Finanzanalyst vs. Investment Banker: Was ist der Unterschied?

Sowohl Finanzanalysten als auch Investmentbanker rufen Bilder von gut gekleideten Firmengeldmännern hervor, und Hochschulabsolventen prominenter Schulen suchen diese Jobs. Trotz all ihrer Ähnlichkeiten sind dies zwei sehr unterschiedliche Karrierewege, die sich für sehr unterschiedliche Arten von Personen eignen.

Die zentralen Thesen

• Finanzanalysten und Investmentbanker sind beide Berufsbezeichnungen von Finanzfachleuten, haben jedoch unterschiedliche Aufgaben und Erwartungen.
• Finanzanalysten können für ein Finanzinstitut oder eine andere Art von Unternehmen tätig sein, um Kapitalmarktforschung, Unternehmensrechnung und Finanzanalyse durchzuführen.
• Investmentbanker arbeiten normalerweise für ein Finanzunternehmen und sind darauf spezialisiert, Kapital für andere Unternehmen zu beschaffen.

Finanzanalyst

Finanzanalysten (manchmal als "Aktienanalyse-Analysten" bezeichnet) arbeiten für eine Vielzahl von Unternehmen, einschließlich Investmentbanken. Sie sind in der Regel Experten für Märkte, Wirtschaft, Rechnungslegung und Compliance. Dies sind die ultimativen Support-Mitglieder eines Finanzteams, die ihre Tage damit verbringen, Daten zu analysieren und Berichte für andere, weniger analytische Abteilungen zu erstellen. Bevor ein Unternehmen eine wichtige Finanz- oder Investitionsentscheidung trifft, konsultiert das Management häufig seine Finanzanalysten, um Trends zu identifizieren oder Prognosen zu erstellen. Stellen Sie sich Finanzanalysten als zukunftsorientierte Buchhalter mit ausgefeilten Modellierungstechniken vor.

Analysten und Banker müssen jeden Tag mit anderen Abteilungen kommunizieren. Daher ist es auch wichtig, die Fähigkeit zu demonstrieren, mit zwischenmenschlicher (und manchmal unpersönlicher) Kommunikation in einem dynamischen Arbeitsumfeld umzugehen. Es wird eine Menge Telefonkonferenzen, Besprechungen, E-Mails für Notfälle und Projekte geben, die sich schnell erledigen lassen.

Finanzanalysten sollten wahrscheinlich in Betracht ziehen, einen Wirtschaftsprüfer (CPA) oder einen zugelassenen Finanzanalysten (CFA) zu beauftragen, um ihre Qualifikation zu stärken, insbesondere wenn sie die Karriereleiter nach oben schieben möchten. Ein Investmentbanker kann bereits mit einem Bachelor-Abschluss als Low-Level-Analyst beginnen. Investmentbanker sollten jedoch über drei bis vier Jahre Erfahrung oder einen MBA verfügen.

Investment Banker

Investmentbanker sind die treibenden Kräfte in der institutionellen Welt. Sie spielen eine Schlüsselrolle beim Zeichnen neuer Aktienemissionen oder bei der Entwicklung von Strategien für Fusionen und Übernahmen (M & A). Es liegt an den Investmentbankern, die Unternehmen zu bewerten und den Markt zu veranlassen, die größten Gewinne für ihre Unternehmen oder Kunden zu erzielen. Das Leben als Investmentbanker ist gekennzeichnet durch ungleichmäßige Ausbrüche von Aktivitäten, gefolgt von Zeiten der Ruhe oder sogar Langeweile. Im Gegensatz zu Finanzanalysten sind Investmentbanker direkt dafür verantwortlich, Einnahmen zu generieren und den Auslöser für Anlageentscheidungen zu ziehen.

Es braucht viel Ausdauer und die Fähigkeit, mit Stress umzugehen, um als Investmentbanker Karriere zu machen. Die Unternehmen erwarten von ihren Mitarbeitern, dass sie ihre Arbeit aufnehmen und viel Eigeninitiative zeigen, aber vielleicht mehr als alles andere erwarten sie, dass sie viele Stunden investieren.

Besondere Überlegungen

Für Finanzanalysten oder Investmentbanker ist ein Bachelor-Abschluss in einem Bereich wie Wirtschaft, Finanzen, Mathematik oder Rechnungswesen ein absolutes Muss. Der Wettbewerb um diese Positionen ist jedoch notorisch stark; Es kann eine gute Idee sein, die Business School zu betreten und einen Master of Business Administration (MBA) zu erwerben, um Ihren Lebenslauf zu verbessern.

Beide Karrieren sind zutiefst analytisch und die Bewerber werden genauestens auf ihre Fähigkeit hin überprüft, Forschung zu betreiben, kritisch zu denken und Probleme zu lösen. Viele suchen nach Wertpapierlizenzen wie der FINRA-Serie 7 oder der Serie 63, um ein Verständnis für Finanzmärkte und Anlageprodukte zu demonstrieren. (Hinweis: Die Teilnahme an einer FINRA-Prüfung erfordert Sponsoring durch eine FINRA-Mitgliedsfirma oder eine Selbstregulierungsorganisation (SRO).)

