Ein Tag im Leben eines Finanzanalysten

Zu den rigoroseren und dennoch lohnenden Karrieremöglichkeiten in der Finanzdienstleistungsbranche gehört die eines Finanzanalysten. Aber was genau macht ein Finanzanalyst täglich? Die Beantwortung dieser Frage hängt weitgehend von der Erfahrung eines Analytikers ab. Während jüngere Analysten dazu neigen, Daten zu sammeln, Finanzmodelle zu erstellen und Tabellen zu pflegen, verwenden mehr erfahrene Analysten in der Regel mehr Zeit auf die Entwicklung von Anlagethesen, das Gespräch mit Unternehmensleitungsteams und anderen Investoren sowie Marketingideen (sofern sie im Gespräch sind) Verkaufsseite). Sehen wir uns einen Tag im Leben eines Junior- und Senior-Finanzanalysten genauer an.

Junior Analyst: 0-3 Jahre Erfahrung

In den ersten Jahren seiner Karriere als Analyst wird er voraussichtlich den größten Teil seiner Zeit damit verbringen, relevante Daten zu sammeln, Vergleichstabellen und Finanzmodelle zu aktualisieren und die relevanten Nachrichten und Veröffentlichungen der Branche zu lesen. Ziel dieser Aktivitäten ist es, ein solides Grundverständnis für ein bestimmtes Unternehmen, eine bestimmte Branche oder einen bestimmten Wirtschaftszweig zu entwickeln. Darüber hinaus wenden viele jüngere Analysten einen Teil ihrer Zeit für das Studium für Berufs- und Lizenzprüfungen auf, z. B. für die CFA-Prüfung (Quelle 3) sowie für Lizenzen der Serien 7 und 63. Während Positionstitel von Unternehmen zu Unternehmen unterschiedlich sind, verwenden wir den Titel "Junior Analyst", um einen Finanzanalysten zu beschreiben, der weniger als drei Jahre Erfahrung hat.

Senior Analyst: 3+ Jahre Erfahrung

Sobald ein Nachwuchsanalyst ein gewisses Maß an Branchenexpertise erlangt und ein hinreichend starkes Netzwerk von Kontakten aufgebaut hat, wandelt sich seine berufliche Verantwortung in die Verwendung von Daten zur Erstellung einer Investmentmeinung. Darüber hinaus verbringt ein leitender Analyst viel Zeit damit, Beziehungen zu Branchen- und Unternehmenskontakten aufzubauen und die Arbeit des Teams zu vermarkten. Mentoring ist auch ein wichtiger Bestandteil der täglichen Aufgaben eines Senior Analysten.

Trotz der unterschiedlichen beruflichen Zuständigkeiten von Junior- und Senior-Analysten gibt es Ähnlichkeiten in den täglichen Abläufen. Hier präsentieren wir Ihnen einen Tag im Leben eines Finanzanalysten.

Beispieltag im Leben eines Junior- und Senior-Analysten

5.30 Uhr: Überprüfen Sie relevante Nachrichten
Junior und Senior Analyst: Überprüfen Sie die Nachrichten, um festzustellen, ob es über Nacht Pressemitteilungen zum Berichterstattungsuniversum des Teams oder zu marktbewegenden Ereignissen gegeben hat.

6:00 Uhr: Brände nach Bedarf löschen
Junior Analyst: Wenn relevante Nachrichten auf dem Band sind, wird der Senior Analyst normalerweise von einem Junior Analyst darüber informiert, dass relevante Datendateien und Tabellen aktualisiert wurden.

Senior Analyst : Wenn sich auf dem Band Nachrichten befinden, bestimmt der Senior Analyst, ob dies Auswirkungen auf die Investmentmeinungen des Analysten hat, und wie viel mit diesen Nachrichten zu tun ist. Wenn keine Nachrichten auf dem Band vorliegen, kann es am Morgen des Senior Analysts darum gehen, bei der Morgenbesprechung des Unternehmens oder bei einem Treffen mit institutionellen Kunden oder Mitgliedern des Managementteams eines Unternehmens zu sprechen.

7:00 Uhr: Morgentreffen
Junior Analyst: Viele Sell-Side- und Buy-Side-Geschäfte ermöglichen ein tägliches internes Meeting, in dem die wichtigsten Erkenntnisse aus der Analystenforschung besprochen werden. Nachwuchsanalysten werden in der Regel ermutigt, an diesem Treffen teilzunehmen, da es unter anderem ihre Wissensbasis erweitert.

Senior Analyst: Wenn ein Senior Analyst der Firma eine Anlageidee vorlegt, kann dies der Analyst während des Morgentreffens der Firma tun. Alternativ könnte sich der Senior Analyst mit Kunden oder der Unternehmensleitung treffen.

