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5 Steuererleichterungen für Kleinunternehmer

Banking : 5 Steuererleichterungen für Kleinunternehmer

Für den Kleinunternehmer kann die Steuersaison stressig sein, und die Aussicht, der Regierung eine Ladung Geld zu schütten, ist nicht aufregend. Deshalb lieben Kleinunternehmer Steuervorteile. Hier sind 5 Steuervorteile, die häufig von Kleinunternehmern übersehen werden, die Ihr Unternehmen Geld sparen können.

Bitte wenden Sie sich an Ihren Steuerberater, bevor Sie die folgenden Vorschläge befolgen. Wenn Sie Ihre Steuern selbst erledigen, gibt es eine Ressource, die die Online-Angebote von TurboTax, TaxAct und HR Block vergleicht.

Die zentralen Thesen

  • Als Kleinunternehmer haben Sie viel Kontrolle über die Steuererleichterungen, die Sie von Ihrem Unternehmenseinkommen abziehen können.
  • Viele dieser Schlussfolgerungen können übersehen werden, da sie ziemlich harmlos erscheinen.
  • Mittagessen, Telefonservice und Krankenkassenprämien sind in der Regel unter anderem steuerlich absetzbar.

1. Treffen Sie sich zum Mittagessen

Wenn Sie während der Arbeit häufig ein Mittagessen kaufen (essen oder essen gehen), können Sie möglicherweise 50% der Essenskosten abziehen. Wenn Sie und Ihre Geschäftspartner oder Mitarbeiter Besprechungen haben, ziehen Sie eine Besprechung über Mittag in Betracht. Solange die Verpflegungskosten angemessen sind, dürfen Sie 50% der Verpflegungskosten abziehen, wenn Sie mit Geschäftspartnern und Mitarbeitern während des Geschäftsbetriebs essen.

Wenn Sie also jeden Tag ein Mittagessen kaufen und ungefähr 8 USD ausgeben, können Sie 4 USD abziehen. Wenn Sie rechnen, belaufen sich die anrechenbaren Abzüge auf über 1000 USD pro Jahr (4 USD / Tag x 5 Tage x 52 Wochen).

2. Verwenden Sie Ihr persönliches Mobiltelefon für geschäftliche Anrufe

Nehmen wir an, Sie nutzen aus privaten und geschäftlichen Gründen rund 30.000 Minuten pro Jahr für Ihr Telefon. Während der durchschnittlichen Arbeitswoche verbringen Sie täglich etwa 60 Minuten mit geschäftlichen Anrufen. Das sind ungefähr 15.600 Minuten pro Jahr, die Sie für geschäftliche Anrufe ausgeben (60 Minuten / Tag x 5 Tage x 52 Wochen) - über 50% Ihrer gesamten jährlichen Telefonminuten. Basierend auf den Zahlen in diesem Szenario können Sie mehr als 50% der jährlichen Gesamtkosten für Mobiltelefone als Geschäftskosten abziehen.

Der Schlüssel ist, sicherzustellen, dass Sie eine detaillierte Liste Ihrer monatlichen Telefonrechnung erhalten, damit Sie Beweise für den Fall haben, dass die IRS jemals beschließen würde, Ihr Unternehmen zu prüfen. Es wäre klug, eine separate Geschäftsnummer zu erhalten, die an Ihr Telefon weitergeleitet wird, sodass eingehende Anrufe einfacher getrennt werden können. Bei einer Telefonrechnung von 100 US-Dollar pro Monat (durchschnittliche Rechnung über 100 US-Dollar pro Monat) und einem Abzug von 50% könnten Sie zusätzliche 500 US-Dollar an Abzügen sparen (100 US-Dollar pro Monat x 12 Monate x 50 US-Dollar Abzug).

3. Ziehen Sie Ihre Prämien für das Gesundheitswesen ab

Wenn Sie einen individuellen Krankenversicherungsplan haben (kein Gruppenversicherungsplan) und Ihre Gesundheitsprämien aus eigener Tasche (nicht vor Steuern) ohne Steuererleichterungen oder Subventionen bezahlen, können Sie diese Prämien wahrscheinlich als Einkommensteuerabzug geltend machen. Um diesen Abzug geltend machen zu können, müssen Sie Einzelunternehmer, Gesellschafter oder ein Gesellschafter von LLC oder S Corporation sein, der mehr als 2% der Aktien des Unternehmens besitzt. Nehmen wir an, Sie sind Einzelunternehmer und Ihr geschäftliches / persönliches Einkommen lag bei 60.000 USD. Ihre staatlichen und bundesstaatlichen Einkommensteuerverpflichtungen belaufen sich auf rund 30%. Wenn Sie 10.000 USD für Krankenversicherungsprämien für Sie, Ihren Ehepartner und Ihre Angehörigen ausgegeben haben, können Sie diese abziehen, um Ihr Gesamteinkommen auf 50.000 USD anstatt auf 60.000 USD zu erhöhen und so rund 3.000 USD an Einkommenssteuerzahlungen zu sparen.

