USA Patriot Act
Der USA Patriot Act ist ein Gesetz, das kurz nach den Terroranschlägen in den USA vom 11. September 2001 verabschiedet wurde und Strafverfolgungsbehörden umfassende Befugnisse zur Ermittlung, Anklage und Strafverfolgung von Terroristen einräumt. Es führte auch zu erhöhten Strafen für die Begehung und Unterstützung von terroristischen Straftaten. Diese Antiterrormaßnahme, die als Abkürzung für "Vereinigung und Stärkung Amerikas durch Bereitstellung geeigneter Instrumente zum Abfangen und Unterbinden des Terrorismus" bezeichnet wird, war in erster Linie darauf ausgerichtet, die Schwelle der wahrscheinlichen Ursachen für den Erhalt von Geheimdienstbefehlen gegen verdächtige Spione, Terroristen und andere Feinde der USA zu senken
BREAKING DOWN USA Patriot Act
Der USA Patriot Act verhindert und bestraft Terroranschläge in den USA und im Ausland durch verstärkte Strafverfolgung und verstärkte Geldwäscheprävention. Darüber hinaus können Ermittlungsinstrumente zur Verhütung von organisierter Kriminalität und Drogenhandel für Terrorismusermittlungen eingesetzt werden. Zum Beispiel können Bundesagenten gerichtliche Anordnungen verwenden, um Geschäftsunterlagen von Baumärkten oder Chemiefabriken zu erhalten, um festzustellen, wer Material für die Herstellung von Bomben kauft, oder Bankunterlagen, um festzustellen, wer Geld an Terroristen oder verdächtige Organisationen sendet. Polizeibeamte, FBI-Agenten, Bundesanwälte und Geheimdienstmitarbeiter können Informationen und Beweise zu Einzelpersonen und Verschwörungen besser austauschen und so den Schutz der Gemeinschaften verbessern.
Auswirkungen des Patriot Act auf die Finanzen
Der Patriot Act ruft zunächst Gedanken über eine Ausweitung der Überwachungstätigkeit hervor, wirkt sich jedoch auch auf die breitere Gemeinschaft von Finanzfachleuten und Finanzinstituten in den USA aus, die grenzüberschreitende Transaktionen tätigen, und zwar mit der Bestimmung von Titel III mit dem Titel "International Money Laundering Abatement and Financial Anti-Terrorism Act" von 2001. "
Mit dem Ziel, die Ausbeutung des amerikanischen Finanzsystems durch Parteien, die des Terrorismus, der Terrorismusfinanzierung und der Geldwäsche verdächtigt werden, zu vereiteln, werden in Titel III Angaben des Internationalen Währungsfonds genannt, denen zufolge 2-5% der Beträge aus Drogenhandel und anderen Schmuggelaktivitäten stammen das Bruttoinlandsprodukt der USA. Durch die Abschaffung dieser illegalen Kapitalquellen, die nach diesem Gesetz als "finanzieller Treibstoff terroristischer Operationen" bezeichnet werden, soll Titel III ihre Auswirkungen durch eine Vielzahl von Beschränkungen und Kontrollen verringern. ( Weitere Informationen finden Sie unter: Auswirkungen des Terrorismus auf die Wall Street .)
Ein genauerer Blick auf die Bücher
Das Hauptmandat von Titel III sieht strengere Buchhaltungsvorschriften vor, die die Finanzinstitute zwingen, Gesamtbeträge von Transaktionen zu erfassen, an denen Länder beteiligt sind, in denen Wäsche ein bekanntes Problem für die Vereinigten Staaten ist. Diese Institute müssen Methoden zur Nachverfolgung und Identifizierung der Begünstigten solcher Konten sowie von Personen installieren, die zur Weiterleitung von Geldern über Durchzahlungskonten befugt sind.
Mit Titel III wird auch die Befugnis des US-Finanzministers erweitert, Vorschriften zu entwickeln, die eine robustere Kommunikation zwischen Finanzinstituten fördern, um die Waschaktivitäten einzudämmen und es den Waschern schwerer zu machen, ihre Identität zu verbergen. Das Finanzministerium ist auch befugt, den Zusammenschluss zweier Bankinstitute zu stoppen, wenn beide in der Vergangenheit die Geldwäsche nicht durch ihre eigenen internen Sicherheitsvorkehrungen unterbunden haben.
In dem Bestreben, verdächtige Aktivitäten im Ausland zu kontrollieren, verhindert Titel III das Geschäft mit Offshore-Shell-Banken, die nicht mit einer Bank auf US-amerikanischem Boden verbunden sind. Banken müssen nun auch Konten untersuchen, die politischen Persönlichkeiten gehören, die der Korruption in der Vergangenheit verdächtigt werden. Die Verwendung von internen Bankenkonzentrationskonten, die keine effektiven Prüfpfade aufrechterhalten, unterliegt strengeren Beschränkungen - laut Gesetz eine rote Fahne bei der Geldwäsche.
Erweiterte Definition von Geldwäsche
Nomenklatur / Definitionen sind auch von Titel III betroffen. Zum Beispiel wurde die Definition von „Geldwäsche“ um Computerkriminalität, Bestechung gewählter Amtsträger und betrügerischen Umgang mit öffentlichen Geldern erweitert. Und „Geldwäsche“ umfasst jetzt den Export oder Import von kontrollierter Munition, die nicht vom US-Generalstaatsanwalt genehmigt wurde. Schließlich fällt jede Straftat, bei der die USA verpflichtet sind, einen Bürger im Rahmen eines gegenseitigen Vertrags mit einem anderen Land auszuliefern, ebenfalls unter das erweiterte Banner der „Geldwäsche“.