Dies sind sowohl hochrangige als auch hochverdienende Jobs, selbst an Einstiegsstellen. Nach Angaben des Bureau of Labour Statistics von 2016 lag das Durchschnittsgehalt eines Finanzanalysten bei 81.760 USD pro Jahr. Die Top 10% der Analysten verdienten mehr als 125.000 USD pro Jahr, und Senior Analysten von Top-Unternehmen können mehr als 175.000 USD einbringen.

Finanzanalysten, die nicht für große Finanzinstitute arbeiten, insbesondere für Sell-Side-Analysten, verdienen nicht so viel, beginnen aber normalerweise immer noch im Bereich von 45.000 bis 60.000 USD.

Investmentbanker gehören zu den am besten verdienenden Fachleuten in der Geschäftswelt, insbesondere auf Einstiegs- und Mittelstufenpositionen. Große Banken in New York City bieten Bankern im ersten Jahr häufig 75.000 USD oder mehr sowie einen Signing-Bonus, der weitere 25.000 USD hinzufügen kann. Ältere Banker und Vizepräsidenten verdienen in der Regel mehr als 250.000 USD pro Jahr.

Die Finanzbranche ist dafür berüchtigt, einigen Finanzanalysten eine ungleiche Vereinbarkeit von Berufs- und Privatleben zu bieten, aber für Investmentbanker ist dies vielleicht am zutreffendsten.

Eine Studie aus dem Jahr 2013 ergab, dass einer von drei Finanzanalysten im ersten Berufsjahr mindestens 70 Stunden pro Woche gearbeitet hat. Andere Schätzungen gehen von einer typischen Analystenwoche von 55 Stunden aus, stellen jedoch fest, dass Finanzanalysten immer noch über 20 bezahlte Urlaubstage pro Jahr erhalten und selten am Wochenende ins Büro müssen.

Vereinfacht ausgedrückt kann das Arbeitsleben für Investmentbanker, insbesondere für Mitarbeiter und andere Nachwuchskräfte, sehr schwierig sein. Investmentbanker arbeiten nicht selten mehr als 80 Stunden pro Woche (ungefähr sechs 13, 5-Stunden-Arbeitstage) oder sind auch in den frühen Morgenstunden am Wochenende oder in den Ferien immer telefonisch oder per E-Mail erreichbar.

Mit Ausnahme derjenigen, die wirklich für ihre Arbeit leben, geht der Vorteil der Vereinbarkeit von Beruf und Privatleben an Finanzanalysten.

32, 100

Laut dem vom Bureau of Labour Statistics (BLS) herausgegebenen Occupational Outlook Handbook wird die US-Wirtschaft zwischen 2016 und 2026 voraussichtlich so viele Finanzanalystenpositionen hinzugewinnen. Dies entspricht einer Steigerung von 11% im Laufe des Jahrzehnts, was überdurchschnittlich schnell ist alle Berufe.

Laut dem vom Bureau of Labour Statistics (BLS) herausgegebenen Occupational Outlook Handbook wird die US-Wirtschaft zwischen 2016 und 2026 voraussichtlich weitere 32.100 Finanzanalysten einstellen. Dies entspricht einer Steigerung von 11% im Laufe des Jahrzehnts, was überdurchschnittlich schnell ist für alle berufe. Die BLS-Kredite haben die Komplexität an den Finanzmärkten und in einer wachsenden Branche für das projizierte Wachstum erhöht.

Die BLS bietet keine vergleichbaren Statistiken für Investmentbanker, aber die gleiche Dynamik, die das Wachstum der Analysten antreibt, dürfte das Wachstum der Investmentbanker antreiben.

Hauptunterschiede

Finanzanalysten und Investmentbanker ziehen häufig ähnliche Kandidaten an, sind jedoch für verschiedene Personen am besten geeignet.

Finanzanalysten sind eher Wirtschaftsprüfer als Händler, und dieser Job ist am besten für diejenigen geeignet, die einen konsistenten Workflow und ein Leben abseits des Büros bevorzugen. Investment Banking ist eine Karriere für ambitionierte Menschen, die unter Druck stehen und die langen Stunden nicht stören. Schließlich verbringen Investmentbanker viel Zeit mit der Kommunikation mit Kunden und treffen wichtige Entscheidungen für das Unternehmen.

Analysten verbringen viel mehr Zeit damit, die tatsächlichen Daten zu durchsuchen und Modelle für andere Mitglieder des Teams zu erstellen. Diese Art von Arbeit mag für manche Arbeiter perfekt klingen oder für andere sehr langweilig, so viel hängt von Ihrem Temperament und Ihrem Arbeitstempo ab.