Advisor-Konto
Ein Advisor-Konto ist eine Art Anlagekonto, auf dem Anlageberatungsdienste angeboten werden, mit denen ein Kunde Anlagekäufe und -strategien formulieren und umsetzen kann. Mit der Zunahme von Robo-Beratungsdiensten können Advisor-Konten mehrere Service- und Beratungsebenen umfassen. Viele Plattformen bieten auch eine Mischung aus automatisierter und persönlicher Interaktion, die als hybride Advisor-Konten bezeichnet werden. Die Gebührenstruktur eines Advisor-Kontos basiert in der Regel auf Vermögenswerten. Die vom Kunden gezahlte jährliche Gebühr basiert auf dem Prozentsatz der auf dem Konto gehaltenen Vermögenswerte.
BREAKING DOWN Advisor-Konto
Advisor-Konten bieten eine Reihe verschiedener Dienstleistungen für Anleger. Advisor-Konten sind für Anleger gedacht, die einen ganzheitlicheren Investmentansatz suchen. Beratungskontoservices können für Anleger jedoch einen weiten Bereich umfassen. Die Konten können ein ganzheitliches Portfoliomanagement, eine persönliche Finanzplanung oder ein gezieltes Kapitalvermögen unterstützen. In der Regel unterliegen in Advisor-Konten verwaltete Vermögenswerte treuhänderischen Standards, was bedeutet, dass ihre Anlageempfehlungen auf einer umfassenden Portfolioanpassung basieren. Für diese Konten wird in der Regel auch eine anlagenbasierte Gebühr erhoben, die die Kosten für operative Transaktionen und die Aufwendungen für das Portfoliomanagement umfasst.
Überall auf dem Markt sind Advisor-Konten im Allgemeinen so strukturiert, dass sie entweder vermögende Anleger oder Anleger ansprechen, die nach Discount-Plattformen suchen.
High Net Worth-Konten
Vermögende Anleger haben den Vorteil, dass sie bei der Suche nach professioneller Finanzberatung und -unterstützung eine größere Auswahl und mehr Dienstleistungen in Anspruch nehmen können.
Portfolio-Management
Vermögende Anleger können aus einer Vielzahl von persönlichen Portfoliomanagementangeboten wählen, die von einem Finanzberater umfassend überwacht werden. Die Gebühren können zwischen 1% und 5% des Gesamtvermögens betragen. Die Mindestinvestitionen liegen normalerweise zwischen 100.000 und 500.000 US-Dollar.
Finanzberater bieten ganzheitliche Empfehlungen für das Portfoliomanagement mit Services, die Transaktionen für Aktien, Anleihen und Fonds integrieren. Diese Portfolios werden in der Regel nach einer umfassenden Allokationsstrategie verwaltet und können auch Finanzdienstleistungen für nicht sicherheitsrelevante Vermögenswerte wie Immobilien und Kunstwerke umfassen.
Prominente Beratungsplattformen für vermögende Anleger bieten UBS, Morgan Stanley und JPMorgan. Diese Beratungsplattformen umfassen häufig spezielle Wickelkonten, mit denen sich ein Kunde auf bestimmte Anlagen wie Investmentfonds konzentrieren kann. Die UBS Pace-Plattform bietet ein Beispiel.
Separat verwaltete Konten
Separat verwaltete Konten sind eine Option für vermögende Anleger, die Kapital in gezielte Portfolios investieren möchten, die von professionellen Geldverwaltern verwaltet werden. Die separat verwaltete Kontenplattform von Fidelity bietet ein Beispiel dafür mit zahlreichen Angeboten für verschiedene Strategien. Diese Konten ermöglichen eher gezielte Investitionen als eine ganzheitliche Finanzplanung. Die Mindestinvestitionen von Fidelity reichen von 200.000 bis 500.000 US-Dollar. Die Gebühren können zwischen 0, 20% und 1, 10% liegen.
Discount Advisory Accounts
Discount-Anleger werden auch eine Vielzahl von Beratungskonten vorfinden, für die eine geringe Beratergebühr erhoben wird. Robo-Berater wie Betterment bieten Dienstleistungen ohne Mindestinvestitionen an. Über die Betterment-Plattform sind gestaffelte Gebührenpläne in den Kontoverwaltungsprozess integriert. Sie bieten eine kostengünstige Gebühr für ein digitales Advisor-Konto von 0, 25%, während das Premium-Konto eine Gebühr von 0, 40% enthält.
Professionell verwaltete Discount Advisory-Konten mit einer geringeren Mindestanlage sind bei bekannten Investmentgesellschaften wie Charles Schwab und Vanguard erhältlich. Diese Konten bieten Robo-Beratungsdienste sowie Vermögensverwaltungsberatung durch einen persönlichen Finanzberater.
Charles Schwab bietet seine Robo-Beratungsservices für intelligente Portfolios für eine geringe Mindestanlage von 5.000 USD ohne Gebühren für das Advisor-Konto an. Vanguard bietet seine persönlichen Vermögensverwaltungsdienste an, die zusammen mit einem Finanzberater für eine Mindestinvestition von 50.000 USD angeboten werden. Die Vanguard Personal Advisor Services-Plattform bietet eine geringe Gebühr für das Advisor-Konto von 0, 30%.
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