Der letzte Untertitel unter Titel III befasst sich mit dem Versuch, den illegalen physischen Transport von Schüttgütern einzudämmen. Diese Bewegung baut auf dem Gesetz über das Bankgeheimnis von 1970 (BSA) auf, das auch als Gesetz zur Meldung von Währungs- und Devisentransaktionen bekannt ist. Nach diesem Gesetz müssen Banken Käufe von Instrumenten mit einem täglichen Gesamtwert von 10.000 USD oder mehr verbuchen - ein Betrag, der den Verdacht auslöst Steuerhinterziehung und andere fragwürdige Praktiken. Aufgrund des Erfolgs der BSA können scharfe Geldwäscher traditionelle Bankinstitute umgehen und stattdessen Bargeld mit Koffern und anderen Behältern ins Land befördern. Aus diesem Grund sieht Titel III vor, dass die Verschleierung von mehr als 10.000 US-Dollar gegen jede natürliche Person eine Straftat darstellt, die mit einer Freiheitsstrafe von bis zu fünf Jahren geahndet werden kann.
Praktische Auswirkungen
Für Banken, Investoren, Finanzberater, Vermittler, Makler / Händler, Warenhändler und dergleichen führt das praktische Ergebnis der Titel III-Bestimmung des Patriot Act effektiv zu einem beispiellosen Maß an Sorgfaltspflicht für alle entsprechenden Konten, die in Geldwäschezuständen bestehen die Welt. Viele glauben jedoch, dass die tatsächlichen Methoden zur Erreichung dieser Analyse in Richtung Nebel tendieren. Und die spezifischen Fragen, die gestellt werden müssen, scheinen zu schwanken, da keine konkreten Informationen erforderlich sind, um potenzielle Anfragen zu befriedigen, falls eine Bank oder ein Investor des Verstoßes gegen Titel-III-Bestimmungen verdächtigt wird. Aus diesem Grund versuchen viele, so viele Informationen wie möglich zu sammeln.
Auf der Bankenseite sind Anträge auf ausländische Konten - entweder direkt oder indirekt im Besitz von US-Bürgern - übermäßig komplex und belastend geworden. Compliance-Beauftragte erweitern routinemäßig ihre Anträge. Sie sind beinahe paranoid, wenn es darum geht, umfassendere Patriot Act-Mandate und die sie überwachenden Durchsetzungsbehörden zu erfüllen.
Vorteile des USA Patriot Act
Das Gesetz ist eine stark polarisierende nationale Sicherheitsinitiative, seit Präsident George W. Bush das Gesetz einen Monat nach den Terroranschlägen vom 11. September unterzeichnete. Die Befürworter sind der Ansicht, dass das Gesetz die Bemühungen zur Terrorismusbekämpfung rationalisiert, effizienter und effektiver gemacht hat. Bundesagenten verfolgen internationale Terroristen mit rauschenden Abhörgeräten, um eine Überwachung durch rasche Standort- und Kommunikationsänderungen zu vermeiden. Eine angemessene Verzögerung bei der Benachrichtigung terroristischer Verdächtiger über einen Durchsuchungsbefehl gibt den Strafverfolgungsbehörden Zeit, um die Verbündeten des Verbrechers zu identifizieren, unmittelbare Bedrohungen der Gemeinschaft auszuschalten und die Verhaftungen von Personen zu koordinieren, ohne sie zuvor zu informieren.
Schneller wird nach verdächtigen Aktivitäten gesucht, was die Terrorismusprävention stärkt. Die Überwachung ist einfacher, da die Unternehmen klar definieren, wer terroristische Aktivitäten untersucht. Durch verstärktes Abhören können Ermittler Gespräche verfolgen, die die nationale Sicherheit gefährden könnten. Da die Strafverfolgung über mehrere Kommunikationskanäle einheitlicher ist, können Ermittlungsbeamte schnell reagieren, bevor ein mutmaßlicher Angriff abgeschlossen ist.
Nachteile des USA Patriot Act
Gegner des Gesetzes argumentieren, es erlaube der US-Regierung effektiv, jeden zu untersuchen, den sie für richtig hält, und kollidiere direkt mit einem der am meisten geschätzten Werte der USA: dem Recht der Bürger auf Privatsphäre. Fragen des Missbrauchs staatlicher Gelder entstehen, wenn begrenzte Ressourcen zur Verfolgung amerikanischer Staatsbürger verwendet werden, insbesondere von Personen, die nach Übersee ziehen. Es ist unklar, was die Bundesbehörden mit Informationen anfangen wollen, die durch die Verfolgung öffentlicher Aufzeichnungen gewonnen wurden und Bedenken hinsichtlich der Autonomie und Macht der Regierung aufwerfen.
In Guantánamo Bay wurden mutmaßliche Terroristen inhaftiert, ohne immer zu erklären, warum oder warum sie rechtliche Vertretung zulassen, was ihr Recht auf ein ordnungsgemäßes Verfahren verletzt. In der Folge wurde nachgewiesen, dass einige Gefangene nicht einmal mit dem Terrorismus in Verbindung stehen.
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