Wechselnde Zinssätze wirken sich auf eine breite Palette von Finanzprodukten aus, von Anleihen bis zu Bankdarlehen. Investmentfonds unterscheiden sich nicht voneinander. Daher ist ein grundlegendes Verständnis der Funktionsweise von Zinssätzen und ihrer Auswirkungen auf Ihr Portfolio ein wichtiger Schritt, um sicherzustellen, dass Sie in Produkte investieren, die auch in den kommenden Jahren gesunde Renditen erzielen. D
Lipper Rating vs. Morningstar: Ein Überblick Die meisten Anleger sind keine Experten für Investmentfondsanalysen. Sie wissen wahrscheinlich nicht, was eine Sharpe Ratio ist oder warum ein Anbieter 175 Basispunkte für den Fonds XYZ und ein anderer nur 25 für den Fonds ABC berechnet. Die Mehrheit der Anleger ist nicht in der Fundamentalanalyse geschult und weiß nicht, wie sie ein Candlestick-Aktienchart lesen sollen. Die
Was ist ein Investmentfonds? Ein Investmentfonds ist ein Geldpool, der in Vermögenswerte wie Aktien und Anleihen investiert. Der Geldpool wird in Aktien aufgeteilt, die Anleger kaufen und verkaufen können. Ein Investmentfonds bietet eine effiziente Möglichkeit, in ein diversifiziertes Portfolio zu investieren. W
Indexfonds bieten Anlegern eine Rendite, die direkt an die einzelnen Märkte gekoppelt ist, und berechnen minimale Kostenbeträge. Trotz ihrer Vorteile weiß bei weitem nicht jeder genau, was Indexfonds sind - oder wie sie sich mit den vielen anderen vom Markt angebotenen Fonds vergleichen. Aktives und passives Management Bevor wir uns mit den Details von Indexfonds befassen, ist es wichtig, die beiden vorherrschenden Arten der Verwaltung von Investmentfonds zu verstehen: Passiv und Aktiv. D
Was sind Kumulationsrechte (ROA)? Kumulierungsrechte (ROA) sind Rechte, die es einem Anteilinhaber eines Investmentfonds ermöglichen, ermäßigte Verkaufsprovisionsgebühren zu erhalten, wenn der Betrag der gekauften Investmentfonds zuzüglich des bereits gehaltenen Betrags einem Breakpoint für Kumulierungsrechte (ROA) entspricht. Die
Traditionell werden Investmentfonds nicht als gehebelte Finanzprodukte betrachtet. Es sind jedoch eine Reihe neuer Produkte auf den Markt gekommen, die die Vorteile von Leveraged Hedge Funds in Investmentfonds-Paketen nutzen sollen. Aufgrund der Liquiditätsanforderungen, die für alle Investmentfonds gelten, gibt es immer noch strenge Regeln hinsichtlich des Hebels, den ein Investmentfonds verwenden darf.
Was ist ein Ladefonds? Ein Ladefonds ist ein Investmentfonds, der mit einer Verkaufsgebühr oder einer Provision ausgestattet ist. Der Fondsinvestor zahlt die Kosten, die einem Vertriebsintermediär wie einem Broker, Finanzplaner oder Anlageberater für seine Zeit und sein Fachwissen bei der Auswahl eines geeigneten Fonds für den Anleger entstehen. Di
Was ist eine Erklärung zu zusätzlichen Informationen (ORKB)? Ein Statement of Additional Information (ORKB) ist ein ergänzendes Dokument zum Prospekt eines Investmentfonds, das zusätzliche Informationen über den Fonds enthält und weitere Angaben zu dessen Geschäftstätigkeit enthält. Eine Erklärung mit zusätzlichen Informationen ist als Teil B der Registrierungserklärung des Fonds erforderlich, die mit dem Formular N-1A eingereicht wird. Die zentra
Staatsfonds haben in den letzten Jahren viel Aufmerksamkeit auf sich gezogen, da immer mehr Länder Fonds eröffnen und in namhafte Unternehmen und Vermögenswerte investieren. Einige Experten schätzen, dass alle Staatsfonds im Jahr 2012 zusammen ein Vermögen von mehr als 5 Billionen US-Dollar halten, eine Zahl, die voraussichtlich relativ schnell zunehmen wird. Die
Einigkeit besteht darin, dass ein ausgewogenes Portfolio mit etwa 20 bis 30 Titeln das maximale unsystematische Risiko abweicht. Bedeutet das, dass ein einziger Investmentfonds oft fünfmal so viele Aktien enthält, dass ein Fonds ausreicht? 1:32 Investmentfonds: Wie viele sind zu viele? Stimme mit "Ja" ab Befürworter der "Ja" -Theorie schlagen vor, dass Aktieninvestoren einen breiten Indexfonds wie den Vanguard Total Stock Market Index Fund kaufen und die Zeit auf sich wirken lassen. S
