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Securities Investor Protection Corporation (SIPC)

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Was ist die Securities Investor Protection Corporation (SIPC)?

Die Securities Investor Protection Corporation (SIPC) ist eine gemeinnützige Gesellschaft, die durch ein Gesetz des Kongresses zum Schutz der Kunden von insolventen Brokerfirmen gegründet wurde. Mitglieder der SIPC sind alle nach dem Securities Exchange Act von 1934 registrierten Broker und Händler, alle Mitglieder von Wertpapierbörsen und die meisten NASD-Mitglieder. Die SIPC-Abdeckung schützt die Mitglieder im Falle eines Ausfalls der Firma.

Funktionsweise der Securities Investor Protection Corporation (SIPC)

SIPC ist eine Versicherung, die Maklerkunden eine Deckung von bis zu 500.000 US-Dollar für Bargeld und Wertpapiere des Unternehmens bietet (obwohl die Deckung von Bargeld auf 250.000 US-Dollar begrenzt ist).

Die nach dem Securities Investor Protection Act von 1970 zugelassene und geschaffene SIPC überwacht die Liquidation von Broker-Dealern, die in Konkurs gehen, in finanzielle Schwierigkeiten geraten oder das Vermögen ihrer Kunden vermissen lassen. Die Absicht der SIPC ist es, die Wertpapiere und Gelder der Kunden so schnell wie möglich an sie zurückzugeben. Der Schwerpunkt des Unternehmens liegt auf der Rückgabe von Vermögenswerten von insolventen oder finanziell angeschlagenen Unternehmen. SIPC untersucht keine Betrugsfälle oder Wertpapierstraftaten. Es ist weder eine Agentur noch ein Teil der Regierung der Vereinigten Staaten.

500.000 US-Dollar

Die von der SIPC bereitgestellte Deckungssumme bezieht sich auf Barmittel und Wertpapiere des Unternehmens mit einem Limit von bis zu 250.000 USD für Barmittel.

Die von der Securities Investor Protection Corporation verwendeten Ressourcen und Verfahren

Der SIPC-Fonds wurde mit dem Unternehmen zur Deckung seiner Ausgaben gegründet. Der Fonds stammt von Mitgliedern und Zinsen aus US-Staatspapieren, die SIPC gekauft hat. Ende 2017 belief sich der SIPC-Fonds auf fast 3 Mrd. USD. Das Unternehmen unterhält außerdem eine Kreditlinie in Höhe von 2, 5 Mrd. USD beim US-Finanzministerium.

Mitgliedsunternehmen der SIPC müssen die Zustimmung der Gesellschaft einholen, bevor sie ein Insolvenz- oder Insolvenzverfahren einleiten.

Bei der Abwicklung wird der Kundenstatus von SIPC in Bezug auf den Anmeldetag für das Verfahren festgelegt. Wenn eine Person mit Bargeld oder Wertpapieren bei dem Unternehmen gehandelt hat, das nach dem Anmeldetag der Liquidation liquidiert wird, kann sie dennoch als Kunde eingestuft werden. Ausschlaggebend ist, ob ihre Handlungen sie als Kunden eingestuft hätten, wenn sie vor dem Anmeldetag stattgefunden hätten.

Der Treuhänder der Liquidation muss sich auch davon überzeugen, dass die Handlungen des Einzelnen vor dem Anmeldetag nach Treu und Glauben ergriffen wurden. Der Tag, an dem der Kunde diese Maßnahme ergriffen hat, gilt als Anmeldetag, um das dem Kunden zustehende Netto-Eigenkapital zu bestimmen.

Wenn der Treuhänder in der Liquidation Wertpapiere an betroffene Kunden verteilt, werden die Wertpapiere auf der Grundlage des Geschäftsschlusses am Anmeldetag bewertet.

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