So richten Sie einen blinden Trust ein

Ein Blind Trust ist eine Art lebendigen Trusts, bei dem der Stifter und der Begünstigte keine Kontrolle über die Vermögenswerte des Trusts haben und keine Kenntnis darüber haben, wie sie verwaltet werden. Ein externer Treuhänder, bei dem es sich um eine Einzelperson oder eine Institution handeln kann, hat die volle Kontrolle über das Treuhandvermögen und kommuniziert nicht mit dem Geldgeber oder Begünstigten darüber, was im Rahmen des Trust gekauft und verkauft wird. Ein Blind Trust kann widerruflich sein, dh der Grantor kann ihn später ändern, oder er kann unwiderruflich sein, dh er kann nicht geändert oder gekündigt werden.

Zunächst mag die Idee, Vermögenswerte in ein Vertrauen zu stecken und dann alles Wissen und die Kontrolle über diese Vermögenswerte aufzugeben, verrückt klingen. In einigen Situationen ist diese Anordnung jedoch durchaus sinnvoll. In diesem Artikel wird erläutert, warum jemand eine blinde Vertrauensstellung einrichten möchte und wie dies getan wird.

Warum es tun

Grundsätzlich soll ein blindes Vertrauen alle realen oder wahrgenommenen Interessenkonflikte beseitigen.

Blinde Trusts "sind in der politischen Gemeinschaft am weitesten verbreitet, können aber auch in anderen Situationen von großem Wert sein", sagt Eric Schaefer, Finanzplaner und Anlageberater bei Evermay Wealth Management, einer unabhängigen Finanzberatungsfirma, die vermögenden Familien in den USA dient Washington, DC, Bereich. „Andere Anwendungen könnten darin bestehen, Interessenkonflikte zu vermeiden. Dies ist ein sehr offensichtlicher Grund für Politiker, aber pensionierte oder pensionierte Geschäftsinhaber und Führungskräfte, die große Mengen an Unternehmensaktien behalten, sind möglicherweise an Politik, gemeinnütziger Arbeit oder Vorstandsmitgliedschaft interessiert, die objektives Handeln erfordern “, sagt er. "Das Vertrauen kann sich auch als nützlich erweisen, wenn einflussreiche Personen Zugang zu Insiderinformationen haben und sich vor jeder Frage von Fehlverhalten bei Transaktionen mit Anlagekonten schützen möchten."

Ein weiterer Umstand, der die Menschen dazu inspiriert, blinde Trusts zu gründen: Plötzlich steckt eine große, unerwartete Geldsumme dahinter und sie möchten die Angelegenheit geheim halten. Zum Beispiel haben versierte Lottogewinner in den Vereinigten Staaten blinde Trusts eingesetzt, um zu verhindern, dass Investment-Hucksters und geldgierige Verwandte versuchen, sich einen Teil ihres plötzlichen Reichtums zu sichern.

Wie es geht

Die Einrichtung eines blinden Trusts umfasst im Wesentlichen die Erstellung eines Dokuments, das der Grantor unterzeichnet, um einem unabhängigen Treuhänder die volle Vollmacht über das Trust-Vermögen zu erteilen (im Gegensatz zu einem regulären, widerruflichen Trust kann der Trust-Settlor sich selbst bestimmen oder sich selbst als Treuhänder und weiterhin die Kontrolle über das Vermögen.) Aber es ist kein DIY-Projekt; es bedarf der Hilfe eines Anwalts.

„Es gibt staatliche und bundesstaatliche Gesetze zur Schaffung von Blind Trusts. Es ist daher wichtig, einen Anwalt aufzusuchen, der über einschlägige Fachkenntnisse verfügt“, sagt Richard Gotterer, CFP, Geschäftsführer und Senior Financial Advisor bei der Wescott Financial Advisory Group, einem unabhängigen Vermögensverwalter Managementfirma mit Büros in Philadelphia, Boca Raton, Miami und San Francisco. „Während der Zeichnungsphase des Trusts haben Sie die Möglichkeit, Input zu liefern, wie beispielsweise das Anlageziel des Trusts. Soll es zum Beispiel für Wachstum, Einkommen oder Kapitalerhalt investiert werden? Sie haben die Möglichkeit, einen Bereich für die Asset-Allokation bereitzustellen und die Begünstigten des Trusts zu benennen “, sagt er.

Danach stellen Sie die Kommunikation mit dem Treuhänder ein und wissen nicht mehr, wie mit dem Vermögen des Trusts umgegangen wird.