Was ist die Rendite von Investmentfonds? Die Rendite eines Investmentfonds ist ein Maß für die Rendite eines Investmentfonds. Er wird berechnet, indem die jährliche Ausschüttung der Dividendenerträge durch den Wert der Anteile eines Investmentfonds dividiert wird. Die Renditen von Investmentfonds variieren mit dem Marktwert des Fonds und den Änderungen der jährlichen Dividendenausschüttung. Die Re
Investmentfonds gelten als schlechte Anlage, wenn Anleger bestimmte negative Faktoren als wichtig erachten, wie z. B. hohe vom Fonds berechnete Kostenquoten, verschiedene versteckte Ausgabeaufschläge und Rücknahmeabschläge, mangelnde Kontrolle über Anlageentscheidungen und verwässerte Renditen. Hohe jährliche Ausgabenquoten Investmentfonds müssen angeben, wie viel sie ihren Anlegern prozentual jährlich in Rechnung stellen, um die Kosten für die Führung von Investmentgeschäften zu kompensieren. Die Brutt
Investieren ist eine der beliebtesten Möglichkeiten, um Wohlstand zu schaffen. Durch das Eingehen eines gewissen Risikos können Sie Ihr Umlaufvermögen für sich einsetzen und je nach Ihren Anlagezielen kurz- oder langfristige Erträge erzielen. Natürlich ist die Wahrscheinlichkeit von Erfolg und Misserfolg umso größer, je mehr Risiko Sie eingehen. Aus di
Was ist ein zertifizierter Fondsspezialist? Zertifizierte Fondsspezialisten wurden vom Institut für Wirtschaft und Finanzen (IBF) für ihre Expertise in Investmentfonds und der Investmentfondsbranche zertifiziert. Die Prüfung zum Certified Fund Specialist ist eine der ältesten Zertifizierungsbezeichnungen in der Investmentfondsbranche. Gr
Was ist ein Allwetterfonds? Bei einem Allwetterfonds handelt es sich um einen Fonds, der sowohl unter günstigen als auch unter ungünstigen wirtschaftlichen und Marktbedingungen eine recht gute Wertentwicklung erzielt. Alle Wetterfonds verfügen in der Regel über flexible Anlagestrategien, mit denen sie sich über Anlageklassen hinweg diversifizieren und alternative Techniken wie Sektorrotation oder Makro-Hedging einsetzen können, um auf unterschiedliche Marktveränderungen zu reagieren. Allwe
Was ist ein institutioneller Fonds? Ein institutioneller Fonds ist ein Fonds mit Vermögenswerten, die von institutionellen Anlegern angelegt werden. Zu den institutionellen Fonds können Anlagen für eine Vielzahl von institutionellen Zwecken gehören, darunter Bildungsstiftungen, gemeinnützige Stiftungen, staatliche und Unternehmens-Investmentfonds sowie staatliche und Unternehmens-Pensionspläne. Anla
Fixed-Income-Anleger werden häufig von geschlossenen Fonds angezogen, da viele der Fonds so konzipiert sind, dass sie - im Gegensatz zu den halbjährlichen Zahlungen einzelner Anleihen - regelmäßig monatliche oder vierteljährliche Erträge erwirtschaften. Der vielleicht einfachste Weg, die Mechanismen von geschlossenen Investmentfonds zu verstehen, ist der Vergleich mit offenen Investmentfonds und börsengehandelten Fonds, mit denen die meisten Anleger vertraut sind. Alle
Unabhängig davon, ob Sie Anteile eines Fonds kaufen oder verkaufen, werden Investmentfondsgeschäfte einmal täglich nach Börsenschluss um 16:00 Uhr Eastern Time ausgeführt. Sie werden in der Regel bis 18:00 Uhr gebucht. Handelsaufträge können über einen Broker, eine Brokerage, einen Berater oder direkt über den Investmentfonds eingegeben werden. Sie wer
Die Vanguard-Fondsfamilie ist eine der größten und anerkanntesten Fondsfamilien der Finanzbranche. Die Mittel sind sehr liquide und die Aktien werden einmal am Tag verkauft. Es verwaltet Dutzende von Fonds mit unterschiedlichen Anlagezielen, um jedem Anlegerprofil gerecht zu werden, von verwalteten Fonds bis hin zu Indexfonds, die bestimmte Indizes wie den S & P 500 verfolgen.
Was ist ein Blend Fund? Ein Blend-Fonds (oder Blended-Fonds) ist eine Art Aktien-Investmentfonds, der eine Mischung aus Wert- und Wachstumswerten enthält. Diese Fonds bieten Anlegern eine Diversifikation zwischen diesen beliebten Anlagestilen in einem einzigen Portfolio. Mischfonds sind ein besonderer Fall eines Hybridfonds.