Single Withholding vs. Married Withholding: Was ist der Unterschied?

Quellensteuer ist eine Möglichkeit, Ihre Steuerbelastung im Laufe des Jahres zu verteilen. Der Betrag, der von Ihrem Steuerentgelt einbehalten wird, basiert auf den Informationen, die Sie Ihrem Arbeitgeber auf Formular W-4 zu Beginn Ihrer Tätigkeit übermitteln. Ihr Arbeitgeber verwendet Ihre W-4, um Ihre Quellensteuer am Zahltag zu berechnen.

Mit Formular W-4 können Sie Zulagen beantragen. Je mehr Zulagen Sie beantragen, desto weniger Steuern werden von Ihren Gehaltsschecks einbehalten. Verheiratete Steuerzahler fordern in der Regel mehr Zulagen als einzelne Steuerzahler, da es zwei gibt, und Zulagen sind so etwas wie ein Kopfzähler dafür, wie weit sich Ihr Gehalt erstrecken muss, um alle zu unterstützen.

Zulagen korrelieren mit Steuerklassen und Standardabzügen zum Steuerzeitpunkt. Diese sind auch für verheiratete Paare großzügiger, da davon ausgegangen wird, dass ihre Ausgaben höher sind.

Die zentralen Thesen

• Je mehr Zulagen Sie auf dem Formular W-4 beantragen, das Sie Ihrem Arbeitgeber vorlegen, desto weniger Steuern werden von Ihrem Entgelt einbehalten.
• Das Ziel ist es, den richtigen Betrag einzubehalten, um zu vermeiden, dass zum Steuerzeitpunkt zusätzliche Steuern anfallen oder zu viel gezahlt wird, sodass Sie eine Rückerstattung erhalten.
• Normalerweise können Sie nur eine Zulage beanspruchen, wenn Sie ledig sind und nur einen Job haben.
• Ein Ehepaar kann mehr Zulagen beziehen als eine einzelne Person, und zwar für jeden Ehegatten. Daher ist die Quellensteuer geringer.

Single Withholding

Normalerweise können Sie eine Zulage in Anspruch nehmen, wenn Sie ledig sind und nur einen Job haben. Es ist nicht verboten, zwei zu beanspruchen, aber das kann schwierig sein. Sie können feststellen, dass Sie das IRS-Geld am Ende des Steuerjahres schulden, wenn dies dazu führt, dass zu wenig von Ihrem Gehalt einbehalten wird.

Sie können Ihre Zulagen "aufteilen", wenn Sie mehr als einen Job haben. Beispielsweise könnten Sie für jeden von ihnen eine Zulage für Ihren W-4 beantragen. Sie haben aber auch Anspruch auf zwei bei einem Arbeitgeber und auf null bei dem anderen.

Sie können auch eine Zulage für Ihr Kind beantragen oder eine für jedes Kind, wenn Sie mehr als eine haben, auch wenn Sie alleinstehend sind. Denken Sie daran, die Voraussetzung ist, dass Sie mehr Geld zum Mitnehmen benötigen, um für Ihre Familie über die Runden zu kommen.

Sie sind leider auf null Zulagen beschränkt, wenn Sie ledig sind und jemand anders Sie als abhängig von seiner Steuererklärung angibt. Infolgedessen werden die bestmöglichen Steuern von Ihrem Gehalt einbehalten. Dies kann natürlich zu einer Steuerrückerstattung führen, da Sie im Laufe des Jahres mehr einbezahlen, als Ihre tatsächliche Steuerbelastung zum Jahresende beträgt. Sie können sich auch dafür entscheiden, auf Ihrem W-4 Null-Zertifikate zu beantragen, auch wenn Sie dies nicht müssen.

Verheiratete Zurückhaltung

Ein verheiratetes Paar hat Anspruch auf eine größere Anzahl von Zulagen. Sie haben gleich zwei - jeweils eine für Sie und Ihren Ehepartner. Und wenn Sie Kinder haben, können Sie für jedes Kind eine Zulage beantragen. Je mehr Zulagen Sie beantragen, desto weniger werden von Ihrem Steuerentgelt einbehalten.

