Wie unterscheiden sich die C-Anteile eines Investmentfonds von den A- und B-Anteilen?

Anteile der Klasse C sind eine Art Investmentfondsanteile. Anteile von Investmentfonds werden in drei Klassen eingeteilt: Anteile der Klasse A, Anteile der Klasse B und Anteile der Klasse C. Jede Klasse von Investmentfondsanteilen unterscheidet sich durch ihre spezifischen Belastungsgebühren und -strukturen.

Der Hauptunterschied zwischen Anteilen der Klasse C und den beiden anderen Investmentfonds-Anteilsklassen besteht darin, dass die Anteile der Klasse C im Level geladen sind. Dies bedeutet, dass der Gesamtbetrag, den der Anleger an den Investmentfonds zahlt, in Aktien investiert wird. Anstatt einen Prozentsatz der Erstinvestition als Provision zu zahlen, zahlt der Anleger die Provisionen für Investmentfonds über die jährlichen Gebühren.

Klassen von Investmentfondsanteilen

Für Anteile der Klasse A wird ein Ausgabeaufschlag erhoben. Wenn jemand in einen Investmentfonds investiert, wird ein bestimmter Prozentsatz dieser ursprünglichen Investition als Provision für die Manager des Investmentfonds abgezogen. Im Vergleich zu Anteilen der Klasse C wird ein geringerer Geldbetrag in Anteilen der Klasse A angelegt, da ein Prozentsatz dieser Anlage als Provision verwendet wird.

Für Anteile der Klasse B wird eine Back-End-Gebühr erhoben. Die Erstinvestition kauft die Anteile des Investmentfonds ohne Provision. Wenn der Anleger jedoch bereit ist, die Anteile zu verkaufen, wird ein bestimmter festgelegter Prozentsatz von den Gewinnen abgezogen und in Form von Provisionen an die Fondsmanager gezahlt. Anteile der Klasse B können auf Wunsch des Anlegers auch in Anteile der Klasse A umgewandelt werden, während Anteile der Klasse C nicht umgewandelt werden können.

Anteile der Klasse C sind vorteilhaft, weil sie es einem Anleger ermöglichen, seine Provisionszahlungen zu streuen und den gesamten Anlagebetrag zu investieren, was zu höheren Renditen führen könnte.

So bestimmen Sie, welche Anteilsklasse für Sie geeignet ist

Ein Weg, wie Anleger bestimmen können, welche Anteilsklasse für sie geeignet ist, besteht darin, zunächst ihren Zeithorizont und den Betrag zu bestimmen, den sie investieren möchten. Sie können diese Informationen dann verwenden, um jede Anteilsklasse als potenzielle Anlageoption zu bewerten.

Zum Beispiel sind Investmentfondsanteile der Klasse A am besten für Anleger geeignet, die sich eine hohe Anfangsinvestition leisten können und einen langen Zeithorizont haben. Dies liegt daran, dass Anteile der Klasse A Anlegern, die sich verpflichten können, bis zu einem bestimmten Zeitpunkt einen höheren Betrag zu investieren, Rabatte auf den Ausgabeaufschlag gewähren. Diese Rabattstufe wird als Haltepunkt bezeichnet. Bei einigen Investmentfonds können Anleger eine Absichtserklärung vorlegen, aus der hervorgeht, dass sie beabsichtigen, über dem Breakpoint zu investieren.

Anteile der Klasse B eignen sich am besten für Anleger mit geringem Bargeldeinsatz und einem langen Zeithorizont. Wenn ein Anleger einen Investmentfonds mit Anteilen der Klasse B erwirbt, kann er seine Verkaufsgebühren bis zum Verkauf seiner Anteile zurückstellen. Je länger ein Anleger an den Aktien festhält, desto geringer ist die Ausgabegebühr. Wenn ein Anleger für einen bestimmten Zeitraum an seinen Anteilen der Klasse B festhalten kann, werden die Anteile automatisch in Anteile der Klasse A umgewandelt. Dies kommt dem Anleger zugute, da Anteile der Klasse A eine niedrigere jährliche Kostenquote aufweisen als Anteile der Klasse B.

Anteile an Investmentfonds der Klasse C sind am besten für Anleger geeignet, die einen kurzen Zeithorizont haben und eine baldige Rücknahme ihrer Anteile planen. Während für Anteile der Klasse C keine Ausgabeaufschläge anfallen, wird ein Ausgabeaufschlag erhoben, wenn die Mittel innerhalb des ersten Jahres abgezogen werden. Darüber hinaus könnten Anleger, die Anteile der Klasse C kaufen, eine hohe jährliche Verwaltungsgebühr zahlen. Anleger können keine Anteile der Klasse C in Anteile der Klasse A mit niedrigeren Kostenquoten umwandeln.