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Wie man die Performance von Investmentfonds beurteilt

Makler : Wie man die Performance von Investmentfonds beurteilt
Was ist ein Investmentfonds?

Ein Investmentfonds ist ein Geldpool, der in Vermögenswerte wie Aktien und Anleihen investiert. Der Geldpool wird in Aktien aufgeteilt, die Anleger kaufen und verkaufen können. Ein Investmentfonds bietet eine effiziente Möglichkeit, in ein diversifiziertes Portfolio zu investieren. Wie bei jeder Anlage sind auch bei der Auswahl eines oder mehrerer Investmentfonds, die Ihre Anlageziele erfüllen, gründliche Untersuchungen erforderlich.

Nachstehend finden Sie die drei Schritte, um einen Investmentfonds zu überprüfen und zu entscheiden, ob er für Ihr Portfolio die richtige Wahl ist.

Vergrössern Sie den Investment Style

Der erste Schritt besteht darin, den Investmentfonds zu klassifizieren, um festzustellen, ob er in Ihren Anwendungsbereich passt. Wenn Sie beispielsweise einen Investmentfonds suchen, der ein stabiles Einkommen bietet, werden Sie wahrscheinlich von einem wachstumsorientierten Mid-Cap-Value-Fonds enttäuscht sein.

Anlagestile können auch in Bezug auf Wachstum oder Wert, große oder kleine Unternehmen sowie passives oder aktives Investieren betrachtet werden.

Es ist nicht schwer, den Anlagestil eines Fonds zu bestimmen. Auf einer Website zur Nachverfolgung von Finanzinvestitionen wie Morningstar finden Sie alle grundlegenden Fakten und Performancedaten sowie Tools, die Sie bei der Bewertung des Fonds unterstützen. Die Verwendung eines Tools zur Überprüfung von Investmentfonds, wie das von Morningstar, kann bei dieser Aufgabe hilfreich sein.

Vergleichen Sie die Leistungen

Überprüfen Sie anschließend die historischen Performancedaten und vergleichen Sie den von Ihnen ausgewählten Investmentfonds mit einigen seiner Mitbewerber. Morningstar vergleicht das Risiko und die historischen Erträge jedes Fonds mit denen anderer Fonds in seinem Universum, sodass Sie leicht feststellen können, ob ein Fonds ein überdurchschnittlich hohes Risiko eingeht. Das ideale Gleichgewicht zwischen beidem, Risiko und Rendite hängt wiederum von Ihrer Risikotoleranz und Ihren Anlagezielen ab.

Sehen Sie sich die historischen Performance-Zahlen genauer an, um die Konsistenz der Fondsrenditen zu bestimmen. Sehen die durchschnittlichen Fünfjahresrenditen aufgrund eines phänomenalen Jahres, das nur Glück gewesen sein könnte, gut aus?

Versuchen Sie, einen Fonds auszuwählen, der seine Benchmark konstant übertrifft und der einige Markteinbrüche überstanden hat. Diese Zahlen veranschaulichen wahrscheinlich die überlegenen Fähigkeiten der Fondsmanager. Manchmal jedoch, wenn der Markt zusammenbricht, können nicht einmal die besten Manager ein Portfolio vor einem Verlust retten. Vergleichen Sie aus diesem Grund auch die Aufwärts- und Abwärtsdaten des Fonds mit vergleichbaren Fonds.

Die zentralen Thesen

  • Investmentfonds sind große Geldpools, die in Vermögenswerte wie Aktien und Anleihen investieren.
  • Der erste Schritt bei der Auswahl eines Fonds besteht darin, den Anlagestil zu bestimmen und festzustellen, ob er Ihren Zielen entspricht.
  • Es ist auch eine gute Idee, die Wertentwicklung eines Fonds über viele Jahre hinweg zu überprüfen und auf eine konsistente Rendite zu achten.
  • Wenn Sie einen Investmentfonds mit seinen Mitbewerbern vergleichen, können Sie die relative Wertentwicklung und die Gebühren besser beurteilen.

Messen Sie die Gebühren des Investmentfonds

Schauen Sie sich abschließend die Kosten- und Gebührenstruktur des Fonds an. Taktische Investmentfonds, die viel Handel betreiben oder sehr aktiv verwaltet werden, haben höhere jährliche Kosten. Berücksichtigen Sie diese Kosten, da sie sich direkt auf die tatsächliche Rendite auswirken, die Sie erhalten.

Während ein Fonds, der höhere Verwaltungsgebühren erhebt, nicht unbedingt besser oder schlechter ist, sollten Sie dennoch eine angemessene Kostenquote für die Art des von Ihnen ausgewählten Fonds kennen. Auch hier kann ein Vergleich der Gebühren eines Investmentfonds mit seinen Mitbewerbern hilfreich sein, um festzustellen, ob der Fonds für Ihr Portfolio geeignet ist.

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