Finanzanalyst: Karriereweg & Qualifikationen

Finanzanalysten erstellen Finanzpläne, Projektionen und Analyseberichte für Investitionsentscheidungen von Unternehmen, öffentlichen und privaten Organisationen sowie Einzelpersonen. Je nach Art des Analystenberufs können die Aufgaben sehr unterschiedlich sein.

Einige Finanzanalysten arbeiten in der Wertpapierbranche und analysieren Aktien, Anleihen und andere Wertpapiere für Banken, Broker, Geldverwaltungsunternehmen und andere Organisationen. Diese Finanzanalysten entwickeln in der Regel Fachkenntnisse in einer engen Kategorie von Aktien oder Anleihen, wie beispielsweise kanadischen Unternehmensanleihen oder Technologietiteln.

Andere Finanzanalysten arbeiten für große Unternehmen, analysieren interne Finanzdaten und erstellen Finanzpläne, Einnahmen- und Ausgabenprognosen sowie Empfehlungen, um die Führungskräfte über Budget- und Investitionsentscheidungen zu informieren. Gemeinnützige Organisationen und Regierungsbehörden beschäftigen in dieser Art von Arbeit auch Finanzanalysten. (Zugehörige Informationen finden Sie unter "Ein Tag im Leben eines Finanzanalysten".)

Die zentralen Thesen

• Ein Finanzanalyst sammelt Daten, um Unternehmen dabei zu unterstützen, Geschäftsentscheidungen zu treffen oder Investoren Maßnahmen zu ergreifen, z. B. um eine Aktie oder ein anderes Wertpapier zu kaufen oder zu verkaufen.
• Sie wägen makroökonomische und mikroökonomische Probleme sowie Unternehmensgrundlagen ab, um Vorhersagen über Unternehmen, Sektoren und Branchen zu treffen.
• Ein Bachelor-Abschluss in Mathematik oder Finanzen ist eine Selbstverständlichkeit und ein Aufstieg zum Senior-Level bedeutet, Zertifizierungen und / oder einen MBA zu erhalten.
• Ein frischgebackener Hochschulabsolvent kann unter der Aufsicht eines erfahreneren Analysten mit einem Einstieg in die Junior-Klasse rechnen.
• Jemand mit ein paar Jahren Erfahrung, mehreren Schlüsselzertifizierungen und einem MBA von einer renommierten Universität kann in eine leitende Position aufsteigen.

Karrierewege

Ein Absolvent eines Bachelor-Abschlusses, der Finanzanalyst werden möchte, wird voraussichtlich eine Junior-Position unter Anleitung eines Senior-Analysten einnehmen. Nach mehrjähriger Erfahrung erwägen viele Nachwuchs-Finanzanalysten eine Rückkehr zur Graduiertenschule für Fortgeschrittene. Während Nachwuchsanalysten nicht daran gehindert sind, sich weiterzuentwickeln, um verantwortungsbewusster zu werden, ist in der Regel eine Rückkehr in die Schule erforderlich. Ein Absolvent mit einem Master-Abschluss kann damit rechnen, dass er seine Arbeit als Senior Financial Analyst aufnimmt oder sehr schnell in eine Position aufsteigt.

Mit mehr Erfahrung und Fachwissen kann ein leitender Finanzanalyst weiterhin eine aufsichtsrechtliche Position einnehmen. Ein Senior Analyst in der Wertpapierbranche rückt häufig zu einem Portfoliomanager oder Fondsmanager auf, der ein Team von Senior Analysten überwacht. Möglicherweise besteht auch die Möglichkeit, eine Führungsrolle zu übernehmen. In der Unternehmenswelt können Senior Analysten zu Treasury-Managern werden, die Arbeitsgruppen in ihren Abteilungen überwachen. Ein herausragender Performer kann in den Reihen der Chief Financial Officers (CFO) oder der Chief Investment Officers (CIO) aufsteigen, die für alle Finanzaktivitäten des Unternehmens verantwortlich sind.

Für eine fortgeschrittene Position als Finanzanalyst ist in der Regel ein MBA-Abschluss mit einem entsprechenden Fachschwerpunkt oder ein Master-Abschluss in Finanzen erforderlich.