Als Unternehmer, der die oben genannten Kriterien erfüllt, können Sie eine Einkommensteuervergünstigung von 10.000 USD beantragen, jedoch keine Steuervergünstigung für Selbständige, die bei einem zu versteuernden Einkommen von 60.000 USD verbleibt (Kleinunternehmen zahlen beides). Wenn Ihr Ehepartner jedoch ein Mitarbeiter Ihres Unternehmens ist, können Sie beides erhalten. Sie können einen Plan in seinem Namen (nicht im Namen des Unternehmens) erwerben, der Sie und Ihre Angehörigen abdeckt. Da sie sowohl Angestellte als auch Ihre Ehefrau ist, können Sie die vollen 10.000 USD an Zahlungen sowohl von Ihrer Gewerbesteuer als auch von Ihrer Selbstständigkeitssteuer abziehen, vorausgesetzt, Sie reichen diese gemeinsam ein. In diesem Szenario können Sie 3.000 US-Dollar an Einkommenssteuer und 1.530 US-Dollar an Steuer auf selbständige Erwerbstätigkeit einsparen, um insgesamt 4.530 US-Dollar einzusparen. (Weitere Informationen zu Steuervorteilen, die Selbstständige in Anspruch nehmen können, finden Sie in Artikel: 10 Steuervorteile für Selbstständige .)

4. Verwalten Sie Ihr zu versteuerndes Einkommen

Abhängig von Ihrem zu versteuernden Einkommen können Ihre Steuersätze erheblich variieren - von einer Steuerklasse zur nächsten um bis zu 10% sowohl für natürliche Personen als auch für Unternehmen.

Nehmen wir an, Ihr Unternehmen ist eine GmbH und Sie haben noch einige Wochen bis zum Ende des Geschäftsjahres Zeit. Sie überprüfen Ihr zu versteuerndes Einkommen und stellen fest, dass es sich bisher um 80.000 USD handelt. Sie müssen eine neue Ausrüstung kaufen, die insgesamt 15.000 US-Dollar kostet. Wenn Sie diese Käufe jetzt tätigen, wird Ihr zu versteuerndes Einkommen auf etwa 65.000 US-Dollar gesenkt, was Sie in die Einkommenssteuerklasse von 50.000 bis 75.000 US-Dollar (25%) einreiht. Wenn Sie warten, liegt Ihr Geschäft in der Spanne von 75.000 bis 100.000 US-Dollar (34%).

Wenn Sie die Einkäufe tätigen, um in die untere Steuerklasse einzusteigen, können Sie Einkommenssteuern von bis zu 11.600 USD einsparen. Dies kann natürlich schwierig werden, da Sie dann in der nächsten Steuerperiode nicht über diese Ersparnisse verfügen. Wenn Sie jedoch konsequent neue Geräte für Ihr Unternehmen kaufen und die Dinge richtig verwalten, können Sie jedes Jahr Geld sparen, indem Sie Ihre Steuerklassen überwachen und die Unternehmenskäufe entsprechend anpassen.

Wenn Sie die aktuellen Steuerklassen sehen und weitere Tipps zu Steuervorteilen erhalten möchten, lesen Sie die 25 Möglichkeiten von Fitsmallbusiness.com, mit denen Kleinunternehmer Steuern sparen können.

5. Reisekosten abziehen

Geschäftsinhaber sammeln häufig Punkte auf ihrer Meilenkarte und gehen davon aus, dass sie durch die Verwendung ihrer Meilen für Geschäftsflüge die Kosten für Geschäftsreisen senken können. Wenn sie jedoch auch ziemlich häufig für persönliche Reisen fliegen, ist dies ein Fehler. Geschäftsreisekosten sind als Geschäftskosten voll abzugsfähig; persönliche Reisekosten fallen natürlich nicht an.

Angenommen, Sie geben 5.000 USD pro Jahr für Geschäftsflüge und 2.000 USD pro Jahr für Privatflüge aus, erzielen ein Geschäftseinkommen von 60.000 USD pro Jahr, zahlen rund 30% der staatlichen und bundesstaatlichen Einkommenssteuern und sammeln 2.000 USD pro Jahr an Flugmeilen. Anstatt Steuern in Höhe von 18.000 US-Dollar (60.000 x 30 US-Dollar) zu zahlen, zahlen Sie Steuern in Höhe von 16.500 US-Dollar (60.000 - 5.000 US-Dollar Reisekosten x 30 US-Dollar). Infolgedessen sparen Sie 1.500 US-Dollar an Einkommenssteuern und weitere 2.000 US-Dollar an persönlichen Reisekosten (die Sie mit Ihren Flugmeilen abdecken), wodurch Sie insgesamt 3.500 US-Dollar pro Jahr an Kosten einsparen.

Die Quintessenz

Mit diesen 5 Tipps sollten Sie in diesem Jahr etwas Geld für Ihre Steuern sparen können. Natürlich können Steuervorteile ziemlich kompliziert werden. Fragen Sie daher Ihren Steuerberater nach diesen Vorteilen. (Weitere Informationen finden Sie in der Diashow: Die umstrittensten Steuerabzüge .)

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