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Anweisungsschreiben: Verlassen Sie das Leben nicht ohne eine

Banking : Anweisungsschreiben: Verlassen Sie das Leben nicht ohne eine

Wenn Sie nach einer Möglichkeit suchen, eine komplexe Erbschaftsstruktur für Ihre Erben zu vereinfachen, oder nur ein letztes Mal bei Tante Martha bleiben möchten, brauchen Sie ein Anweisungsschreiben. Im Gegensatz zu einem Testament hat dieses Schreiben keine rechtliche Befugnis. Was es tut, ist eine leicht verständliche Erklärung Ihres gesamten Nachlassplans für Ihren Testamentsvollstrecker. Es dient als Spickzettel für alle, die mit der Abwicklung Ihrer Angelegenheiten befasst sind, und bietet einen sofortigen Bezugspunkt.

Ein großer Vorteil: Da diese Briefe keine legalen Dokumente sind, können Sie Ihre eigenen persönlichen Wünsche und Nachrichten an Ihre Familie senden.

Key Takeways

  • Anweisungsschreiben sind keine legalen Dokumente, daher können Sie Ihre eigenen persönlichen Wünsche und Nachrichten an Ihre Familie senden.
  • Ein Hauptanwendungszweck eines Anweisungsschreibens besteht darin, die Person, die ein Grundstück besiedelt, durch einen schrittweisen Prozess in Klartext zu führen.
  • Das Anweisungsschreiben kann Ihren regulären Willen erweitern oder persönliche Nachrichten für Ihre Lieben hinterlassen.

Hier finden Sie alles, was Sie in Ihr Anweisungsschreiben aufnehmen sollten, und einen Überblick darüber, was es für Sie tun kann und was nicht.

Ein einfaches Mittel

Ein Anweisungsschreiben, das manchmal auch als Absichtserklärung bezeichnet wird, enthält spezifische Informationen zu persönlichen Präferenzen in der medizinischen Versorgung oder der Bestattung sowie Einzelheiten zur Aufteilung oder Pflege persönlicher Vermögenswerte, die in rechtlichen Dokumenten möglicherweise nicht beschrieben werden. Anweisungsschreiben können aus vielen verschiedenen Gründen verwendet werden. Ein Hauptzweck besteht jedoch darin, die Person, die Ihr Vermögen regelt, schrittweise und in einfacher Sprache durch den Prozess zu führen.

Ein Anweisungsschreiben hat keine rechtliche Befugnis, kann dem Testamentsvollstrecker jedoch eine leicht verständliche Erklärung des gesamten Nachlassplans einer Person liefern.

Ein gutes Anweisungsschreiben sollte die folgenden Informationen enthalten:

  • Eine vollständige Liste aller liquiden und illiquiden Vermögenswerte
  • Der Verbleib aller materiellen Vermögenswerte, die nicht leicht zugänglich sind
  • Die Namen, Passwörter, PIN-Nummern und Kontonummern aller liquiden Mittel, einschließlich Bank-, Makler-, Alters- und Anlagekonten
  • Die Namen und Kontaktinformationen von Bankern, Maklern, Anwälten oder anderen Fachleuten, die mit Ihrem Vermögen umgehen
  • Informelle Informationen über die Verteilung von Vermögenswerten, z. B. wer einen sentimentalen Besitz oder Erbstück bekommen würde (das Testament kann festlegen, dass diese Artikel gemäß dem Brief verteilt werden sollen)
  • Bevorzugte Wohltätigkeitsorganisation für Spenden, wenn sie anstelle von Blumen erwartet werden
  • Speicherort der neuesten Kopien aller Finanz- und Sozialversicherungserklärungen, Steuererklärungen und rechtlichen Dokumente wie Testamente und Trusts. Sie haben natürlich schon einen Willen.
  • Liste aller Begünstigten des Finanzkontos und, falls erforderlich, deren Kontaktinformationen
  • Die Position aller Titel und / oder Urkunden für Immobilien, Mietgegenstände, Öl- und Gaspachtverträge usw.
  • Ihre Sozialversicherungsnummer und Geburtsurkunde
  • Ort aller Schließfächer und deren Schlüssel
  • Alle Scheidungs- und / oder Staatsbürgerschaftspapiere oder deren Anträge
  • Kontaktdaten etwaiger Schuldner wie Hypotheken, Kreditkarten und Autokredite
  • Kontaktinformationen für jeglichen Versicherungsschutz, insbesondere für Lebensversicherungen.
  • Pflege und Unterbringung von Haustieren. Bei Bedarf können Sie sogar eine Haustier-Stiftung einrichten.
  • Kontaktinformationen für alle Alters- oder Nachlassberechtigten

Machen Sie den Brief zu Ihrem eigenen

Dieser Brief kann mehr persönliche Wünsche umreißen: zum Beispiel Einzelheiten darüber, wo Sie begraben werden möchten und welche Art von Beerdigung Sie wünschen. Sie können den Ort und das Begräbnisheim angeben - sogar die Art der Blumen, die Sie möchten, oder ob Sie möchten, dass Ihre Asche bei der Zeremonie angezeigt wird. Sie können den Brief verwenden, um andere persönliche Anfragen zu äußern, die für ein Testament oder eine Vertrauensstellung ungeeignet sind, z. B. eine allgemeine Meinung darüber, wie Ihre Erben ihre geerbten Vermögenswerte nutzen sollen. Du könntest deiner Tante sogar sagen, dass du es vorziehen würdest, dass sie nicht an deiner Beerdigung teilnimmt und ihren blauen Hut mit dem riesigen Vogel trägt.

Ein weiterer Vorteil besteht darin, dass Sie den Brief verwenden können, um Ihren Lebensunterhalt zu verlängern und die medizinischen Bedingungen, unter denen Sie von der Lebenserhaltung entbunden werden möchten, detaillierter darzulegen, als dies in einem Gesundheitswesen oder einer medizinischen Vollmacht zulässig ist. Viele Menschen geben in diesem Brief auch einen ethischen Willen an - ein Dokument, in dem Sie Ihre Werte, Überzeugungen und Ideale an Ihre Lieben weitergeben können.

Denken Sie daran, dass diese Art von Brief keinerlei rechtlichen oder formalen Anforderungen genügen muss: Sie kann auf normalem Notizbuchpapier handgeschrieben sein und in einer Aktenschublade aufbewahrt werden, wenn Sie möchten. In einem Anweisungsschreiben ist alles möglich. Mikromanager können diese Briefe als Chance nutzen, um ihre eigenen Nachrufe zu verfassen.

Die Quintessenz

Ein Anweisungsschreiben bietet eine Abkürzung für diejenigen, die Ihre Angelegenheiten erledigen müssen, sobald Sie fort sind. Wie bei jedem anderen Nachlassplanungsdokument sollte es mindestens einmal jährlich aktualisiert und an einem sicheren Ort aufbewahrt werden, auf den Ihre Verwandten oder Ihr Testamentsvollstrecker Zugriff haben. Obwohl dieses Schreiben in keiner Weise technisch erforderlich ist, kann es als letzte Geste der Überlegung für diejenigen dienen, die Sie ausgewählt haben, um Ihre Angelegenheiten zu regeln.

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