Checkliste des Testamentsvollstreckers: 7 Aufgaben, bevor sie sterben

Der Vollstrecker eines Nachlasses zu sein, bringt viel Verantwortung mit sich und kann für Unvorbereitete einschüchternd sein. Einige einfache Schritte, während der Testator lebt, erleichtern dem Testamentsvollstrecker die Arbeit.

Die zentralen Thesen

• Ein häufiges Problem, das viele Testamentsvollstrecker übersehen: die Aufteilung von persönlichen Besitztümern, die wenig finanziellen Wert haben, aber einen hohen sentimentalen Wert.
• Wenn der Erblasser den Nachlass jährlich elektronisch nachverfolgt, verfügt der Testamentsvollstrecker bei Bedarf über eine gute Momentaufnahme der Vermögenswerte.
• Ein Testamentsvollstrecker sollte über eine Aufzeichnung der Online-Präsenz des Testaments verfügen, um Konten zu deaktivieren.

1. Kennen Sie den Ort des Testaments und andere Dokumente

Dies ist ein offensichtlicher und entscheidender erster Schritt. Die Arbeit des Testamentsvollziehers ist einfacher, wenn der Testator das Original Testament, Urkunden, Partnerschaftsunterlagen, Versicherungspolicen oder andere wichtige Dokumente an einem vereinbarten Ort (zu Hause oder in einem Safe) aufbewahrt und Kopien an einem Sicherungsort aufbewahrt . Die Kopien können direkt vom Testamentsvollstrecker oder vom Anwalt des Testamentsvollstreckers aufbewahrt werden.

Denken Sie daran, dass der Zugang zu einem Safe beim Tod des Erblassers eingeschränkt sein kann. Es ist hilfreich, wenn mehr als eine Person als Zugangsberechtigter für die Box registriert wurde, z. B. ein Ehepartner.

2. Machen Sie Eigentum und Konten gemeinsam, wo angemessen

Wenn der Erblasser einen Ehepartner hat, würde er es wahrscheinlich vorziehen, dass Vermögenswerte, wenn möglich, sofort an die Witwe oder den Witwer weitergeleitet werden. Die einfachste Möglichkeit, dies sicherzustellen: Legen Sie alle Konten als gemeinsam fest und stellen Sie sicher, dass die Eigenschaften und Titel in beiden Namen enthalten sind (dies gilt auch für Unternehmen, an denen ein Partner beteiligt ist). Dies hat den zusätzlichen Vorteil, dass die Größe des Nachlasses reduziert wird, solange nicht beide Parteien gleichzeitig sterben.

Der Testamentsvollstrecker sollte außerdem vom Testator bestätigen lassen, dass der richtige Begünstigte für Konten benannt wurde, für die eine Spezifikation erforderlich ist, z. B. Pensionen, Altersvorsorgekonten, Versicherungspolicen usw. Wenn sich der Erblasser scheiden ließ, erneut heiratete, ein Kind überlebte oder ein ähnlich bedeutendes Ereignis erlebte, muss die Liste der Begünstigten wahrscheinlich aktualisiert werden.

3. Notieren Sie die Einstellungen des Testers

Will der Erblasser eine große Spur oder eine kleine Einäscherungszeremonie? Gibt es Wohltätigkeitsorganisationen, die er oder sie unterstützen möchte, nachdem alle Begünstigten gestorben sind? Diese Präferenzen müssen schriftlich und vom Erblasser unterschrieben sein.

4. Erstellen Sie eine Besitzliste und weisen Sie Empfänger zu

Ein häufiges Problem, das viele Testamentsvollstrecker übersehen: die Aufteilung von persönlichen Besitztümern, die wenig finanziellen Wert haben, aber einen hohen sentimentalen Wert. In Zusammenarbeit mit dem Testator kann ein Testamentsvollstrecker einen groben Entwurf einer Liste für die Verteilung persönlicher Gegenstände sowie ein Verteilungssystem erstellen. Lassen Sie den Erblasser auch die Gründe dafür aufschreiben, wer welches Geschenk erhalten hat. Das Teilen der Liste mit den Beteiligten kann Probleme beseitigen.

Der Testamentsvollstrecker sollte vom Testator bestätigen lassen, dass der richtige Begünstigte für Konten wie Pensionen, Altersvorsorgekonten und Versicherungspolicen benannt wurde.

Der Hauptvorteil der Arbeit mit dieser Liste besteht darin, dass der Testamentsvollstrecker die Geschenke nachverfolgen kann, die vor dem Tod des Testators gegeben wurden, da viele Menschen mit zunehmendem Alter beginnen, persönliche Gegenstände zu verteilen. Auch vermögende Menschen geben häufig vor dem Tod finanzielle Geschenke. Eine organisierte Streuung kann die Arbeit eines Testamentsvollziehers erleichtern und dazu beitragen, Fairnessprobleme auszugleichen .

5. Richten Sie eine jährliche Abrechnungsübersicht und einen Zeitplan für die Aktualisierung ein

Computer haben es viel einfacher gemacht, Änderungen in Konten und Besitztümern zu verfolgen. Wenn der Erblasser den Nachlass jährlich elektronisch nachverfolgt, verfügt der Testamentsvollstrecker bei Bedarf über eine gute Momentaufnahme der Vermögenswerte. Dieses E-Dokument wird auch die Zeit verkürzen, die Sie für die Suche nach der Golduhr aufgewendet haben, die der Erblasser einem Enkelkind geschenkt hat, oder die Nachverfolgung von Geldern, die sich angeblich auf einem jetzt leeren Anlagekonto befanden.

6. Haben Sie ein versiegeltes Online-Kontodokument

Im digitalen Zeitalter sollte ein Testamentsvollstrecker auch die Online-Präsenz des Testaments (Facebook, Paypal, eBay usw.) aufzeichnen, um Konten zu deaktivieren. Die gleichen Ziele können durch Vorlage einer Sterbeurkunde bei vielen der oben genannten oder ähnlichen Stellen erreicht werden, aber das Dokument vereinfacht die Arbeit für den Testamentsvollstrecker.

7. Kennen Sie die relevanten Fachleute

Die Testamentsvollstrecker sollten mit dem Buchhalter, Anwalt und anderen Fachleuten, die der Testator beschäftigt, vertraut sein. Sie haben möglicherweise weitere spezifische Ratschläge für die Situation des Erblassers, z. B. verschiedene Partnerschaften, komplizierte Eigentumsverhältnisse usw.).

Die Quintessenz

Die Vorbereitung wird die Komplikationen eines Testamentsvollstreckers erheblich reduzieren. Wenn Sie die obigen Schritte ausführen, während der Testator noch am Leben ist, können Sie auch sicherstellen, dass der Testator die Wünsche des Testators erfüllt. Tester können auch proaktiv solche Prozesse einrichten, um die Arbeit ihrer Testamentsvollstrecker zu erleichtern.