Was ist der Mindestbetrag, den ich in einen Investmentfonds investieren kann?

Obwohl es Investmentfonds ohne Mindestbetrag gibt, erfordern die meisten Investmentfonds eine Mindesterstanlage von 500 bis 3.000 US-Dollar, während bei Fonds der institutionellen Klasse und Hedge-Fonds ein Mindestbetrag von 1 Million US-Dollar oder mehr erforderlich ist. Für Anfänger kann dieser Betrag schwierig zu erreichen sein und bedeutet oft, dass ihr gesamter Kontostand in nur einem Fonds angelegt ist. Diese Mindestbeträge werden von jedem Fonds festgelegt, um zu verhindern, dass kleine, kurzfristige Geschäfte den Cashflow und das tägliche Management des Fonds beeinflussen. Das Minimum eines jeden Fonds hängt von der Art des Fonds und seinem Anlageziel ab. Es gibt jedoch einige Fonds mit niedrigeren Mindestwerten, die die Anlage in Investmentfonds für alle Anleger zugänglich machen.

Kiplinger empfiehlt einige Fonds mit niedrigeren Mindestkaufbeträgen. Die Charles Schwab Corporation (SCHW) bietet einen breiten Marktindexfonds und eine Reihe von Zielterminfonds mit einem Mindesterstkaufpreis von 100 USD an. Anleger mit der Fähigkeit, mindestens 250 USD zu investieren, haben Zugang zu viel mehr Fonds von vielen verschiedenen Unternehmen. Zum Beispiel bietet American Funds mehrere solide Fonds in vielen verschiedenen Sektoren und Anlagestilen zu diesem Preis an.

Das Fondsminimum variiert auch je nach Kontotyp. Einige Unternehmen haben niedrigere Anschaffungsbeträge für IRA-Konten. Zum Beispiel verlangt T. Rowe Price (PRNEX) einen Mindesteinkauf von 2.500 USD für seine Investmentfonds, die auf Nicht-Pensionskonten gehalten werden, aber nur 1.000 USD für Pensionskonten wie IRAs. College-Sparpläne und Uniform Transfers to Minors Act- oder UTMA-Konten haben in der Regel auch viel niedrigere Fondsmindestbeträge, und einige Fondsgesellschaften erlauben sogar, dass das Minimum durch systematische Käufe von nur 25 USD pro Monat erreicht wird.

Advisor Insight

Rebecca Dawson
Silber Bennett Financial, Los Angeles, Kalifornien

Investmentfonds sind entweder geschlossene oder offene Fonds. Geschlossene Fonds geben im Rahmen eines Börsengangs eine bestimmte Anzahl von Aktien an die Öffentlichkeit aus. Diese Aktien werden über das Marktangebot und die Marktnachfrage am freien Markt gehandelt. Daher unterliegen sie keinen Mindestanlagesummen; Der Preis wird vom Markt reflektiert und Sie können so viele Einheiten kaufen, wie Sie sich leisten können.

Offene Fonds geben keine festgelegte Anzahl von Aktien aus und sind für neue Anlagen „offen“, und Aktien werden nach Bedarf geschaffen oder abgeschrieben. Diese Fonds erzwingen eine Mindestinvestition, die normalerweise zwischen 1.000 und 5.000 US-Dollar liegt. Das Minimum kann erheblich gesenkt werden oder ganz aufgehoben werden, wenn die Anlage auf einem Alterskonto erfolgt oder wenn der Anleger automatischen, wiederkehrenden Anlagen zustimmt.