8:00 Uhr: Check-in mit Händlern und Verkäufern
Junior und Senior Analyst: Regelmäßiger Kontakt mit anderen Teammitgliedern im gesamten Unternehmen stellt sicher, dass die Ideen eines Analysten bekannt und verstanden sind.

9.00 bis 23.00 Uhr: Marketing, Herstellen von Verbindungen, Arbeiten an langfristigen Projekten und Wartungsforschung usw.

Das Auf und Ab der täglichen Aktivitäten eines Analysten hängt von Faktoren wie dem Gewinnkalender, dem Marketingkalender des Senior Analysten und der Tatsache ab, ob Forschungsprojekte im Gange sind oder nicht (in der Regel).

Ein eher intensiver Tag kann wie folgt verlaufen:

9:00 MORGENS:
Junior und Senior Analyst: Nehmen Sie an einer Teambesprechung mit Teammitgliedern teil.

10:00 UHR:
Junior Analyst: Aktualisieren Sie das Marketing-Slide-Deck vor der Marketing-Reise des Senior Analysts. Liefere das Deck zur Überprüfung an andere Teammitglieder aus.

Senior Analyst: Telefonkonferenz mit dem Managementteam des Unternehmens, um einige Punkte bezüglich des Geschäftsmodells des Unternehmens zu klären und einen Besuch eines Investors in einem Distributionszentrum zu planen. Nehmen Sie an internen Besprechungen teil. Überprüfen Sie die Logistik für eine unverbindliche Roadshow.

12.00:
Junior Analyst: Treffen Sie sich beim Mittagessen mit einem Mentor.

Senior Analyst: Mittagessen mit dem Branchenkontakt.

13.30 Uhr:
Junior Analyst: Bereiten Sie die Research Note-Vorlage vor der Veröffentlichung des Ergebnisses vor.

Senior Analyst: Überprüfen Sie die Arbeit des Junior Analysts und geben Sie konstruktives Feedback.

2.30:
Junior Analyst: Nehmen Sie die empfohlenen Änderungen am Marketingfoliendeck vor.

Senior Analyst: Rufen Sie Kunden mit den neuesten Anlageideen an.

3:30 UHR NACHMITTAGS:
Junior Analyst: Überprüfen Sie die Protokollierung der Telefonkonferenzen und die Veröffentlichung der Ergebnisse aus dem Vorquartal vor der Veröffentlichung der Ergebnisse.

Senior Analyst: Rufen Sie weiterhin Kunden an. Fragen Sie am Trading Desk nach ungewöhnlich hohen Handelsvolumina in einer bestimmten Aktie.

5.00:
Junior Analyst: Ein Ergebnisbericht wird veröffentlicht; Daher muss der Junior-Analyst das Finanzmodell und die Research-Notizvorlage des Teams unter Verwendung der Daten aus der Ergebnisveröffentlichung aktualisieren. Dann muss der Junior Analyst Fragen an das Management des Unternehmens vorbereiten. Alle wichtigen Punkte in der Pressemitteilung sollten dem Senior Analyst und dem Team gemeldet werden.

Senior Analyst: Überprüfen Sie den Ergebnisbericht auf wichtige Punkte. Wenden Sie sich an das Management, um Fragen zu klären. Bestimmen Sie die Auswirkung der Gewinnveröffentlichung auf die Investmentmeinung des Analysten.

20.00:
Junior Analyst: Übermitteln Sie die aktualisierte Research Note und das aktualisierte Finanzmodell zur Überprüfung an den Senior Analyst. Nehmen Sie die gewünschten Änderungen vor.

Senior Analyst: Research Note und Modell überprüfen. Nehmen Sie nach Bedarf differenzierte Änderungen vor.

9.00:
Junior Analyst: Übermitteln Sie den bearbeiteten und genehmigten Research-Hinweis zur Genehmigung an die Aufsichtsanalysten.

Senior Analyst: Entwickeln Sie Diskussionspunkte für das morgige Meeting. Überprüfen Sie die Anruflisten der Kunden, da Anrufe am frühen Morgen getätigt werden müssen.

22.30 Uhr:
Junior Analyst: Notiz wird veröffentlicht. Treffen Sie Vorbereitungen, damit ein leitender Analyst am nächsten Morgen sprechen kann.

Senior Analyst: Bereiten Sie nach Veröffentlichung der Notiz eine Voicemail-Explosion für die Verteilung an bestimmte Kunden vor.

23:00 Uhr:
Ende des Tages.

Endeffekt

Im Allgemeinen kann ein Tag im Leben eines Junior- oder Senior-Analysten sehr arbeitsintensiv sein. Dennoch ist die Auszahlung eine herausfordernde und (potenziell) finanziell lohnende Karriere. (Weiterführende Informationen finden Sie unter "Financial Analyst: Karriereweg und Qualifikationen".)