Hinzufügen von Biotech-ETFs zu Ihrem Portfolio

Wie der Name schon sagt, verbindet der Biotechnologiesektor Elemente der Biologie mit der Entwicklung und Herstellung von Produkten und Unternehmen. Beide Komponenten haben in den letzten Jahrzehnten unglaubliche Fortschritte gemacht, was den Bereich Biotechnologie für Investoren aufregend macht. Das Beste daran ist, dass die Auswirkungen der Biotechnologie ein immer größeres Spektrum tangentialer Bereiche abdecken, darunter Medizin, Arzneimittel, Umwelt, Lebensmittel, Genetik und vieles mehr.

Für viele Investoren ist Biotechnologie eine echte Möglichkeit, das Leben von Millionen von Menschen auf der ganzen Welt zu verbessern, entweder durch neue medizinische Behandlungen, bessere Lebensmittel oder eine Reihe anderer Vorteile.

Die zentralen Thesen

• Der Biotechnologiesektor - oder Biotech - umfasst Unternehmen, die sich auf den neuesten Stand der Biowissenschaften und Medizinprodukte spezialisiert haben.
• Angesichts des Potenzials, lebensrettende Heilmittel zu schaffen und Krankheiten abzuwehren, haben Biotech-Aktien ein großes Aufwärtspotenzial - weisen jedoch auch ein höheres Risiko für ein Versagen auf.
• Das Hinzufügen von Biotech zu einem diversifizierten Portfolio kann ein Wachstumselement hinzufügen, aber die Auswahl der richtigen Biotech-Aktie kann ein Schuss in die Dunkelheit sein.
• ETFs, die den Biotech-Sektor nachverfolgen, sind eine hervorragende Möglichkeit, sich in diesem Sektor zu engagieren, ohne einzelne Titel auswählen zu müssen.

Biotech-Leistung

Biotech-Unternehmen zählten in den letzten Jahren zu den leistungsstärksten und aufregendsten Titeln. Unternehmen wie Biogen Inc. (BIIB) und Celgene Corporation (CELG) scheinen die Dauerbrenner zu sein, und es gibt auch immer aufstrebende Aktien. Auf der anderen Seite können Biotech-Unternehmen, während ein erfolgreicher Testlauf eines neuen Produkts oder ein Forschungsdurchbruch die Aktienkurse auf den Mond treiben kann, keineswegs gedeihen. Tatsächlich verzeichnet die Branche einen stetigen Umsatz an Namen, da Unternehmen ihre Türen schließen, wenn die Dinge nicht wie geplant verlaufen.

Aus diesem Grund haben sich viele Anleger, die das Potenzial des Biotech-Bereichs nutzen möchten, für Exchange Traded Funds (ETFs) entschieden. ETFs dominieren seit vielen Jahren die Anlagelandschaft, zum großen Teil, weil sie Anlegern ein kostengünstiges Mittel zur schnellen und einfachen Diversifizierung ihrer Positionen bieten. Im Folgenden untersuchen wir den Platz, den Biotech-ETFs in einer Vielzahl von Portfolios einnehmen können. Zunächst werden wir uns jedoch genauer ansehen, was der Biotech-Sektor ist. (Siehe auch: Eine Grundierung für den Biotechnologiesektor .)

Was ist Biotech?

Bei allem Versprechen, das die Biotechnologie verspricht, ist es auch nicht ohne Kontroversen. Der Biotech-Sektor begann ernsthaft nach der Entdeckung der DNA in den frühen 1950er Jahren. In den Jahrzehnten unmittelbar nach dieser Entdeckung, als Wissenschaftler und Regierungen mehr über DNA erfuhren, war es in Ländern auf der ganzen Welt üblich, Gesetze zu erlassen, die regelten, was auf diesem Gebiet getan werden konnte und was nicht. Wir spüren immer noch viele Auswirkungen dieses anhaltenden Kampfes, insbesondere in der Welt der gentechnisch veränderten Lebensmittel und in der Stammzellforschung.

Biotech-Unternehmen können ihre Bemühungen in eine Vielzahl unterschiedlicher Richtungen konzentrieren. Wie bereits erwähnt, können Biotech-Unternehmen auf so unterschiedlichen Gebieten wie Lebensmittelwissenschaft, Genetik, Landwirtschaft und Gesundheitswesen Innovationen anstreben. Die letzte davon ist vielleicht die häufigste Anlaufstelle für Biotechnologieunternehmen.

Unternehmen im Biotech-Bereich sehen sich tendenziell erheblichen Erfolgshindernissen gegenüber. Ein kritischer Grund dafür ist, dass die Forschungs- und Entwicklungskosten für Biotech-Namen in der Regel unglaublich hoch sind. Während ein Unternehmen seine Zeit und sein Geld auf diese Bereiche konzentriert, gibt es normalerweise nur sehr wenig Einnahmen. Daher ist es nicht ungewöhnlich, dass Biotech-Unternehmen mit größeren, etablierteren Unternehmen zusammenarbeiten, um ihre Forschungs- und Entwicklungsziele zu erreichen. Bevor diese Ziele erreicht werden, ist ein Biotech-Unternehmen unglaublich fragil. Vielleicht ist dies der Grund, warum der Biotech-Bereich in den letzten Jahren immer mehr von einer kleinen Gruppe großer Unternehmen dominiert wurde, obwohl er mit neuen Namen wächst.