Die Wahl des richtigen Treuhänders ist unerlässlich. Sie brauchen nicht nur jemanden, der ehrlich und investitionsbewusst ist, sondern auch jemanden, zu dem Sie keine enge Beziehung haben - also keinen Freund oder Verwandten . In einigen Fällen kann sogar ein langjähriger Finanzberater oder Anwalt als zu eng angesehen werden. (Weitere Informationen finden Sie unter Sicherstellen, dass Ihr Vertrauen vertrauenswürdig ist .)

Im Falle von Lotteriegewinnen können Sie einen Anwalt beauftragen, Ihr Trust einzurichten, ihn zum Treuhänder zu ernennen und den Treuhänder aufzufordern, Ihren Gewinnschein anonym in Ihrem Namen einzulösen. Abhängig von den Anforderungen der Lotterie, die Sie gewinnen, können Sie durch die Einrichtung eines Blind Trusts möglicherweise auf Ihre Gewinne zugreifen, ohne dass die Medien oder andere geschäftige Akteure erfahren, wer Sie sind. (Weitere Informationen finden Sie unter Gewinnen des Jackpots: Traum oder finanzieller Albtraum? )

Wie es funktioniert

Um potenzielle Interessenkonflikte zu vermeiden, kann ein Bundesbeamter eine blinde Stiftung zur Verwaltung des Privatvermögens einrichten, das er oder sie, sein / ihr Ehepartner und unterhaltsberechtigte Kinder besitzen. Da ein wahrgenommener oder tatsächlicher Interessenkonflikt entstehen könnte, wenn dieser Beamte an Gesetzen beteiligt ist, die seine oder ihre Investitionen betreffen, sollte die Übertragung dieser Vermögenswerte in ein blindes, insbesondere unwiderrufliches Vertrauen dem Beamten ermöglichen, unparteiisch und bestmöglich zu handeln Interessen der Mitgliedsgruppen. Die Aufsichtsbehörde des Beamten muss dem blinden Vertrauen und der Wahl des Treuhänders zustimmen. Das Bundesgesetz schreibt nicht vor, dass Bundesbeamte blinde Trusts verwenden müssen, regelt jedoch, wie sie diese einrichten und pflegen.

Eine andere Situation, in der ein blindes Vertrauen nützlich ist: Wenn eine Führungskraft illegalen Insiderhandel vermeiden möchte. Der Vorstand kann alle Unternehmensanteile, die er oder sie besitzt, in das Blind Trust einbringen, wodurch er die vollständige Kontrolle und das Wissen darüber erhält, wann und wie viel der Aktien an einen Treuhänder verkauft werden. Diese Strategie beseitigt die Beschränkungen, wann die Aktie verkauft werden kann, da sie nicht länger von einem Insider gehalten wird, was zu besseren Anlageergebnissen führen kann. Der Treuhänder kann die Vermögenswerte verwalten, um die Vermögensdiversifikation und das Risikoprofil des Managers zu verbessern, und muss sich keine Gedanken über die Fenster- oder Sperrzeiten machen, die Insider betreffen.

Während Sie in politischen Kampagnen viel über blinde Vertrauensstellungen lesen, „nutzen sie nicht viele Politiker oder wohlhabende Einzelpersonen und Familien“, sagt Schäfer. „Sie geben nicht nur die Kontrolle und Transparenz über vertrauenswürdige Vermögenswerte auf, die Einrichtung dieser Fahrzeuge kann Zehntausende von Dollar kosten“, sagt er. Sie haben auch hohe Wartungskosten.

Die Quintessenz

Blinde Trusts schaffen eine Trennschicht zwischen dem Vermögen des Stipendiaten und beruflichen oder politischen Aktivitäten, die dazu beiträgt, tatsächliche oder wahrgenommene Interessenkonflikte und Vorwürfe von Fehlverhalten zu beseitigen. Personen, die einen Glücksfall erhalten, können sie auch zur Wahrung der finanziellen Privatsphäre nutzen. Wenn Sie jedoch darüber nachdenken, ein blindes Vertrauen aufzubauen, müssen Sie sorgfältig abwägen, ob die Vorteile der Unabhängigkeit und der Aufhebung der Aufsicht die Nachteile des Verlusts der Kontrolle und der Information überwiegen, insbesondere wenn das blinde Vertrauen unwiderruflich sein wird.