Seien Sie ein Finanzplaner von zu Hause aus

Der Beruf des Finanzplaners ist in den letzten Jahrzehnten exponentiell gewachsen, und der Subprime Meltdown von 2008 hat das Bewusstsein der Öffentlichkeit für die Notwendigkeit einer fundierten Finanzberatung durch ausgebildete und sachkundige Fachkräfte erheblich geschärft.

Viele Finanzplaner und -unternehmen reagieren auf diese Nachfrage mit verstärkter Mobilität, Online-Unterstützung und anderen Formen der technologischen Unterstützung. Diese Innovationen haben es einer kleinen, aber wachsenden Anzahl von Finanzplanern ermöglicht, von zu Hause aus, entweder in Teilzeit oder in Vollzeit, eine neue Nische in ihrem Beruf zu erobern.

Die zentralen Thesen

• Finanzplaner zu werden kann ein einträglicher Karriereschritt sein, der Menschen bei ihren Investitionen und persönlichen Finanzen hilft.
• Einmal von traditionellen Büros aus, ermöglichen mehrere neue Plattformen Finanzplanern, von zu Hause aus zu arbeiten.
• Diese Neuerungen bieten ein neues Maß an persönlicher Autonomie und Flexibilität, bergen jedoch auch das Risiko der Selbständigkeit, beispielsweise das Fehlen eines garantierten Einkommens und keine Nebenleistungen

Von zu Hause aus arbeiten

Obwohl dieser Trend in vielen anderen Bereichen wie der Reisebranche zunimmt, hat er sich in der Finanzbranche nur langsam durchgesetzt, da die meisten Kunden ein Maß an persönlichem Service und Beratung benötigen, das traditionell nur durch persönlichen Kontakt möglich war . Die Technologie ist jedoch so weit fortgeschritten, dass Planer effektiv online mit Kunden zusammenarbeiten und Ratschläge und Informationen über Telefon, IM und Video-Chat erteilen können.

Die Anzahl der Websites, auf denen Kunden mit relativ einfachen finanziellen Verhältnissen ihre Informationen eingeben und personalisierte Empfehlungen und Ratschläge erhalten können, nimmt mit der Auswahl der auf diesen Websites angebotenen Produkte und Dienstleistungen rapide zu.

Eine neue Chance für Planer

Planer, die für Unternehmen arbeiten, die Online-Beratung anbieten, müssen mit hoher Wahrscheinlichkeit noch mindestens einige Zeit in einem Büro verbringen, aber in vielen Fällen können sie durch diese Regelung das tägliche Problem der neun bis fünf vermeiden. Jeder, der über die erforderlichen Lizenzen und Anmeldeinformationen verfügt, benötigt lediglich einen Computer und einen Arbeitsplatz, um zu Hause arbeiten zu können. Einige Planer werden die Kunden nach vorheriger Terminvereinbarung zu einem Einführungsgespräch persönlich treffen und von da an telefonisch oder online mit ihnen kommunizieren, während andere Planer ausschließlich von zu Hause aus arbeiten und je nach Unternehmensrichtlinie möglicherweise nie die Mehrheit ihrer Kunden persönlich sehen .

Einige Planer können sich auch direkt in ihren (den Planer-) Häusern mit Kunden treffen, wenn sie die Möglichkeit haben, einen separaten Büro- und Besprechungsbereich in ihrer Residenz einzurichten. Zu Hause zu arbeiten war in gewissem Maße schon immer eine Option, aber in der Vergangenheit erforderte dies im Allgemeinen einen regelmäßigen Weg zur Zentrale, um Papierkram zu erledigen und andere Aufgaben zu erledigen. Dies ist manchmal immer noch notwendig. Dank neuer Technologien für den Datenaustausch wie Dropbox ist es jedoch wesentlich einfacher, Dokumente elektronisch zu übertragen und weiterzugeben.

Unternehmen mit Online-Optionen

Viele Websites, die Online-Planung anbieten, gestatten oder verlangen, dass ihre Kunden die meisten oder alle ihre Finanzkonten und -informationen in ein ausgeklügeltes proprietäres Planungs- oder Budgetierungsprogramm hochladen, mit dem der Planer das gesamte Finanzbild des Kunden auf einen Blick sieht. Dieses Maß an technologischer Transparenz reduziert die Zeit, die Planer traditionell für das Sammeln und Eingeben der Finanzinformationen ihrer Kunden aufwenden mussten, erheblich. Kunden, die alle ihre Informationen ordnungsgemäß über diesen Kanal bereitstellen, erhalten häufig sofortiges Feedback vom Planer zu bestimmten Themen.

