Strategien zur Volatilitätssicherung Ihres Portfolios

Angesichts der zurückliegenden Volatilität und einer längst überfälligen Börsenkorrektur in der jüngeren Vergangenheit versuchen viele ehemals selbstgefällige Anleger, sich künftig zu schützen. In der Tat sollten alle Anleger die vier aktuellen Tipps des Wall Street Journal beachten. Dies sind: Vermeiden Sie konzentrierte Positionen; Abwärtsrisiko reduzieren; keine Panik wegen der Volatilität; und beim nächsten Ausverkauf nach Schnäppchen suchen. "Investoren, die diversifiziert bleiben, sich regelmäßig neu ausbalancieren, einen Plan einhalten und ihre Nachteile verstehen, sind in dieser Art von Markt viel besser aufgehoben", sagte Glenn Wiggle, Managing Partner von Peak Brokerage Services, gegenüber dem Journal.

Der CBOE Volatility Index (VIX) verbrachte einen Großteil des Jahres 2017 und die Eröffnungswochen 2018 auf einem eher ruhigen Niveau von etwa 10. Am 5. Februar stieg er in die Höhe und erreichte schließlich am 6. Februar ein neues Hoch von 50, 30 im Intraday-Handel. per Yahoo Finanzen. In jüngerer Zeit lag die Spanne um 18 weit unter dem panikauslösenden (oder panikauslösenden) Niveau von Anfang Februar, aber deutlich über dem Wert, mit dem das Jahr begonnen hat. In der Zwischenzeit verzeichnete der Investopedia Anxiety Index (IAI), teilweise aufgrund der Rückkehr der Volatilität, bei Millionen von Lesern weltweit ein hohes Maß an Besorgnis über die Wertpapiermärkte.

1. Bleiben Sie diversifiziert

Anleger sollten ihre Portfolios regelmäßig überprüfen, damit keine bestimmte Aktienposition einen übermäßig hohen Prozentsatz der Gesamtsumme ausmacht. Eine Faustregel, die viele Berater laut Journal anwenden, besteht darin, eine Aktienallokation zu kürzen, wenn sie mehr als fünf Prozentpunkte über Ihrem langfristigen Ziel liegt. (Siehe auch: Aktienstrategien für einen stark volatilen Markt .)

2. Reduzieren Sie das Abwärtsrisiko

Anleger in Fonds sollten beachten, wie sie sich entwickelt haben, als ihre Benchmarks gefallen sind. Wenn ein Fonds stärker als seine Benchmark gefallen ist, hat er möglicherweise ein riskanteres Portfolio als erwartet. Vielleicht fügte der Fondsmanager einige heiße Aktien hinzu, die nicht seiner Benchmark entsprachen, um diese Benchmark zu übertreffen, als der Markt anstieg. In jedem Fall können Sie sich nicht auf den Namen, den angegebenen Stil oder die angegebene Benchmark eines Fonds verlassen, um genau zu wissen, was Sie erhalten, so das Journal.

3. Keine Panik über die Volatilität

"Volatilität ist ein normaler Bestandteil von Investitionen, der durch eine beliebige Anzahl von Ereignissen ausgelöst werden kann. Anleger sollten sich daher nicht wundern, wenn dies eintritt, sagen die Berater", heißt es in der Zeitschrift. In der Tat sollten Anleger ein Auge auf die Zukunft haben und vorübergehende Marktgeräusche ignorieren, wie es die Gurus Warren Buffett und John Bogle, Gründer der Vanguard Group, laut MarketWatch wiederholt empfehlen. (Weitere Informationen finden Sie auch unter: Buffett warnt Anleger, keine Gelder für den Kauf von Aktien aufzunehmen .)

3a. Volatilität zu vermeiden hat Kosten

Zu den vielen neuen Anlagethemen zählen volatilitätsarme Fonds, die die am wenigsten volatilen Aktien des S & P 500 Index (SPX) halten. Laut einer Analyse des Finanzdatenanbieters CFRA, so das Journal, sind diese Fonds bei der jüngsten Korrektur tatsächlich weniger gesunken als der breitere Markt. Der Vorteil war jedoch bescheiden: In der Woche zum 9. Februar fiel der S & P 500 um 5, 2% auf 50 bis 60 Basispunkte.

Vielleicht noch wichtiger ist, dass diese Niedrigvolatilitätsfonds im Jahr 2017, als der Markt zulegte, je nach CFRA und Journal um bis zu fünf Prozentpunkte (oder 500 Basispunkte) hinter dem S & P 500 zurückblieben. Anleger, die nach der jüngsten Korrektur in diese Fonds eingestiegen sind, dürften daher eine Underperformance erzielen, wenn der Markt weiter anzieht, warnt das Journal. (Weitere Informationen finden Sie auch unter: 10 Aktien mit geringer Volatilität für wilde Märkte .)

4. Machen Sie Volatility zu Ihrem Freund

Wenn Sie der Ansicht sind, dass die wirtschaftlichen Fundamentaldaten solide sind und eine weitere Erholung rechtfertigen, sollten Sie bereit sein, während eines zukünftigen Rückzugs nach Schnäppchen zu suchen. Anstatt die Dips ohne eine klare Strategie zu kaufen, rät das Journal jedoch zu einem selektiveren Ansatz. Da die Federal Reserve beispielsweise angekündigt hat, die Zinssätze weiter anzuheben, ist es möglicherweise sinnvoll, auf Versorgungs- und Telekommunikationswerte zu verzichten, die zinssensitive Anleihenersatzwerte darstellen. Rohstoff- und Rohstoffaktien tendieren dazu, in den letzten Phasen eines Konjunkturzyklus eine Outperformance zu erzielen. Anleger sollten jedoch auf niedrigere Bewertungen warten, wie Jay Batcha, Gründer und Chief Investment Officer (CIO) von Optima Capital, Michigan, dem Journal mitteilte.

Die Quintessenz

Len Hayduchok, CEO von Dedicated Financial Services mit Sitz in New Jersey, warnt davor, dass der Versuch, den Markt kurzfristig zu schlagen, selten eine durchdachte, langfristige Buy-and-Hold-Strategie übertrifft. "Wenn Sie nicht verstehen, dass Sie in kurzer Zeit eine erhebliche Menge verlieren könnten, sollten Sie nicht an der Börse sein", sagte er dem Journal.