Zertifizierter Finanzplaner (CFP)
Certified Financial Planner (CFP) ist eine formelle Anerkennung von Fachwissen in den Bereichen Finanzplanung, Steuern, Versicherung, Nachlassplanung und Ruhestand. Die Auszeichnung ist im Besitz des Certified Financial Planner Board of Standards, Inc. und wird Personen verliehen, die die ersten Prüfungen des CFP Board erfolgreich abschließen und dann die jährlichen Fortbildungsprogramme fortsetzen, um ihre Fähigkeiten und ihre Zertifizierung zu erhalten.
Was ist erforderlich, um Certified Financial Planner zu werden?
Um die CFP-Auszeichnung zu erhalten, müssen die Anforderungen in vier Bereichen erfüllt werden: formale Ausbildung, Leistung bei der CFP-Prüfung, einschlägige Berufserfahrung und nachgewiesene Berufsethik.
Die Bildungsanforderungen umfassen zwei Hauptkomponenten. Der Kandidat muss nachweisen, dass er einen Bachelor-Abschluss oder einen höheren Abschluss von einer vom US-Bildungsministerium anerkannten akkreditierten Universität oder Hochschule besitzt. Zweitens muss er oder sie eine Liste spezifischer Kurse in der Finanzplanung, wie vom CFP-Vorstand festgelegt, ausfüllen. Ein Großteil dieser zweiten Anforderung entfällt in der Regel, wenn der Kandidat über bestimmte anerkannte finanzielle Bezeichnungen wie CFA oder CPA verfügt oder über einen höheren Abschluss in Wirtschaftswissenschaften wie einen MBA verfügt.
Die CFP-Prüfung umfasst 170 Multiple-Choice-Fragen, die mehr als 100 Themen im Zusammenhang mit der Finanzplanung umfassen. Der Anwendungsbereich umfasst berufliches Verhalten und Vorschriften, Grundsätze der Finanzplanung, Bildungsplanung, Risikomanagement, Versicherung, Investitionen, Steuerplanung, Altersvorsorge und Nachlassplanung. Die verschiedenen Themenbereiche sind gewichtet, und die jüngste Gewichtung ist auf der Website des CFP-Ausschusses verfügbar. In weiteren Fragen wird die Expertise des Kandidaten beim Aufbau von Kunden-Planer-Beziehungen und beim Sammeln relevanter Informationen sowie seine Fähigkeit getestet, die Empfehlungen, die er an seine Kunden richtet, zu analysieren, zu entwickeln, zu kommunizieren, umzusetzen und zu überwachen.
In Bezug auf die Berufserfahrung müssen die Bewerber nachweisen, dass sie mindestens drei Jahre (oder 6.000 Stunden) Berufserfahrung in Vollzeit in der Branche oder zwei Jahre (4.000 Stunden) in einer Lehrstelle haben, was dann weiteren individuellen Anforderungen unterliegt.
Schließlich müssen sich Bewerber und GFP-Inhaber an die Standards des CFP-Ausschusses für professionelles Verhalten halten. Sie müssen außerdem regelmäßig Informationen über ihre Beteiligung an einer Reihe von Bereichen offenlegen, z. B. kriminelle Aktivitäten, Ermittlungen von Regierungsbehörden, Insolvenzen, Kundenbeschwerden oder Kündigungen von Arbeitgebern. Das CFP Board führt vor Erteilung der Zertifizierung auch eine umfassende Hintergrundprüfung aller Kandidaten durch.
Selbst ein erfolgreicher Abschluss der oben genannten Schritte garantiert nicht den Erhalt der CFP-Bezeichnung. Der GFP-Vorstand hat das endgültige Ermessen, ob die Bezeichnung an eine Einzelperson vergeben wird oder nicht.
Details zur CFP-Prüfung
Hier finden Sie einige zusätzliche Informationen zu Verwaltung, Kosten und Bewertung der CFP-Prüfung.
- Timing: Die Kandidaten nehmen an einem Tag an zwei dreistündigen Sitzungen teil. Eine Pause von 40 Minuten trennt die Sitzungen. Die Prüfungen werden in der Regel im März, Juli und November in drei verschiedenen einwöchigen Zeitfenstern angeboten.
- Kosten: $ 725 für eine Prüfung, die an einem UStest-Standort durchgeführt wird, mit einem Rabatt für frühzeitige Anmeldungen und einem Aufpreis für spätere Anmeldungen.
- Bestandenes Ergebnis: Dies ist ein kriterienbezogenes Ergebnis. Das bedeutet, dass die Leistung anhand eines festgelegten Kompetenzniveaus gemessen wird und nicht anhand der Ergebnisse anderer Personen, die die gleiche Prüfung geschrieben haben. Dies verhindert Vor- oder Nachteile, die auftreten können, wenn frühere Prüfungen von geringerem oder höherem Schwierigkeitsgrad waren.
- Wiederholung des Tests: 2018 haben etwa 60% der Teilnehmer den Test bestanden. Wenn Sie versagen, können Sie den Test im Laufe Ihres Lebens bis zu vier Mal wiederholen.