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Schritte, bevor Sie Ihre Steuern vorbereiten

algorithmischer Handel : Schritte, bevor Sie Ihre Steuern vorbereiten

Die Bundesregierung schätzt, dass 60% der Personen bezahlte Ersteller einsetzen, um ihre Steuererklärungen auszufüllen und einzureichen. Wenn Sie eine dieser Personen sind, ist es wichtig, sofort mit der Vorbereitung Ihrer Dokumente zu beginnen, um Ihre Steuererklärung zu beschleunigen. Ihr Ersteller nimmt möglicherweise Informationen direkt von Ihnen entgegen oder bittet Sie, einen Fragebogen auszufüllen. In jedem Fall benötigen Sie Zeit, um die Informationen und Belege zu sammeln und zu organisieren.

Wählen Sie einen Vorbereiter

Wenn Sie noch keinen Steuerberater haben, können Sie Freunde und Berater (z. B. einen Anwalt, den Sie kennen) um eine Überweisung bitten, um einen Steuerberater zu finden. Vergewissern Sie sich, dass die von Ihnen ausgewählte Person über eine Vorbereitungssteuer-Identifikationsnummer (PTIN) verfügt, aus der hervorgeht, dass sie zur Erstellung von Einkommensteuererklärungen des Bundes berechtigt ist. Sie sollten sich auch nach Gebühren erkundigen, die wahrscheinlich von der Komplexität Ihrer Rücksendung abhängen. Vermeiden Sie es, eine Firma zu beauftragen, die einen bestimmten Prozentsatz Ihrer Rückerstattung in Anspruch nimmt. Das IRS hat Tipps für die Auswahl eines Vorbereiters und bietet einen Link zum IRS-Verzeichnis der Vorbereiter (Sie können nach den Qualifikationen des Fachmanns suchen).

Je früher Sie mit der Vorbereitung Ihrer Steuern beginnen, desto eher erhalten Sie eine voraussichtliche Rückerstattung.

Einen Termin vereinbaren

Je früher Sie sich mit Ihrem Vorbereiter treffen, desto eher können Sie mit der Steuervorbereitung beginnen (auch wenn Sie eine Verlängerung haben, die später besprochen wird). Wenn Sie mit einer Rückerstattung rechnen, werden Sie umso schneller bezahlt, je früher Ihre Steuern vorbereitet und eingereicht wurden. Wenn Sie zu lange warten, um einen Termin mit einem Steuerberater zu vereinbaren, kann es sein, dass Ihr Termin nicht vor dem 15. April terminiert wird und Sie die Gelegenheit verpassen, Maßnahmen zu ergreifen, die Ihre Steuerbelastungen senken könnten, beispielsweise Ihre Berechtigung, abziehbare Beiträge zu leisten IRAs und Gesundheitssparkonten.

Sammeln Sie Ihre Informationen zurück

Bis Ende Januar sollten Sie verschiedene Dokumente erhalten haben, die Sie von Ihrem Arbeitgeber oder Ihren Arbeitgebern benötigen. Stellen Sie für jedes Formular sicher, dass die Informationen mit Ihren eigenen Datensätzen übereinstimmen.

Im Folgenden sind einige der häufigsten Formulare aufgeführt (Hinweis: Dies ist keine vollständige Liste. Das IRS verfügt über Informationen zu den vielen anderen Arten von Informationsrückgaben, die Sie möglicherweise benötigen.):

  • Bilden Sie W-2, wenn Sie einen Job haben
  • Verschiedene 1099 zur Meldung von Einkünften wie Schuldenerlass (1099-C), Dividenden (1099-D), Zinsen (1099-INT) und Vergütung von Nichtangestellten an unabhängige Auftragnehmer (1099-MISC) (Hinweis: Makler haben keine bis zum 31. Januar 2019 das Formular 1099-B einschicken, in dem Gewinne und Verluste aus Wertpapiergeschäften ausgewiesen werden.)
  • Verschiedene 1098er, die Hypothekenzinsen ausweisen (1098)
  • Bilden Sie W-2Gs für bestimmte Glücksspielgewinne

Sammeln Sie Ihre Quittungen

Die Quittungen, die Sie benötigen, hängen davon ab, ob Sie Ihre persönlichen Abzüge auflisten, anstatt den Standardabzug in Anspruch zu nehmen. Sie können wählen, ob eine Aufgliederung vorgenommen werden soll, wenn dies zu einer höheren Abschreibung führt. Die einzige Möglichkeit, dies mit Sicherheit zu wissen, besteht darin, den Betrag Ihrer aufgeschlüsselten Abzüge zu ermitteln und mit Ihrem Standardabzugsbetrag zu vergleichen.

