Die Top 10 Versicherungsunternehmen der Welt

Wir alle sind unterschiedlichen Risiken ausgesetzt - dem Risiko, einen Unfall zu erleiden, krank zu werden, Opfer einer Naturkatastrophe oder eines Feuers zu werden und vor allem dem Risiko des Lebens. All diese Risiken gehen nicht nur mit Schmerzen und Leiden einher, sondern schaden auch finanziell. Versicherung ist eine Möglichkeit, auf das Schlimmste vorbereitet zu sein. Es bietet die Sicherheit, dass der wirtschaftliche Teil des Schmerzes erledigt wird.

In diesem Artikel werfen wir einen Blick auf einige der weltweit führenden Versicherungsunternehmen. Es gibt viele Kriterien, anhand derer eine solche Liste erstellt werden kann: Prämieneinnahmen, Einnahmen, Gewinne, geografisches Gebiet, Vermögenswerte und mehr. Die folgende Liste konzentriert sich auf die Marktkapitalisierung, wobei die Unternehmen in alphabetischer Reihenfolge aufgeführt sind. Alle Zahlen sind zum 22. April 2019 aktuell.

Die zentralen Thesen

• Versicherungsunternehmen schützen Verbraucher nach Unfällen, Naturkatastrophen, Bränden und vor Lebensereignissen.
• Die beiden nach Marktkapitalisierung besten Unternehmen sind Berkshire Hathaway mit 514, 57 Mrd. USD und Ping An of China mit 243, 57 Mrd. USD.
• AIG war eines der Finanzdienstleistungs- und Versicherungsunternehmen, die in die Finanzkrise von 2007–2008 verwickelt waren und eine staatliche Rettungsaktion in Höhe von 180 Milliarden US-Dollar erhalten haben.
• UnitedHealth bietet mit einer Marktkapitalisierung von 221, 43 Milliarden US-Dollar Gesundheitsleistungen und Gesundheitsdienstleistungen für mehr als 115 Millionen Menschen.

AIA Group Ltd

Die AIA Group wurde 1919 in Singapur gegründet und hat ihren Hauptsitz derzeit in Hongkong. Es ist die größte panasiatische Lebensversicherungsgruppe mit einer Präsenz in 18 verschiedenen Märkten, darunter China, Australien, Neuseeland, Indien und Kambodscha. Es ist spezialisiert auf Lebensversicherungen und andere Finanzdienstleistungen.

Zum 31. Dezember 2018 verfügte AIA Berichten zufolge über ein Vermögen von 230 Mrd. USD und eine Marktkapitalisierung von 121, 65 Mrd. USD.

AIG

AIG, oder American International Group, hat Niederlassungen in 80 verschiedenen Ländern. Das 1919 in Shanghai gegründete Unternehmen hat derzeit seinen Hauptsitz in New York City. Das Unternehmen ist hauptsächlich in drei Segmenten tätig, darunter allgemeine Versicherungen (gewerbliche und private Versicherungen), Lebensversicherungen und Altersvorsorge sowie eine Technologietochter namens Blackboard Insurance.

Sie werden den Namen wahrscheinlich als eines der Unternehmen erkennen, das von der US-Regierung nach der Finanzkrise 2007–2008 eine Rettungsaktion in Höhe von 180 Milliarden US-Dollar erhalten hat. Nach Angaben der Financial Crisis Inquiry Commission wurden Credit Default Swaps ohne Sicherheit verkauft, wodurch AIG scheiterte.

Das Unternehmen verzeichnete im dritten Quartal 2018 einen Nettoverlust von 622 Mio. USD und eine Marktkapitalisierung von 40, 01 Mrd. USD.

Allianz SE

Die Allianz wurde 1890 gegründet und ist ein führendes Finanzdienstleistungsunternehmen, das Produkte und Dienstleistungen von der Versicherung bis zur Vermögensverwaltung anbietet.

