5 größten Mikrofinanzunternehmen (BBRI.JK)

Mikrofinanz ist ein Instrument zur Bereitstellung von Finanzierungen, Versicherungen und anderen damit verbundenen Finanzdienstleistungen für erwerbsarme Personen oder Familien, Unternehmer und kleine Unternehmen, die keinen Zugang zu traditionellen Quellen für solche Finanzdienstleistungen haben. Das Hauptgeschäft der meisten Mikrofinanzunternehmen besteht darin, Kleinstkredite, die als Mikrokredite oder Mikrokredite bezeichnet werden und in der Regel nur wenige hundert Dollar kosten, Unternehmern oder armen Erwerbstätigen in unterentwickelten Ländern zur Verfügung zu stellen. Obwohl einige Mikrofinanzdarlehen zu Zinssätzen vergeben werden, die wesentlich über den durchschnittlichen Zinssätzen traditioneller Finanzinstitute liegen, stellen sie die erforderlichen Finanzmittel bereit, um einkommensschwachen oder auf andere Weise benachteiligten Erwerbstätigen zu helfen, ihre wirtschaftliche Position zu verbessern.

Mikrofinanzinstitute (MFI) bieten neben Mikrokrediten auch Dienstleistungen wie Mikrosparen und Mikroversicherungen an. Mit Microsavings-Konten können Privatpersonen kleine Geldbeträge bei einem Finanzinstitut einzahlen, ohne dass ein Mindestguthaben erforderlich ist. Mikroversicherungen, die von Produkten wie der Ernteversicherung bis hin zur Lebensversicherung reichen, bieten Privatpersonen die Möglichkeit, kleine Versicherungspolicen mit entsprechend geringen Prämien abzuschließen.

Einige MFIs sind gemeinnützige Organisationen, aber ein zunehmender Trend geht zur Verbreitung von gewinnorientierten MFIs, die solide Renditen für Investoren anstreben. Auch Großbanken wie Citigroup Inc. (NYSE: C) sind in das Mikrofinanzgeschäft eingestiegen.

Hier sind die fünf größten und einflussreichsten MFIs ab 2016.

51Gib

51Give wurde 2007 in Peking gegründet und bietet Mikrofinanzlösungen für andere MFIs an. Die Organisation bietet eine E-Commerce-Plattform, die sowohl Online- als auch Mobilfunktechnologie anbietet, um Einzelpersonen, Unternehmen, Organisationen und Institutionen mit lokalen MFIs zu verbinden und so Spenden, Investitionen und die Bereitstellung von Mikrofinanzierungsdiensten zu erleichtern. Ab 2015 wurde die 51Give-Plattform von mehr als 100 gemeinnützigen Organisationen genutzt.

Bank Raykat Indonesia

Die Bank Raykat IDR250 (BBRI.JK), auch bekannt als Bank Raykat Indonesia, ist die älteste indonesische Bank, die 1896 in Jakarta gegründet wurde. Sie hat sich als eines der größten Finanzinstitute des Landes etabliert und ist hauptsächlich als Klein- und Mikrofinanzinstitut tätig Kreditgeber mit mehr als 30 Millionen Privatkunden, die mit der Bank über Tausende von Filialen und ländliche Service-Stellen Geschäfte abwickeln. Die Bank befindet sich zu 70% in Staatsbesitz.

BRAC

Eine der ältesten bestehenden MFIs ist die 1972 in Bangladesch gegründete BRAC. BRAC bietet eine breite Palette von Dienstleistungen in den Bereichen Menschenrechte, Bildung, Gesundheit und wirtschaftliche Entwicklung an, darunter Zuschüsse und Kredite für Kleinunternehmen, Wohnbeihilfen und Mikrospardienste. BRAC ist in einem Dutzend Entwicklungsländern tätig und erstreckt sich von Haiti bis zu den Philippinen. Im Jahr 2015 belief sich das Bruttokreditportfolio auf mehr als 1, 4 Mio. USD.

Grameen Bank

Die 1983 in Bangladesch gegründete Grameen Bank zeichnet sich als MFI mit Friedensnobelpreis aus. Es entstand als Ergebnis der Arbeit seines Gründers Muhammad Yunus, dessen Forschung das Konzept der Bereitstellung von Mikrobankingdiensten und nicht besicherten Darlehen für die Armen vorantrieb, um die Armut zu lindern. Im Jahr 2015 hatte die Grameen Bank mehr als acht Millionen Kreditnehmer und ein Kreditportfolio von mehr als 18 Milliarden US-Dollar. Neben der Bereitstellung von Mikrokrediten und anderen Bankdienstleistungen startete die Bank 1998 ein preisgekröntes Niedrigpreis-Wohnungsbauprogramm.

Kiva Microfunds

Kiva Microfunds wurde 2005 gegründet und hat seinen Hauptsitz in San Francisco. Kiva Microfunds ist ein gemeinnütziger MFI, der in den USA und in mehr als 80 anderen Ländern weltweit tätig ist. Die betriebliche Methode von Kiva zur Bereitstellung von Mikrofinanzkrediten besteht in der Einrichtung einer Crowdfunding- oder Peer-to-Peer-Kreditplattform (P2P), mit der Privatpersonen Kredite direkt an Kreditnehmer in anderen Ländern vergeben können, die keinen Zugang zu traditionellen Finanzierungsquellen haben. Kiva bietet zinslose Finanzierungen für kleine Unternehmen, Bildungs- und Gesundheitsdienste wie sauberes Wasser. Ab 2016 hat Kiva Mikrokredite in Höhe von mehr als 850 Mio. USD vergeben und verfügt über ein Netzwerk von ca. 1, 5 Mio. Kreditgebern und ca. 2 Mio. Kreditnehmern. Die Website der Organisation gibt an, dass sie wöchentlich Kredite in Höhe von durchschnittlich 2, 5 Millionen US-Dollar finanziert.