Wenn Sie auflisten, sollten Sie Ihre Quittungen mit einem beliebigen System gesammelt haben, das Sie im Laufe des Jahres entwickelt haben, um verschiedene abzugsfähige Ausgaben zu erfassen. Suchen Sie nach Belegen für Krankheitskosten, die nicht versichert sind (die Abzugsschwelle beträgt 10%, beginnend mit dem Jahr 2019) oder die von einem anderen Krankenversicherungsplan erstattet werden (z. B. ein flexibles Ausgabenkonto oder ein Krankensparkonto), Grundsteuern und Arbeitslosengeld. bezogene und investitionsbezogene Aufwendungen).

Wenn Sie geschäftliche Einnahmen und Ausgaben in Schedule C melden müssen, müssen Sie Ihre Bücher und Aufzeichnungen freigeben (z. B. QuickBooks oder ein anderes Buchhaltungssystem, Belege für Ausgaben, Konto- und Kreditkartenabrechnungen). Je besser Sie organisiert sind, desto weniger Zeit wird Ihr Vorbereiter für die Bearbeitung Ihrer Steuern benötigen, was sich in geringeren Gebühren für deren Service niederschlägt.

Spendenquittungen

Wenn Sie für wohltätige Zwecke gespendet und Ihre Abzüge ausgewiesen haben, benötigen Sie bestimmte Unterlagen, um eine Abschreibung geltend machen zu können. Zum Beispiel benötigen Sie für Beiträge von 250 USD oder mehr eine schriftliche Bestätigung der Wohltätigkeitsorganisation, aus der der Betrag Ihres Geschenks hervorgeht und aus der hervorgeht, dass Sie im Gegenzug nichts (außer vielleicht einen Wertmarkenartikel) erhalten haben. Wenn Sie keine solche Bestätigung haben, wenden Sie sich an die Wohltätigkeitsorganisation und fordern Sie sie an. Sie müssen es in der Hand haben, bis Sie Ihre Rücksendung einreichen. Einzelheiten zu den für gemeinnützige Abzüge erforderlichen Aufzeichnungen finden Sie in der IRS-Publikation 1771.

Erstes Jahr für Steuergesetzänderungen

Das individuelle Gesundheitsmandat brachte eine Reihe von Änderungen mit sich, darunter neue Formulare für die Beantragung der Steuergutschrift für berechtigte Personen, die eine Deckung über einen staatlichen Marktplatz erworben haben (Austausch), und für die Ermittlung der Zahlung für die geteilte Verantwortung für diejenigen, die keine Deckung haben und dies nicht tun für eine Befreiung qualifizieren.

Allgemeine Informationen zu den einzelnen Mandaten und Ausnahmen vom Mandat finden Sie auf der IRS-Website. (Fristen für die Anmeldung über den Krankenversicherungsmarkt finden Sie auf der Website der Regierung .) Es gibt keine Strafe für den Ausfall der Krankenversicherung seit dem Steuerjahr 2019.

Weitere Änderungen, die mit dem Steuerjahr 2018 begannen und bis 2025 andauern werden, umfassen das Ende des Steuerabzugs für Wohnungsbaudarlehen sowie Abzüge für arbeitsbedingte Aufwendungen, Steuervorbereitungsaufwendungen und eine Reihe anderer Aufwendungen; ein Rückgang der Hypothekenzinsen für neue Hypotheken auf 750.000 US-Dollar von 1 Million US-Dollar; und das Ende der persönlichen Befreiung.

Darüber hinaus belaufen sich die staatlichen und lokalen Steuerabzüge (einschließlich staatlicher Einkünfte, Vermögen und sonstiger Steuern) jetzt auf maximal 10.000 USD. Bisher gab es keine Obergrenze für diesen Abzug. Andererseits verdoppelt sich die Steuergutschrift für Kinder und der Standardabzug.

Listen Sie Ihre persönlichen Daten auf

Sie kennen wahrscheinlich Ihre Sozialversicherungsnummer, aber kennen Sie die Sozialversicherungsnummer für jeden von Ihnen in Anspruch genommenen Abhängigen? Notieren Sie sich diese und andere Informationen (z. B. Adressen von Ferienhäusern und Mietobjekten, Umzugstermine, Informationen zu einem Objekt, das Sie gekauft und verkauft haben, einschließlich der Daten, den Betrag, den Sie ursprünglich bezahlt haben, den Betrag, den Sie beim Verkauf erhalten haben, und Ihre Ausgaben) ) erforderlich, um Ihre Rücksendung abzuschließen.

