonds bildet den US 1-5 Year Corporate Bond Index von Barclays ab und investiert ca. 80% seines Vermögens in Wertpapiere des Referenzindex. Derzeit gibt es 2.125 Beteiligungen, die fast ausschließlich den Finanz- und Industriesektor repräsentieren. Es gibt eine ziemlich ausgeglichene Mischung zwischen Anleihen mit einer Laufzeit von ein bis drei Jahren und solchen mit einer Laufzeit von drei bis fünf Jahren.

Einer der Vorteile von kurzfristigen Anleihen besteht darin, dass sie weniger empfindlich auf steigende Zinsen reagieren. Dies ist zu berücksichtigen, wenn die Federal Reserve wieder in Bewegung ist. Die Einjahres-, Dreijahres- und Fünfjahresrenditen des Fonds betragen 4, 50%, 2, 28% bzw. 2, 20%.

3. Vanguard Intermediate-Term Corporate Bond ETF (VCIT)

• Herausgeber: Vanguard
• Assets Under Management: 24, 39 Milliarden US-Dollar
• YTD-Leistung: 5, 72%
• Ausgabenquote: 0, 07%

Dieser Fonds verwendet eine Index-Sampling-Strategie, um die Wertentwicklung seines Referenzindex, des Barclays US 5-10 Year Corporate Bond Index, abzugleichen. Es gibt 1.744 Beteiligungen an VCIT, von denen die überwiegende Mehrheit Unternehmen mit einem Rating von "A" oder "Baa" darstellt. Vanguard investiert mindestens 80% seines Vermögens in Wertpapiere innerhalb des Index.

Die annualisierten Einjahres-, Dreijahres- und Fünfjahresrenditen von 6, 16%, 3, 38% bzw. 3, 85% sind angesichts der allgemeinen Marktbedingungen robust. Wie andere Vanguard-Fonds ist auch dieser Fonds recht günstig und berechnet nur 7 Basispunkte pro Jahr.