Berater
Ein Berater ist jede Person oder Firma, die mit der Beratung oder Anlage von Kapital für Anleger befasst ist. Registrierte Anlageberater und Anlageberatungsunternehmen sind zwei Hauptunternehmen, die Anleger für die Anlageverwaltung suchen.
BREAKING DOWN-Berater
Berater verfügen über Expertise im Investment Management. Registrierte Anlageberater bieten Finanzberatung und umfassende persönliche Anlageverwaltungsdienste. Anlageberatungsunternehmen verwalten öffentlich gehandelte Fondsportfolios zur Anlage durch einzelne Anleger. Beide Arten von Beratern erbringen wichtige Finanzdienstleistungen und müssen spezifische Vorschriften einhalten, die in der Gesetzgebung der US-Regierung festgelegt sind.
Registrierte Anlageberater
Registrierte Anlageberater bedienen die Bedürfnisse von Einzelpersonen. Sie werden häufig anhand ihrer Dienstleistungen in zwei Kategorien eingeteilt. Die US-Gesetzgebung im Investment Advisors Act von 1940 umreißt ihre Verpflichtungen. Finanzberater, die umfassende Dienstleistungen erbringen, müssen dem Treuhandstandard folgen, während Vertreter von Brokern und Händlern nur den Eignungsstandard einhalten müssen.
Normalerweise arbeitet eine Person entweder mit einem Finanzberater mit umfassendem Service oder einem Vertreter eines Broker-Dealers zusammen, je nach ihren individuellen Bedürfnissen. Full-Service-Finanzberater können Kunden bei der langfristigen Finanzplanung, der ganzheitlichen Vermögensverwaltung, dem Handel mit einzelnen Wertpapieren und vielem mehr unterstützen. Sie berechnen in der Regel Gebühren basierend auf einem Prozentsatz des Vermögens. Sie unterliegen dem Treuhandstandard, der Sorgfalt erfordert, um sicherzustellen, dass Anlagen und Anlageentscheidungen im besten Interesse des Kunden sind.
Ein Broker-Dealer-Vertreter konzentriert sich auf die Durchführung von Geschäften, die vom Kunden geleitet werden, und hat möglicherweise einen breiteren Zugang zu Marktwertpapieren als eine Standard-Discount-Broker-Plattform. Vertreter von Brokern und Händlern werden nach Provision bezahlt. Sie müssen sich nur an den Eignungsstandard halten, der sie dazu verpflichtet, sicherzustellen, dass das gehandelte Wertpapier für den Kunden logisch ist, aber nicht an einen breiteren Treuhandstandard gebunden sind.
Investmentgesellschaften
Management-Investmentgesellschaften können als Anlageberater betrachtet werden, da sie für die Steuerung der Anlagen der von ihnen verwalteten Fonds verantwortlich sind. Investmentgesellschaften, die öffentlich gehandelte Fonds anbieten, müssen die Regeln und Vorschriften des Investment Company Act von 1940 einhalten.
Ein Fondsberater ist in erster Linie für die Anlageperformance eines Fonds verantwortlich. Berater erhalten eine jährliche Verwaltungsgebühr, die als Prozentsatz des verwalteten Fondsvermögens berechnet wird. Die Gebühr macht einen großen Teil der Betriebskosten eines Fonds aus. Für Fondsanleger ist die Beurteilung der Qualität des Portfoliomanagements eines Investmentfonds eine der wichtigsten Überlegungen für die Anlage in einen Fonds.
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