Bekämpfung der Finanzierung des Terrorismus (CFT)
Die Bekämpfung der Finanzierung des Terrorismus (CFT) umfasst die Untersuchung, Analyse, Abschreckung und Verhinderung von Finanzierungsquellen für Aktivitäten zur Erreichung politischer, religiöser oder ideologischer Ziele. CFT wird durch Gewalt und die Androhung von Gewalt gegen Zivilisten erreicht. Durch Aufspüren der Quelle der Mittel, die terroristische Aktivitäten unterstützen, kann die Strafverfolgung möglicherweise verhindern, dass einige dieser Aktivitäten stattfinden.
Die zentralen Thesen
- Die Bekämpfung der Finanzierung des Terrorismus (CFT) konzentriert sich auf die Beschränkung des Mittelverkehrs auf terroristische Organisationen und kann sich auf eine Vielzahl von Einrichtungen wie Banken, Wohltätigkeitsorganisationen und Unternehmen sowie auf eine Reihe von Aktivitäten wie Regulierung, Aufsicht und Berichterstattung konzentrieren .
- Bei den Verfahren zur Bekämpfung der Finanzierung des Terrorismus handelt es sich um die Anstrengungen, die unternommen werden, um die Bewegung von Geldern, die in einigen Fällen als legitime Finanztransaktionen getarnt sind und zur Finanzierung terroristischer Aktivitäten dienen, zu ermitteln und zu stoppen.
- Geldwäsche ist der Prozess, illegal beschafftes Geld als legitim zu betrachten, und dieser Prozess, der eine wichtige Rolle bei der Finanzierung des Terrorismus spielt, ist das Ziel eines großen Teils der Bemühungen der CFT, von der Aufdeckung bis zur Verfolgung.
- Financial Intelligence Units untersuchen verdächtige Transaktionen und liefern dann Informationen an die Strafverfolgungsbehörden zur weiteren Untersuchung oder strafrechtlichen Verfolgung.
- Die Financial Action Task Force ist eine Gruppe von 35 Ländern, die zusammenarbeiten, um die Finanzierung des Terrorismus zu bekämpfen, indem sie Vorschriften standardisieren, um den Missbrauch schwächerer Regulierungssysteme zu verhindern.
Wie die Bekämpfung der Terrorismusfinanzierung (CFT) funktioniert
Die Bekämpfung der Terrorismusfinanzierung (CFT) umfasst das Unterrichten der Strafverfolgungsbehörden in Finanzermittlungstechniken, das Unterrichten der Staatsanwaltschaft in Geldwäschefällen sowie die Schulung der Finanzaufsichts- und -aufsichtsbehörden zur Ermittlung verdächtiger Aktivitäten. CFT-Bemühungen können unter anderem Wohltätigkeitsorganisationen, Untergrundbankunternehmen und Unternehmen für registrierte Gelddienste untersuchen. CFT wird auch als Gegenfinanzierung des Terrorismus bezeichnet.
Einzelpersonen und Organisationen, die den Terrorismus finanzieren, müssen verbergen, wie das Geld verwendet wird und woher es stammt. Die Mittel können aus legalen Quellen wie legitimen religiösen oder kulturellen Organisationen oder aus illegalen Quellen wie Drogenhandel und Korruption stammen. Die Gelder können auch aus einer illegalen Quelle stammen, scheinen aber aus einer legalen Quelle durch Geldwäsche zu stammen.
Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung sind oft miteinander verbunden. Wenn die Strafverfolgung in der Lage ist, Geldwäscheaktivitäten aufzudecken und zu verhindern, verhindert sie häufig gleichzeitig, dass diese Mittel zur Finanzierung von Terrorakten verwendet werden. Die Bekämpfung der Geldwäsche ist der Schlüssel zur CFT. Wenig Geld, das zur Finanzierung des Terrorismus verwendet wird, kommt von gemeinnützigen Organisationen, während das meiste von unterirdischen Bankinstituten namens Hawala sowie von handelsbezogenen Geldwäschereien und Geldkurieren stammt.
Besondere Überlegungen
Anstatt zu versuchen, eine kriminelle Verschwörung aufzudecken oder eine terroristische Handlung mit anderen Mitteln wie Überwachung zu begehen, geht die Strafverfolgung das Problem von der Geldseite aus an, indem verdächtige Finanztransaktionen aufgedeckt und alle an diesen Transaktionen beteiligten Personen und Organisationen aufgespürt werden.
Jeder, der vorsätzlich Geld für die Durchführung einer terroristischen Handlung bereitstellt, sei es direkt oder indirekt, ist schuld an der Finanzierung des Terrorismus. Da Terroristen unterschiedliche Methoden, sogenannte Typologien, anwenden, um ihre Aktivitäten zu finanzieren und die Quellen ihrer Finanzierung mit für ihre lokale Wirtschaft spezifischen Mitteln zu verschleiern, müssen die Finanzmarktaufsichtsbehörden und die Strafverfolgungsbehörden eine Vielzahl von Techniken anwenden, um diese Kriminellen zu fangen.
Wenn es zwischen den Ländern Unterschiede bei der Geldwäsche- und CFT-Bekämpfung gibt, insbesondere wenn einige Länder schwächere Kontrollen haben als andere, werden Terroristen das Finanzsystem dieser Länder missbrauchen, um heimlich Geld zu bewegen. Durch die Schaffung standardisierter Verfahren für den Finanzsektor, das Strafrechtssystem und bestimmte Unternehmen und Berufe wird es schwieriger, die Terrorismusfinanzierung zu verbergen. Die FATF sammelt und teilt auch Informationen über die Entwicklung der Geldwäsche und der Terrorismusfinanzierung und arbeitet eng mit dem IWF, der Weltbank und den Vereinten Nationen zusammen.
Vorteile der Bekämpfung der Finanzierung des Terrorismus
Finanzinstitute spielen eine wichtige Rolle bei der Bekämpfung der Terrorismusfinanzierung, da Terroristen, insbesondere Banken, häufig auf sie angewiesen sind, um Geld zu überweisen. Gesetze, die von Banken verlangen, dass sie ihre neuen und bestehenden Kunden einer Sorgfaltspflicht unterziehen und verdächtige Transaktionen wie Bargeldtransaktionen an die Behörden melden, können dazu beitragen, Terrorismus zu verhindern.
Ein weiterer Grund für CFT ist, dass die Nutzung des Finanzsystems durch Kriminelle, die an Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung beteiligt sind, als Bedrohung für die Stabilität des Finanzsystems angesehen wird. Die Öffentlichkeit kann der Integrität des Finanzsystems nicht vertrauen, wenn das System illegale Aktivitäten nicht erkennen kann.
Financial Intelligence Units (FIU) und die Praxis des grenzüberschreitenden Informationsaustauschs zwischen Nationen tragen zur CFT bei. FIUs sind spezialisierte Regierungsbehörden, die Berichte über potenziell verdächtige Finanztransaktionen von Einzelpersonen und Institutionen untersuchen. FIUs geben dann Strafverfolgungsinformationen über Transaktionen, die eine weitere Untersuchung rechtfertigen.
Die Financial Action Task Force (FATF), die sich aus 35 Ländern und zwei regionalen Organisationen (der Europäischen Kommission und dem Golf-Kooperationsrat) zusammensetzt, arbeitet an der Bekämpfung der Geldwäsche und der Finanzierung des Terrorismus, indem standardisierte Verfahren zur Abwehr von Bedrohungen geschaffen werden das internationale Finanzsystem.
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