Investment Banking vs. Corporate Finance: Was ist der Unterschied?

Corporate Finance und Investment Banking sind im Allgemeinen nicht allzu unterschiedlich. Investmentbanken beschaffen sich Kapital für andere Unternehmen durch Wertpapiergeschäfte an den Schuld- und Aktienmärkten. Investmentbanker helfen auch bei der Koordinierung und Durchführung von Fusionen und Übernahmen (M & A). Sie beraten große Kunden und führen komplexe Finanzanalysen durch.

Investment Banking

Eine allgemein anerkannte Unterscheidung zwischen Corporate-Finance-Jobs und Investment-Banking-Jobs besteht darin, dass ein Corporate-Finance-Experte sich mit den täglichen Finanzoperationen befasst und kurz- und langfristige Geschäftsziele verfolgt, während sich ein Investmentbanker auf die Kapitalbeschaffung konzentriert. Sie könnte Privatplatzierungen durchführen und M & A-Transaktionen durchführen. Investment Banking wächst ein Unternehmen,

Unternehmensfinanzierung

Corporate Finance führt ein Unternehmen. Es ist ein Sammelbegriff für jeden Geschäftsbereich, der finanzielle Aktivitäten für ein Unternehmen abwickelt. Es kann etwas schwierig sein, es von Investment Banking zu unterscheiden, da Investment Banking je nach Kontext als eine Art Unternehmensfinanzierung gelten kann. Ebenso könnte eine Investmentbank eine Corporate-Finance-Abteilung haben.

Investment Banking vs. Corporate Finance Beispiel

Es ist schwierig, wenn nicht unmöglich, ein genaues Gehalt für die durchschnittliche Corporate-Finance-Position festzulegen. Es stehen zu viele verschiedene Jobs zur Verfügung, von denen sich viele überlappen.

Ein Finanzanalyst, der technisch mit Investmentbanking befasst ist, könnte nach Angaben des Bureau of Labour Statistics (BLS) im Jahr 2017 mit einem Durchschnittsgehalt von 84.300 USD rechnen. Die Hälfte verdiente mehr und die andere Hälfte weniger als 84.300 USD. Ein Chief Financial Officer und andere Top-Experten im Bereich Unternehmensfinanzierung erhielten nach Angaben der BLS im selben Jahr ein Durchschnittsgehalt von 104.700 USD.

Selbst Junior-Investment-Banking-Analysten können nach Angaben der Wall Street Oasis mit einer Vergütung von 70.000 bis 150.000 US-Dollar pro Jahr rechnen, wenn sie Prämien und erfolgsabhängige Prämien berücksichtigen.

Die BLS geht davon aus, dass die Positionen von Finanzanalysten zwischen 2016 und 2026 um 11 Prozent wachsen werden, was schneller ist als die 8-prozentigen Aussichten für Führungskräfte im Bereich Corporate Finance.

Hauptunterschiede

Viele entscheiden sich nach ein paar Jahren aufgrund von Burnout dafür, ihre Karriere als Investmentbanker zu beenden. Investment-Banking-Transaktionen werden in der Regel von kleinen Teams durchgeführt - drei bis sieben sind Standard - mit einem Analysten, einem oder zwei Mitarbeitern, einem Vizepräsidenten und einem Hauptgeschäftsführer. Der Workflow läuft von unten nach oben, und diejenigen, die sich am niedrigsten in den Sprossen befinden, sind für einen außergewöhnlichen Aufwand verantwortlich. Es gibt eine Fülle von Investmentanalysten und Mitarbeitern, die in Wochen von 80 bis 100 Stunden arbeiten. Eine 80-Stunden-Woche entspricht fünf 16-Stunden-Tagen oder sieben 11, 5-Stunden-Tagen.

Diejenigen, die über eine Karriere im Investment Banking im Vergleich zu einer Karriere in der Unternehmensfinanzierung diskutieren, haben zwei vorrangige Überlegungen: Arbeitsbelastung und Gehalt. Das Ansehen und die Vergütung von Investmentbanking-Jobs ziehen viele an, so dass intensive Arbeitszeiten nur eine kleine Hürde sind.

Corporate Finance-Jobs sind nicht einfach zu bekommen, aber sie sind zahlreicher und weniger wettbewerbsfähig als Investment Banking-Jobs. Corporate Finance bietet nach wie vor eine hervorragende Karriere in der Unternehmensanalyse und Unternehmenskultur für diejenigen, die ihre Wochenenden, Feiertage und Abende zu schätzen wissen.

Besondere Überlegungen

In der Unternehmensfinanzierung gibt es viele verschiedene Karrieremöglichkeiten, da es auf diesem Gebiet so viele verschiedene Arten von Arbeitsplätzen gibt. Einzelpersonen finden ihre Nischen als Wirtschaftsprüfer, Berater, Kundenbetreuer, Analysten, Schatzmeister, Wirtschaftsanalysten oder in einer beliebigen Anzahl anderer Berufe. Es gibt einige notwendige Fähigkeiten, wie zum Beispiel ein Verständnis der Unternehmensfinanzierung und effektive Kommunikationsfähigkeiten.

Investment Banking gilt als eines der wichtigsten Geschäftsfelder der Finanzbranche. Es gibt zwei Standardpfade für eine Karriere im Investment Banking: Besuchen Sie eine renommierte Bachelor-Universität und treten Sie als Analyst in die Grundausbildung ein, oder besuchen Sie die Business School, erwerben Sie einen Master of Business Administration (MBA) und schließen Sie die Ausbildung als Associate ab. Interessierte Investmentbanker sollten sich auf Finanzabschlüsse, Wirtschaftsabschlüsse, Bankabschlüsse oder Investmentanalysen konzentrieren. Die meisten Praktikanten oder Angestellten arbeiten bei großen Banken, um Erfahrungen zu sammeln, und viele arbeiten als Analysten, bevor sie ihren MBA erhalten.

Große Investmentbanken, insbesondere in New York und London, konzentrieren ihre Rekrutierungsbemühungen auf die besten Aussichten von Ivy League-Schulen - obwohl es nicht ungewöhnlich ist, dass außergewöhnlich analytische Aussichten mit Abschlüssen in herausfordernden Fachgebieten wie Biopharmazeutika oder anderen medizinischen Bereichen gewonnen werden Weg in die Industrie.

Die zentralen Thesen

• Im Investment Banking wächst ein Unternehmen, während im Corporate Finance ein Unternehmen geführt wird.
• Ein Corporate Finance-Experte kümmert sich um die alltäglichen Finanzvorgänge und kümmert sich um kurz- und langfristige Geschäftsziele, während sich ein Investmentbanker auf die Kapitalbeschaffung konzentriert.
• Die akademischen und beruflichen Qualifikationen, die erforderlich sind, um Investmentbanker zu werden, sind höher als bei den meisten Corporate Finance-Positionen.