Einige der Websites, die diese Dienste anbieten, umfassen:

• Learnvest (www.learnvest.com)
  Diese Website wurde 2009 von Alexa Von Tobel gestartet und richtet sich an weibliche Kunden. Die Planer können sich in Kunden einfühlen, während sie lernen, schlechte finanzielle Gewohnheiten zu brechen und neue zu bilden. Eines der Hauptziele ist die Bereitstellung einer benutzerfreundlichen Plattform, von der aus Frauen die Kontrolle über ihre Finanzen übernehmen können. Kunden können die My Money Center-Plattform der Website verwenden, um alle ihre Finanzen auf einen Blick anzuzeigen. Diejenigen, die sich anmelden, erhalten eine kostenlose Erstberatung bei einem Certified Financial Planner® Practitioner sowie einen monatlichen Newsletter. Learnvest bietet eine personalisierte, unvoreingenommene und kostenpflichtige Beratung an und bietet keinerlei Geldverwaltungsdienste an.
• Persönliches Kapital (www.personalcapital.com)
  Bill Harris startete diese Website im Jahr 2011, um seinen Kunden ein effektives Geldmanagement mit einem Investitionsvolumen von 100.000 bis 2.000.000 USD zu ermöglichen. Personal Capital bietet ein turbo-aufgeladenes Indexierungsprogramm und beauftragt einen persönlichen Berater mit der direkten Kommunikation mit jedem Kunden. Kunden können auch alle ihre Finanzkonten im Online-Finanz-Dashboard miteinander verknüpfen. Das Time Magazine belohnte das Unternehmen für seine Bemühungen, die Finanzplanung in eine digitale Plattform zu integrieren, indem es die Website zu einer der 50 besten Websites im Jahr 2012 ernannte. Eine einfache Mitgliedschaft ist kostenlos und personalisierte Beratung und Geldverwaltung sind sehr wettbewerbsfähig.
• NestWise (www.nestwise.com)
  Diese Website widmet sich der Bereitstellung umfassender, praktischer und erschwinglicher Finanzplanungsdienste für die Mittelklasse. Das Unternehmen ist bestrebt, die Finanzen seiner Kunden an ihren Lebenszielen auszurichten, indem es eine Philosophie anwendet, die sie als Full Life Financial Management bezeichnen. Die kostenlose Mitgliedschaft beinhaltet eine erste finanzielle Bewertung sowie den Zugang zum Online-Lernzentrum. Premium-Mitgliedschaften bieten Premium-Artikel und Lernwerkzeuge sowie 90-Tage-Fitness-Track-Programme. Kunden, die sich für eine persönliche Beratung entscheiden, erhalten automatisch eine kostenlose Premium-Mitgliedschaft.

Vergütung und Zusatzleistungen

Finanzplaner, die remote für Unternehmen wie NestWise und Learnvest arbeiten, werden in der Regel entweder vom Kunden bezahlt oder erhalten ein Gehalt. Während von den meisten Planern erwartet wird, dass sie sich in ihrem Kontaktbereich vermarkten, werden in der Regel regelmäßig erhebliche Leads bereitgestellt. Aber die Vorteile dieser Nische gehen über Dollar und Cent hinaus. Einige Websites bieten rund um die Uhr Zugang zu einem Finanzplaner, was eine attraktive Option für diejenigen sein könnte, die gerne nachts arbeiten.

Wie bei anderen Heimarbeitsplätzen könnte diese Alternative auch Planer mit kleinen Kindern ansprechen. Mütter, die ihre finanzielle Laufbahn verlassen haben, um sich um kleine Kinder zu kümmern, können diese Art der Regelung möglicherweise viel besser in ihre Arbeitspläne integrieren als herkömmliche Beraterpositionen. Diese Option wird höchstwahrscheinlich erheblich mehr als die meisten anderen Alternativen für die Arbeit von zu Hause aus bezahlen.

Die Quintessenz

Vielleicht ist jetzt ein guter Zeitpunkt, um die Möglichkeit zu erkunden, von zu Hause aus als Planer zu arbeiten. Diese noch junge Nische in der Branche wird sich in den nächsten Jahren wahrscheinlich noch verstärken, da einige der Standorte, die externe Berater einsetzen, Pläne für eine erhebliche Expansion haben. Weitere Informationen zur Arbeit als Finanzberater von zu Hause aus erhalten Sie auf den oben aufgeführten Websites oder bei der Financial Planning Association.