Für die Biotech-Unternehmen im Gesundheitswesen gibt es zusätzliche Hürden. In den USA müssen neue Arzneimittel eine Reihe strenger Anforderungen erfüllen, die von der Food & Drug Administration (FDA) festgelegt wurden, bevor sie hergestellt und an Verbraucher verkauft werden können. Das Zulassungsverfahren der FDA dauert viele Jahre, und die große Mehrheit (nach Schätzungen bis zu 95%) der in das Verfahren eingeführten Medikamente wird letztendlich nicht akzeptiert. (Weitere Informationen finden Sie unter: 8 Phasen der Entwicklung neuer Arzneimittel .)

Warum mit Biotech-ETFs investieren?

Obwohl Biotech-Unternehmen eine Reihe von Themen aufwerfen, die bei den Investoren zu Vorsicht und Skepsis Anlass geben, ist dieser Sektor nach wie vor einer der angesagtesten. Das Potenzial besteht für unglaubliche Gewinne, die auf der Grundlage umfassender und monumentaler Entdeckungen und technologischer Fortschritte erzielt wurden, auch wenn diese enormen Erfolgsgeschichten eher selten sind. Glücklicherweise nimmt mit fortschreitender technologischer Entwicklung auch die Geschwindigkeit zu, mit der Biotech-Unternehmen ihre Ziele erreichen können. Aus all diesen Gründen sind Investoren zunehmend an Investitionen im Bereich Biotech interessiert.

Für viele Anleger ist die Aussicht, sich in einem relativ breiten Pool von Biotech-Namen zu engagieren, verlockend. Je größer der Korb, desto besser geschützt ist man gegen den möglichen Ausfall eines einzelnen Unternehmens. Biotech-ETFs sind eine hervorragende Möglichkeit, diese Vielfalt in einem Portfolio zu erreichen.

So wie die Biotech-Arena von einer relativ kleinen Liste bedeutender Unternehmen dominiert wird, besteht auch der Biotech-ETF-Bereich zum größten Teil aus einigen wenigen prominenten Fonds. Der iShares Nasdaq Biotechnology ETF (IBB) war laut einem Bericht von Motley Fool ab März 2018 der größte Fonds seiner Art mit einem verwalteten Vermögen von fast 10 Mrd. USD (AUM) und einem Anteil von 14%. Jahr zurück. Tatsächlich behauptet dieser ETF, dass rund 80% seines Vermögens direkt im Biotech-Bereich konzentriert sind. Der Rest verteilt sich auf Pharmaunternehmen und Zweitausrüster, die Werkzeuge und Dienstleistungen für die Industrie bereitstellen. (Siehe auch: IBB: iShares NASDAQ Biotechnology ETF .)

Es gibt mindestens drei weitere hochkarätige ETFs in der Biotech-Welt. Der nächstgrößte nach der IBB ist der SPDR S & P Biotech ETF (XBI) mit einem Vermögen von mehr als 5 Mrd. USD (Stand März 2018). Mit einer Kostenquote von 0, 35% und einer Jahresrendite von 31% ist dies eine gute Option für Investoren, die die Biotech-Landschaft erkunden möchten. Der First Trust NYSE Arca Biotech ETF (FBT) mit einem AUM von 1, 5 Mrd. USD und der VanEck Vectors Biotech ETF (BBH) mit einem AUM von 473 Mrd. USD runden die Liste ab.

Zwischen diesen und anderen Biotech-ETFs müssen Anleger einige wichtige Entscheidungen treffen. Die größten dieser ETFs konzentrieren sich in der Regel auf die größten Namen im Biotech-Sektor. Auf diese Weise sorgen diese ETFs für Stabilität, die andere Fonds möglicherweise nicht bieten. In dem Bestreben, durch die Eroberung einer einzigartigen Ecke des Marktes Fuß zu fassen, suchen kleinere Biotech-ETFs in der Regel häufiger nach neueren, aufstrebenden Unternehmen. Diese Anlagen bieten enorme Chancen, aber auch ein höheres Risiko. Es gibt auch spezialisierte Biotech-ETFs, wie den Loncar Cancer Immunotherapy ETF (CNCR), der einen Korb von ungefähr 30 Unternehmen in der Immuntherapie-Unterkategorie des Bereichs nachverfolgt.

Die Quintessenz

Biotech ist dafür verantwortlich, Hunderte neuer Arzneimittelstudien zu starten und Medikamente zu entwickeln, die eine Vielzahl von Krankheiten heilen oder behandeln können. Dies ist eine unglaublich mächtige und aufregende Branche, an der man teilnehmen kann, und es ist keine Überraschung, dass Investoren überall an der Aktion teilnehmen möchten. Mit Biotech-ETFs haben Anleger die Möglichkeit, sich in diesem Sektor zu engagieren, ohne das Risiko einzugehen, ihre Anlagen zu eng auf einen Bereich zu konzentrieren, in dem die Einsätze extrem hoch sein können. (Weitere Informationen finden Sie unter: In Biotech investieren: Ist es das Risiko wert? )