Kapitalwachstumsstrategie
Eine Kapitalwachstumsstrategie zielt darauf ab, den Kapitalzuwachs eines Anlageportfolios langfristig durch eine auf Wertpapiere mit hohen erwarteten Renditen ausgerichtete Vermögensallokation zu maximieren.
BREAKING DOWN Kapitalwachstumsstrategie
Portfolios mit einer Kapitalwachstumsstrategie bestehen hauptsächlich aus Aktien, auch Aktien genannt. Der genaue Anteil von Aktien am Gesamtportfolio hängt vom Anlagehorizont des einzelnen Anlegers, von finanziellen Zwängen, von den Anlagezielen und von der Risikobereitschaft ab.
Im Allgemeinen besteht ein Kapitalwachstumsportfolio aus ca. 65-70% Aktien, 20-25% festverzinslichen Wertpapieren und dem Rest aus Barmitteln oder Geldmarktpapieren. Diese Mischung ist auf der Suche nach hohen Renditen und schützt den Anleger dennoch ein wenig vor einem starken Wertverlust des Portfolios, wenn der risikoreichere Aktienanteil des Portfolios ins Stocken gerät. Beachten Sie, dass eine aggressive Portfoliostrategie auch darauf abzielt, das Kapitalwachstum zu maximieren. Diese Strategien weisen jedoch ein erheblich höheres Risiko auf und bestehen manchmal ausschließlich aus Aktien.
Eine Kapitalwachstumsstrategie eignet sich für die meisten Anleger mit einem langen Zeithorizont von in der Regel 10 Jahren oder mehr. Das häufigste Ziel einer Kapitalwachstumsstrategie ist es, für den Ruhestand zu sparen, während die Finanzierung einer Hochschulausbildung oder der Aufbau eines Vermächtnisses für zukünftige Generationen ebenfalls beliebte Ziele sind. Langfristig orientierte Anleger können ein höheres Aktienrisiko eingehen, wenn sie mehr Zeit haben, sich von starken Verlusten zu erholen. Seit 1973 hat der S & P 500-Index über einen rollierenden Zeitraum von 15 Jahren oder mehr keine negative durchschnittliche Jahresrendite zu verzeichnen. Tatsächlich erzielte der Index in den schlechtesten 15 Jahren von 1973 bis 2016 eine jährliche Rendite von 3, 7%, während er in den besten 15 Jahren eine Rendite von 20% erzielte.
Aufbau einer Kapitalwachstumsstrategie
Investoren haben eine Vielzahl von Möglichkeiten, eine Allokation aufzubauen, die Kapitalwachstum anstrebt. Anspruchsvollere Anleger können sich entscheiden, ein Portfolio aus einzelnen Aktien zusammenzustellen, das mit festverzinslichen und liquiden Mitteln oder durch Absicherungsstrategien, die Optionen und Futures nutzen, ausgeglichen werden kann.
Anleger, denen die Zeit oder das Wissen zum Verwalten des Portfolios einzelner Wertpapiere fehlt, können zwischen verpackten Produkten einschließlich Investmentfonds und börsengehandelten Fonds wählen. Diese sind in Dutzenden, wenn nicht Hunderten von verschiedenen Kategorien verfügbar. Für das Kapitalwachstum wäre ein Anleger in der Lage, Fonds oder ETFs zu besitzen, die ein diversifiziertes Engagement in Aktien mit Wert- und Wachstumseigenschaften sowie unterschiedlichen Marktkapitalisierungen und Regionen bieten.
Für einen einheitlichen Ansatz können Anleger einen Fonds mit Stichtag auswählen, der eine mit dem Stichtag konservativere Allokation von Aktien, Anleihen und Barmitteln enthält. Eine andere voreingestellte Allokationsoption sind Lifestyle-Fonds, die eine statische Allokation basierend auf einer Auswahl von Risikograden beibehalten. Für das Kapitalwachstum würde ein Anleger eine moderate oder aggressive Allokation wählen.
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