Die Allianz bedient Kunden in mehr als 70 Ländern. Die Versicherungsprodukte reichen von Sach- und Unfallversicherungen bis hin zu Kranken- und Lebensversicherungen für Firmen- und Privatkunden. Das Unternehmen hat seinen Hauptsitz in Deutschland.

Die Marktkapitalisierung der Allianz wurde mit 101, 57 Milliarden US-Dollar angegeben.

AXA

Mit über 102 Millionen Kunden in 56 Ländern und mehr als 125.000 Mitarbeitern ist AXA eine der weltweit führenden Versicherungsgruppen. Die Hauptgeschäfte sind die Schaden- und Unfallversicherung, die Lebensversicherung, das Spar- und das Vermögensmanagement. Es wurde 1816 gegründet, als mehrere Versicherungsunternehmen zur AXA fusionierten. Das Unternehmen hat seinen Hauptsitz in Paris, ist jedoch in Afrika, Nordamerika, Mittel- und Südamerika, im asiatisch-pazifischen Raum, in Europa und im Nahen Osten präsent.

AXA erwarb 2013 51% der Versicherungsaktivitäten von Colpatria Seguros in Kolumbien. Im selben Jahr wurde sie aufgrund der 50% igen Übernahme von Tian Ping (einem chinesischen Schaden- und Unfallversicherer) der größte in China tätige internationale Versicherer. AXA hat auch das Nichtlebensversicherungsgeschäft von HSBC in Mexiko übernommen.

Die Marktkapitalisierung der AXA-Gruppe betrug 56, 56 Mrd. USD.

Berkshire Hathaway

Berkshire Hathaway (BRK.A) wurde 1889 gegründet und ist mit Warren Buffet verbunden, der eine mittelmäßige Einheit in eines der größten Unternehmen der Welt verwandelt hat.

Berkshire Hathaway ist heute ein führender Investmentmanager-Konglomerat, der über seine Tochtergesellschaften unter anderem im Versicherungsbereich tätig ist, beispielsweise im Schienenverkehr, in den Bereichen Finanzen, Energie und Versorgung, im verarbeitenden Gewerbe, im Dienstleistungssektor und im Einzelhandel.

Warren Buffet begann in den 1960er Jahren, Aktien in Berkshire Hathaway zu kaufen.

Sie bietet Erstversicherungen sowie Rückversicherungen für Sach- und Unfallrisiken an. Unternehmen wie die Berkshire Hathaway Reinsurance Group, die GEICO, die Berkshire Hathaway Primary Group, die General Re, die National Indemnity Company, die Medical Protective Company, die Applied Underwriters, die US Liability Insurance Company, die Central States Indemnity Company und die Guard Insurance Group sind Tochterunternehmen von Berkshire.

Die Marktkapitalisierung des Unternehmens betrug 514, 57 Milliarden US-Dollar.

China Lebensversicherung

China Life Insurance (LFC) ist eines der größten staatlichen Versicherungs- und Finanzdienstleistungsunternehmen in Festlandchina und als institutioneller Investor ein wichtiger Akteur auf dem chinesischen Kapitalmarkt.

Das Unternehmen wurde 1949 gegründet, als die chinesische Volksversicherungsgesellschaft (PICC) gegründet wurde. Der Ableger PICC (Life) Co. Ltd wurde nach der Trennung von PICC im Jahr 1996 gegründet. PICC (Life) Co. Ltd wurde 1999 in China Life Insurance Company umbenannt. Die China Life Insurance Company wurde 2003 in China Life Insurance ( Konzern) Unternehmen mit sieben Tochterunternehmen. Die Unternehmen verteilen sich auf Lebensversicherungen, Pensionspläne, Vermögensverwaltung, Schaden- und Unfallversicherung, Investmentbeteiligungen und Auslandsgeschäfte.

Das Unternehmen ist an der New York Stock Exchange, der Hong Kong Stock Exchange und der Shanghai Stock Exchange notiert und gemessen an der Marktkapitalisierung das größte öffentliche Lebensversicherungsunternehmen der Welt. Das Unternehmen hat eine Marktkapitalisierung von 118, 95 Milliarden US-Dollar.