Entscheiden Sie sich für die Einreichung einer Verlängerung

Wenn Sie mehr Zeit benötigen, um alle diese Aufgaben zu erledigen, können Sie eine Verlängerung der Einreichung bis zum 15. Oktober beantragen. Auf diese Weise vermeiden Sie die Strafe für verspätete Einreichung. Sie müssen jedoch auch das bezahlen, was Sie Ihrer Meinung nach schulden, um Verspätungen zu minimieren oder zu vermeiden. Zahlungsstrafe. Es gibt keine Verlängerung nach dem 15. April für die Zahlung der fälligen Steuer.

Entscheiden Sie, was bei einer Rückerstattung zu tun ist

Wenn Sie eine Rückerstattung erwarten, haben Sie verschiedene Möglichkeiten der Rückerstattung.

  • Sie können einen Teil oder die gesamte Rückerstattung bei der nächsten Rückgabe auf Ihre Steuerrechnung anwenden. Der Fonds wird für geschätzte Steuern verwendet, wobei die erste Rate der geschätzten Steuern reduziert oder beseitigt wird (fällig am 15. April 2019).
  • Das IRS kann Ihnen einen Scheck senden oder die Rückerstattung direkt auf Ihr Scheck- oder Sparkonto einzahlen.
  • Sie können einen Teil oder den gesamten Betrag Ihrer Rückerstattung direkt auf bestimmte Kontotypen (IRAs, Krankenversicherungskonten, Bildungssparkonten) einzahlen oder US-Sparbriefe über Treasury Direct kaufen.

Sie können Ihre Rückerstattung unter den direkten Einzahlungsmöglichkeiten aufteilen, indem Sie das Formular 8888 ausfüllen. Sie müssen Ihrem Steuerberater mitteilen, was Sie tun möchten. Wenn Sie eine Rückerstattung für das kommende Jahr beantragen möchten (z. B. um einen abziehbaren IRA-Beitrag zu leisten), sollten Sie den Ersteller und die Institution über das Jahr informieren, für das Ihre Zahlung gelten soll.

Hier finden Sie eine Kopie der Rückkehr des letzten Jahres

Wenn Sie dasselbe Präparat verwenden, das Sie letztes Jahr verwendet haben, verfügen diese wahrscheinlich über Ihre vorherigen Informationen. Wenn Sie einen neuen Aufbereiter verwenden, wird die Rückgabe des letzten Jahres als Erinnerung für den Aufbereiter - und für Sie - einiger Elemente dienen, die Sie nicht übersehen möchten. Nachfolgend zwei Beispiele:

  • Zahler von Zinsen und Dividenden. Wenn Sie dieses Einkommen letztes Jahr erzielt haben, suchen Sie nach 1099 für dieses Jahr (es sei denn, Sie haben Aktien verkauft, ein Bankkonto geschlossen oder andere Anlageänderungen vorgenommen, die dafür verantwortlich sind, dass Sie in diesem Jahr kein Formular 1099 erhalten haben).
  • Wohltätigkeitsorganisationen. Wenn Sie kleine Geschenke gemacht haben, haben Sie möglicherweise keine Bestätigung von der Organisation erhalten, aber Sie können Ihr Geschenk trotzdem abziehen, solange Sie einen stornierten Scheck oder einen anderen Nachweis haben. Sehen Sie sich die Liste der Organisationen an, an die Sie im letzten Jahr gespendet haben, und prüfen Sie, ob Sie in diesem Jahr ähnliche Geschenke gemacht haben.

60%

Die Anzahl der Personen, die bezahlte Ersteller einsetzen, um ihre Steuererklärungen auszufüllen und einzureichen, geht aus Schätzungen der Bundesregierung hervor.

Die Quintessenz

Beginnen Sie frühzeitig mit der Vorbereitung Ihrer Einkommensteuer, damit Ihre Steuererfahrung reibungslos verläuft. Idealerweise haben Sie das ganze Jahr über Ihre Einnahmen gesammelt und organisiert. (Apps wie Expensify und Shoeboxed auf einem Smartphone machen es jetzt einfacher, dass der IRS elektronische Belege akzeptiert.) Unabhängig davon, ob Sie Ihre Rücksendung selbst durchführen oder einen Dritten bezahlen, wird der Zeitaufwand für die Vorbereitung Ihrer Unterlagen und organisierten Aufzeichnungen durch gründliche Unterlagen verringert Steuern (und die Kosten, wenn Sie einen bezahlten Vorbereiter verwenden). Am wichtigsten ist, dass diese 10 Vorbereitungsschritte sicherstellen, dass Sie keine Steuervorteile verpassen.

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