Bildungsvoraussetzungen

Während ein Bachelor-Abschluss die Mindestvoraussetzung für eine Finanzanalysten-Einstiegsposition ist, zeigen die vom US-amerikanischen Amt für Arbeitsstatistik (BLS) erhobenen Daten, dass ein Master-Abschluss im Allgemeinen für unbefristete und fortgeschrittene Stellen in diesem Bereich erforderlich ist.

Eine Vielzahl von Bachelor-Fächern wird von Arbeitgebern allgemein akzeptiert, einschließlich Geschäftsfeldern wie Finanzen, Rechnungswesen und Wirtschaft. Aufgrund der Bedeutung fortgeschrittener quantitativer Fähigkeiten in diesem Bereich sind Bachelor-Abschlüsse in Statistik, Mathematik, Ingenieurwesen und Physik unter Finanzanalysten keine Seltenheit. Bewerber mit diesen Abschlüssen können jedoch von betriebswirtschaftlichen Studienleistungen profitieren, insbesondere in den Bereichen Rechnungswesen und Finanzen.

85.660 US-Dollar

Das jährliche Durchschnittseinkommen für Finanzanalysten aller Erfahrungsstufen nach Daten des US-amerikanischen Amtes für Arbeitsstatistik (BLS) vom Mai 2018.

Aufstieg der Robo-Berater

Sonstige Qualifikationen und Fähigkeiten

Einige Finanzanalysten müssen eine entsprechende Lizenz von der Financial Industry Regulatory Authority (FINRA) einholen, die für die Erstellung und Durchsetzung von Vorschriften für in den USA tätige Wertpapierfirmen und Broker zuständig ist. Die Lizenzierung erfordert in der Regel Sponsoring durch das anstellende Unternehmen, sodass die meisten Finanzanalysten eine Lizenz erst nach Arbeitsbeginn erhalten. Eine langfristige Beschäftigung kann jedoch von einer erfolgreichen Lizenzierung abhängen.

Viele Arbeitgeber erwarten von Finanzanalysten, dass sie sich vor Ort zertifizieren lassen. Die herausragende Zertifizierung auf diesem Gebiet ist die vom CFA Institute verliehene Auszeichnung als Chartered Financial Analyst (CFA). Es steht Finanzanalysten mit mindestens vier Jahren qualifizierender Berufserfahrung zur Verfügung. Daher wird es im Allgemeinen als Qualifikation für den Aufstieg in höhere Positionen als Finanzanalyst angesehen. Die Qualifikation für die Benennung setzt außerdem einen Bachelor-Abschluss und ein Bestehen einer Prüfungsserie von drei Prüfungen voraus, die vom CFA-Institut durchgeführt werden.

Nach den jüngsten Informationen des Bureau of Labour Statistics wird die Zahl der Finanzanalysten zwischen 2016 und 2026 voraussichtlich um 11% zunehmen. Dies ist ein schnelleres Tempo als der Durchschnitt aller Berufe.

Von Finanzanalysten wird häufig erwartet, dass sie Kunden und Vorgesetzten ihre Arbeit vorstellen und erläutern. Daher sind starke Kommunikations- und Präsentationsfähigkeiten von entscheidender Bedeutung. Analytische und kritische Denkfähigkeiten sind für die Bewertung von Alternativen und die Festlegung einer endgültigen Empfehlung von entscheidender Bedeutung.

Zusätzlich zu den Kenntnissen in Statistik, Mathematik und Finanzen sind Erfahrungen mit Softwaretools dieser Disziplinen von großem Wert. Während es für Arbeitgeber nicht ungewöhnlich ist, hochspezialisierte Technologien und proprietäre Tools zu verwenden, die außerhalb des Unternehmens nicht verfügbar sind, bietet das Erlernen und Verlassen von komplizierter quantitativer Software Fähigkeiten, die sich gut auf andere Systeme übertragen lassen. (Weiterführende Informationen finden Sie unter "Financial Analyst vs. Investment Banker".)