Steuereffizienter Fonds
Ein steuereffizienter Fonds ist ein Investmentfonds, der zur Reduzierung der Steuerschuld ausgestaltet ist. In einem steuereffizienten Fonds sind Struktur und Geschäftstätigkeit des Fonds darauf ausgerichtet, die Steuerschuld seiner Anteilinhaber zu verringern.
AUFGLIEDERUNG Steuereffizienter Fonds
Da steuereffiziente Fonds eine geringe Steuerschuld aufweisen, sind sie häufig eine gute Investition außerhalb eines latenten Steuerkontos. Dies liegt daran, dass nur ein minimaler Steuerbetrag abgegrenzt werden muss und der Speicherplatz auf dem Konto eines Anlegers, auf dem die Steuer abgegrenzt wird, besser für Wertpapiere mit höheren Steuern geeignet ist, z. B. Dividendenausschüttungsaktien.
Die Reduzierung der Steuerschuld eines Fonds erfolgt auf drei Arten:
1. Durch den Kauf steuerfreier (oder niedrig besteuerter) Anlagen wie Kommunalanleihen.
2. Halten Sie den Umsatz des Fonds niedrig, insbesondere wenn der Fonds in Aktien investiert. Aktien, die länger als ein Jahr gehalten werden, werden mit einer niedrigeren langfristigen Kapitalgewinnrate besteuert als kurzfristige Transaktionen.
3. Vermeidung oder Begrenzung von ertragsgenerierenden Vermögenswerten wie Dividendenaktien, die bei jeder Dividendenausgabe eine Steuerschuld verursachen.
Um festzustellen, wie viel Sie in dieser Art von Fonds im Vergleich zu anderen Fonds sparen, überprüfen Sie die Nachverfolgungsdienste der Investmentgesellschaft und / oder des Investmentfonds, um Statistiken zu den historischen Steuerkosten eines Fonds zu erhalten.
Beispiel eines steuereffizienten Fonds
Der T. Rowe Price Tax-Efficient Equity Fund verfolgt das signifikante Renditepotenzial von Aktien und versucht gleichzeitig, die langfristige Steuerbelastung durch Anlagen in eine breite Palette von Aktien zu verringern - von Mid- und Small Caps, deren Futures besonders vielversprechend erscheinen, bis hin zu Large Caps Unternehmen, die in dynamischen Branchen tätig sind. Kurz gesagt, es investiert in wachsende Unternehmen, deren Managementteams, Produktlinien und Bilanzen unter anderem ein gutes Zeichen für ihre Zukunftsperspektiven sind.
Um eine hohe Rendite nach Steuern zu erzielen, versucht der Fonds, Kapitalgewinnausschüttungen zu vermeiden, indem er den Verkauf bestehender Positionen begrenzt und nicht von einem Sektor zum anderen wechselt, um die kurzfristige Outperformance zu erzielen. Steuerpflichtige Gewinne können jedoch realisiert werden, um Rücknahmeanträge zu erfüllen, oder wenn sie der Ansicht sind, dass die Vorteile der Aufrechterhaltung eines Wertpapiers die steuerlichen Erwägungen überwiegen. Gegebenenfalls können sie versuchen, Verluste aus dem Verkauf von Wertpapieren zu verwenden, die abgelehnt wurden, um zukünftige Gewinne auszugleichen, die ansonsten steuerpflichtig wären.
Die zehn größten Bestände des T. Rowe Price Tax Efficient Fund zum 30. April 2018 waren:
- Alphabet
- Amazonas
- BlackRock
- Buchungen von Beständen
- Intuit
- MasterCard
- Microsoft
- United Health Group
- Visa
Diese 10 Positionen machten 22, 58% des Gesamtfonds aus. Der Fonds erzielte auf Jahresbasis eine Rendite von 9, 92%.
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