ING Group

Die niederländische multinationale ING Group wurde 1991 gegründet. Das Unternehmen bietet eine Reihe von Dienstleistungen an, darunter Einzelhandels-, Direkt-, Handels- und Investmentbanking, Versicherungen und Vermögensverwaltung. ING bedient mehr als 37 Millionen Kunden in über 40 verschiedenen Ländern.

Im Jahr 2018 kündigte ING eine Partnerschaft mit einem anderen Mitglied dieser Liste an - AXA. Gemeinsam unterhalten die beiden eine exklusive, länderübergreifende digitale Partnerschaft, um Kunden Versicherungsprodukte online über eine zentralisierte Plattform bereitzustellen.

Die Marktkapitalisierung von ING betrug 52, 33 Mrd. USD.

Ping An aus China

Ping An of China befasst sich hauptsächlich mit Versicherungen, Finanzdienstleistungen und Bankgeschäften. Es ist eines der 50 größten Unternehmen, die an der Shanghai Stock Exchange gelistet sind. Das 1988 gegründete Unternehmen war Chinas erstes Unternehmen, das eine Beteiligungsstruktur einging.

Das Unternehmen mit Hauptsitz in Shenzhen, China, ist eines der wertvollsten Versicherungsunternehmen der Welt und eines der größten Vermögensverwaltungs- und Investmentunternehmen der Welt. Zu den Tochtergesellschaften zählen Ping An Life, Ping An Property & Casualty, Ping An Annuity und Ping An Health. Die Marktkapitalisierung des Unternehmens betrug 243, 57 Milliarden US-Dollar.

MetLife

MetLife bedient mehr als 90 Millionen Kunden in mehr als 60 Ländern und hat eine Marktkapitalisierung von 44, 65 Milliarden US-Dollar. Es ist einer der weltweit größten Versicherer und erbringt auch Leistungen in Bezug auf Leistungen an Arbeitnehmer und Renten.

Zu den verbundenen Unternehmen und Tochterunternehmen des Unternehmens gehören MetLife Investors, MetLife Bank, die 2013 an GE Capital verkauft wurde, MetLife Securities, Metropolitan Property und Casualty Insurance Company.

MetLife beendete seine mehr als 30-jährige Partnerschaft mit Peanuts - deren Zeichen im Branding des Unternehmens verwendet wurden - im Jahr 2019.

MetLife verzeichnete im vierten Quartal 2018 einen Nettogewinn von 2 Mrd. USD bei einem Gesamtumsatz von 15, 66 Mrd. USD.

United Health Group

Die UnitedHealth Group (UNH) gehört zu den am stärksten diversifizierten Gesundheitsunternehmen in den USA. Die beiden Geschäftsplattformen UnitedHealthcare for Health Benefits und Optum for Health Services arbeiten zusammen und versorgen mehr als 115 Millionen Menschen in jedem US-Bundesstaat und in 125 Ländern.

Die UnitedHealth Group nutzt ihre Erfahrung und Ressourcen in der klinischen Versorgung, um die Leistung des Gesundheitssektors zu verbessern.

Die Marktkapitalisierung des Unternehmens betrug 221, 43 Mrd. USD.

Die Quintessenz

Einige der anderen angesehenen Namen im Versicherungsgeschäft sind Prudential Insurance Company of America - eine Tochtergesellschaft von Prudential Financial (PRU), Manulife Financial (MFC) und Zurich Insurance Group.

Die Auswahl des richtigen Versicherungsunternehmens, in das investiert werden soll, ist wichtig und sollte nicht allein auf der Größe eines Unternehmens beruhen. Ein paar Dinge auf Ihrer Checkliste sollten das Unternehmensrating, die finanzielle Stärke des Unternehmens sein, wenn das Unternehmen auf eine bestimmte Art von Versicherung spezialisiert ist, die Ablehnung von Ansprüchen in der Vergangenheit, die Nähe zum Büro, die Prämiensätze und die Rabatte, die für mehrere Policen angeboten werden.