Asset-Based Finance
Asset-based Finance ist eine spezialisierte Methode, um Unternehmen Betriebskapital und kurzfristige Kredite zur Verfügung zu stellen, bei denen Forderungen, Vorräte, Maschinen, Ausrüstungen und Immobilien als Sicherheit dienen. Es handelt sich im Wesentlichen um ein Darlehen an ein Unternehmen, das durch eines der Vermögenswerte des Unternehmens besichert ist. Diese Art der Finanzierung wird häufig zur Deckung von Ausgaben verwendet, wenn die Cashflows eines Unternehmens lückenhaft sind. Sie kann jedoch auch zur Finanzierung von Startups, zur Refinanzierung bestehender Kredite, zur Finanzierung von Wachstum, für Fusionen und Übernahmen sowie für Management Buy-outs (MBOs) verwendet werden. und Buy-Ins (MBIs).
BREAKING DOWN Asset-Based Finance
Ein Beispiel für eine vermögensbasierte Finanzierung wäre die Auftragsfinanzierung. Dies kann für ein Unternehmen attraktiv sein, das seine Kreditlimits bei Anbietern erweitert und seine Kreditkapazität bei der Bank erreicht hat. Die Unfähigkeit, Rohstoffe zu finanzieren, um alle Aufträge zu erfüllen, würde ein Unternehmen unter Kapazitätsauslastung zurücklassen. Der vermögensbasierte Kreditgeber finanziert den Einkauf des Rohmaterials, und die Bestellungen werden dann dem Kreditgeber zugewiesen. Nachdem die Bestellungen ausgeführt wurden, erfolgt die Zahlung an den Kreditgeber. Der Kreditgeber zieht dann seine Kosten und Gebühren ab und überweist den Restbetrag an das Unternehmen. Der Nachteil dieser Art der Finanzierung ist jedoch die hohe Verzinsung, die in der Regel bis zu Prime plus 10% betragen kann.
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