Es kann jedoch schwierig werden, wenn nur ein Ehepartner arbeitet. Der IRS stellt einen Quellenrechner zur Verfügung, um Ihnen dabei zu helfen, alles richtig zu machen.

Füllen Sie Ihr W-4-Formular aus

Beispiel für eine einmalige Quellensteuer im Vergleich zur verheirateten Quellensteuer

Wenn Sie verheiratet sind und zwei Kinder haben, können Sie vier Zulagen beantragen - eine für jeden von Ihnen. Unter der Annahme, dass jede Zulage 1.000 USD pro Jahr wert ist, ergibt sich eine Abnahme um 4.000 USD, die im Laufe des Steuerjahres von Ihrer Vergütung einbehalten wird. Bei wöchentlicher Zahlung erhalten Sie ungefähr 77 USD zusätzlich pro Gehaltsscheck : 4.000 USD geteilt durch 52 USD.

Wenn Sie jedoch ledig sind und keine abhängigen Personen haben, können Sie möglicherweise nur eine Zulage für 1.000 USD pro Jahr beantragen. Wenn Sie wöchentlich bezahlt werden, erhalten Sie zusätzlich 19 US-Dollar pro Zahlungszeitraum. Dies entspricht einer wöchentlichen Differenz von 58 US-Dollar bei der Bezahlung zum Mitnehmen, als wenn Sie mit Kindern verheiratet wären und vier Zulagen beantragt hätten.

Besondere Überlegungen

Es ist möglich, dass von jedem Gehaltsscheck zu viel oder zu wenig Einkommen einbehalten wird, abhängig von der Anzahl der von Ihnen beantragten Zertifikate.

Das Ziel ist es, genau den richtigen Betrag einzubehalten, um zu vermeiden, dass zum Steuerzeitpunkt zusätzliche Steuern anfallen oder zu viel gezahlt wird, sodass Sie eine Rückerstattung erhalten.

Rückerstattungen sind kein Geschenk des IRS. Das IRS gibt Ihnen einfach Ihr eigenes Geld zurück - ohne Zinsen -, weil Sie im Laufe des Jahres zu viel eingezahlt haben. Das IRS behält dieses zusätzliche Geld verbindlich für Sie ein und gibt es Ihnen am Ende des Steuerjahres zurück, wenn Sie Ihre Steuererklärung einreichen.

Ihr Formular W-4 ist kein abgeschlossenes Geschäft. Sie können und sollten Ihrem Arbeitgeber eine neue Steuererklärung vorlegen, wenn sich Ihre Steuersituation ändert, z. B. weil Sie verheiratet sind, sich scheiden lassen, zu Ihrer Familie gehören oder um neuen Steuergesetzen nachzukommen. Sie können jederzeit eine neue, überarbeitete W-4 einreichen, wenn Sie Ihre Quellensteuer ändern möchten.

Es ist möglich, der Zurückhaltung vollständig zu entgehen, jedoch nur unter bestimmten Umständen. Sie müssen Anspruch auf eine Erstattung für alle Ihre Quellen im Vorjahr gehabt haben, da Sie keine Steuerschuld hatten und Sie im laufenden Jahr die gleiche Situation erwarten. In diesem Fall müssen Sie nur die Zeilen 1, 2, 3, 4 und 7 des Formulars W-4 ausfüllen, das Sie Ihrem Arbeitgeber vorlegen. Sie müssen dies jedes Jahr bis zum 15. Februar tun, wenn Sie eine Befreiung erwarten, da die Befreiung jährlich abläuft.

Sie können keine Befreiung von der Quellensteuer beantragen, wenn Ihr Einkommen im Jahr 2019 mehr als 1.100 USD betrug oder wenn Sie mehr als 350 USD an nicht verdienten Einkünften wie Zinsen oder Dividenden haben.

Die genaue Höhe der Einkommensteuer, die für eine einzelne Person oder eine verheiratete Person fällig ist, sollte entweder durch den Besuch eines Steuerfachmanns oder mithilfe des Quellenrechners auf IRS.gov überprüft werden.