Nachweis der Mittel - POF
Der POF (Proof of Funds) bezieht sich auf ein Dokument, aus dem hervorgeht, dass eine Person oder Organisation über die Fähigkeit und die Mittel verfügt, die für eine bestimmte Transaktion zur Verfügung stehen. Der Nachweis von Geldern erfolgt in der Regel in Form einer Bank-, Wertpapier- oder Depotbestätigung. Mit dem Nachweisdokument soll sichergestellt werden, dass die zur vollständigen Ausführung der Transaktion erforderlichen Mittel verfügbar und legitim sind.
Nachweis der erklärten Mittel
Einige Betrüger, die einen finanziellen Betrug planen, fordern möglicherweise einen Nachweis über Gelder an, um sicherzustellen, dass sie sich auf jemanden konzentrieren, der einen erheblichen finanziellen Wert hat. Daher ist es wichtig, dass Sie nur vertrauenswürdigen Personen, die Sie gründlich untersucht haben, einen Nachweis über Gelder ausstellen.
Kapitalnachweis versus Einzahlungsnachweis
Im Commercial Banking ist der Einzahlungsnachweis die Überprüfung des Dollarbetrags eines eingezahlten Schecks oder Scheckscheins durch das Finanzinstitut. Zu diesem Zweck vergleicht das Institut den auf dem Scheck angegebenen Betrag mit dem Betrag auf dem Einzahlungsschein. (Dies ist der zweite Schritt in der Scheckpräsentation für den Zahlungsvorgang nach dem Sortieren der Schecks durch einen Leser-Sortierer.)
Sowohl Einzahlungsnachweise als auch Zahlungsnachweise sind Methoden, mit denen Geschäftsbanken die Vielfalt der von ihnen abgewickelten Transaktionen absichern.
Nachweis von Geldern und Commercial Banking
Geschäftsbanken unterscheiden sich von Investmentbanken darin, dass sie hauptsächlich mit einzelnen Privatkunden zusammenarbeiten. Geschäftsbanken akzeptieren Einlagen; bieten Girokontodienste an; Vergabe von Geschäfts-, Privat- und Hypothekendarlehen; und bietet grundlegende Finanzprodukte wie Einlagenzertifikate (CDs) und Sparkonten an.
Im Gegensatz dazu ist eine Investmentbank auf große und komplexe Finanztransaktionen wie das Underwriting spezialisiert. Investmentbanken können auch als Vermittler zwischen einem Wertpapieremittenten und dem investierenden Publikum (bei einem Börsengang) fungieren, Fusionen und andere Unternehmensumstrukturierungen erleichtern und als Broker und / oder Finanzberater für institutionelle Kunden fungieren.
Geschäftsbanken verdienen Geld, indem sie Darlehen gewähren und Zinserträge aus diesen Darlehen erzielen. Das Geld, das sie in erster Linie für die Bereitstellung der Kredite verwenden, stammt aus Kundeneinlagen. Der Zinsüberschuss ist der Betrag, den eine Geschäftsbank durch die Aufteilung zwischen den Zinsen für Einlagen und den Zinsen für Kredite verdient.
Einige Geschäftsbanken, wie JPMorgan Chase, haben nach der Aufhebung des Glass-Steagall Act von 1932 (verabschiedet während der Weltwirtschaftskrise) auch Investmentbanking-Abteilungen. Damals herrschte der Gedanke, dass die Finanzmärkte stabiler werden würden, wenn Commercial Banking und Investment Banking getrennt bleiben.