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Was sind Cryptocurrency Custody-Lösungen?

Banking : Was sind Cryptocurrency Custody-Lösungen?

Custody-Lösungen sind die neueste Innovation aus dem Kryptowährungs-Ökosystem. Ihre Einführung wird voraussichtlich den Eintritt von institutionellem Kapital in die Branche einläuten. Hier finden Sie eine kurze Einführung, warum Kryptografie Verwahrlösungen benötigt und welche Arten von Verwahrlösungen auf dem Markt angeboten werden.

Warum braucht Crypto Custody-Lösungen?

Der Hauptnutzen von Verwahrungslösungen für Kryptowährungen liegt in der Sicherung von Kryptowährungsbeständen. Private Schlüssel, mit denen Transaktionen ausgeführt oder auf Kryptobestände zugegriffen werden, sind eine komplexe Kombination aus alphanumerischen Zeichen. Sie sind extrem schwer zu merken und können gestohlen oder gehackt werden. Online-Geldbörsen sind eine mögliche Lösung, aber die jüngsten Ereignisse haben gezeigt, dass sie anfällig für Hacks sind. Gleiches gilt für den Austausch von Kryptowährungen.

Andere Lösungen umfassen das Speichern von privaten Schlüsseln offline, auf Papier oder einer Festplatte (oder einem anderen elektronischen Gerät), das nicht mit dem Internet verbunden ist. Aber das physische Sorgerecht zu verlieren (oder entweder das Papier oder die elektronische Ausrüstung) ist eine echte Möglichkeit. Für einzelne Bitcoin-Inhaber ist die Möglichkeit, private Schlüssel zu verlieren, ein Risiko. Für institutionelle Anleger ist dies jedoch ein noch größeres Risiko. Letztere sind extrem bemüht, um dieser Gefahr vorzubeugen. Betrachten Sie zum Beispiel die Methode, mit der Winklevoss Zwillinge ihre Bitcoin-Vorräte schützen. Es umfasst das Verteilen von Papierfragmenten ihres privaten Schlüssels auf mehrere Aufbewahrungsboxen. (Siehe auch: Coinbase versucht, institutionelle Anleger zu gewinnen).

Der andere wichtige Grund für die Existenz von Verwahrlösungen für Kryptowährungen ist die Regulierung. Nach der im Rahmen des Dodd Frank Act erlassenen SEC-Verordnung müssen institutionelle Anleger mit einem Kundenvermögen von mehr als 150.000 USD die Bestände bei einer „qualifizierten Depotbank“ lagern. (Siehe auch: Compliance und Verwahrung von Kundengeldern). Die Definition der SEC für solche Unternehmen umfasst Banken und Sparkassen sowie registrierte Broker-Dealer. Futures-Provisionshändler und ausländische Finanzinstitute fallen ebenfalls unter diese Definition. Innerhalb des Kryptowährungs-Ökosystems bieten nur sehr wenige etablierte Banken Depotbankdienstleistungen an. Kingdom Trust, ein in Kentucky ansässiger Depotbank, war der größte derartige Dienst für Kryptowährungen, bis er von BitGo, einem Startup mit Sitz in San Francisco, gekauft wurde.

Was sind Cryptocurrency Custody-Lösungen?

Cryptocurrency Custody-Lösungen sind Drittanbieter von Speicher- und Sicherheitsdiensten für Cryptocurrencies. Ihre Dienstleistungen richten sich hauptsächlich an institutionelle Anleger wie Hedge-Fonds, die große Mengen an Bitcoin oder anderen Kryptowährungen halten. Die Lösungen umfassen im Allgemeinen eine Kombination aus Hot Storage oder Crypto Custody mit Verbindung zum Internet und Cold Storage oder Crypto Custody, die nicht mit dem Internet verbunden ist.

Beide Arten der Lagerung haben Vor- und Nachteile. Beispielsweise ist der Hot Storage mit dem Internet verbunden und bietet daher eine einfachere Liquidität. Aufgrund der Online-Präsenz sind sie jedoch möglicherweise anfällig für Hacks. Kühllagerlösungen bieten mehr Sicherheit. Aufgrund ihres Offline-Charakters kann es jedoch schwierig sein, kurzfristig Liquidität aus Kryptobeständen zu generieren. Der Tresor-Speicher ist eine Kombination aus beiden Arten von Verwahrungslösungen für Kryptowährungen, bei denen der Großteil der Gelder offline gespeichert wird und nur mit einem privaten Schlüssel abgerufen werden kann. Es wird erwartet, dass Änderungen des Glacier-Protokolls, bei dem es sich um einen hochsicheren Kältespeicher für Bitcoin handelt, einen weiteren Beitrag zur Entwicklung von Lösungen zur Verwahrung von Kryptowährungen leisten.

Die Zukunft der Verwahrung von Kryptowährungen

Zwei Entwicklungen werden sich voraussichtlich auf die Zukunft der Verwahrung von Kryptowährungen auswirken.

Der erste ist der Einstieg von Big Playern. Etablierte Namen wie Goldman Sachs (GS) fehlen auffällig in der Liste der Namen, die Kryptowährungslösungen anbieten. Ihr Eintritt könnte den aufkommenden Markt aufrütteln. Einiges davon geschieht bereits, wenn Coinbase und Fidelity Investments die Führung beim Anbieten oder Entwerfen von Verwahrdiensten für Kryptowährungen übernehmen.

Die zweite ist die Klarheit der Vorschriften. Sicherheitsbestimmungen in Bezug auf die Speicherung von Kryptowährungen fehlen in der aktuellen Regelung. Nicht nur das, Unternehmen sind sich immer noch unklar, welche Vorschriften für Kryptowährungen gelten. Die Branche wird sich erst entwickeln, wenn die Aufsichtsbehörden neue Regeln für die Wettbewerbsbedingungen festlegen.

Die Investition in Kryptowährungen und andere ICOs (Initial Coin Offerings) ist äußerst riskant und spekulativ, und dieser Artikel ist keine Empfehlung von Investopedia oder dem Verfasser, in Kryptowährungen oder andere ICOs zu investieren. Da die Situation jedes Einzelnen einzigartig ist, sollte immer ein qualifizierter Fachmann zu Rate gezogen werden, bevor finanzielle Entscheidungen getroffen werden. Investopedia gibt keine Zusicherungen oder Gewährleistungen hinsichtlich der Richtigkeit oder Aktualität der hierin enthaltenen Informationen. Ab dem Datum, an dem dieser Artikel verfasst wurde, besitzt der Autor geringe Mengen an Bitcoin und Litecoin.

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