4 der besten Total Market Index-Fonds

Ein Total Market Index Fund ist ein Investmentfonds oder Exchange Traded Fund (ETF), der einen Aktienindex wie den Russell 3000 Index, den S & P 500 oder den Wilshire 5000 Total Index als Benchmark angibt. Durch die Anlage in Aktien, die an einen bestimmten Index gebunden sind, soll die Wertentwicklung eines Gesamtmarktfonds der des betreffenden Index entsprechen. Die zugrunde liegenden Aktien, in die diese Arten von Fonds investieren, sind in der Regel unterschiedlicher Natur und können sowohl von bekannten Unternehmen ausgegebene Large-Cap-Aktien als auch von weniger bekannten Unternehmen ausgegebene Small-Cap-Aktien umfassen. Hier sind vier der bekanntesten von heute:

KEY TAKEAWAYS [BITTE IN EINE RICHTIGE CALL OUT BOX FORMATIEREN]
- Total Market Index Funds bilden die Aktien eines bestimmten Aktienindex ab.
- Die drei wichtigsten als Benchmark verwendeten Indizes sind der Russell 3000 Index, der S & P 500 Index und der Wilshire 5000 Total Market Index.
- Zu den bedeutendsten Gesamtmarktindexfonds zählen der Vanguard Total Stock Market Index (VTSMX), der Schwab Total Stock Market Index (SWTSX), der iShares Russell 3000 (IWVB) und der Wilshire 5000 Index Investment Fund (WFIVX).

Anmerkung: Die Angaben zur Bilanzsumme, zum Morningstar-Rating, zur YTD-Rendite und zur Aufwandsquote sind zum 20. August 2019 aktuell.

Vanguard Total Stock Market Index

Der Vanguard Total Stock Market Index (VTSMX) versucht, die Anlageergebnisse des CRSP US Total Market Index abzubilden, der ungefähr 100% des investierbaren US-Aktienmarktes umfasst. Die Unternehmen, die einen Querschnitt durch die Marktkapitalisierung darstellen, werden hauptsächlich an der New Yorker Börse und an der NASDAQ gehandelt.

Technologieunternehmen machen mit 22, 3% den größten Teil des VTSMX-Portfolios aus. Finanzdienstleistungsunternehmen haben eine Allokation von 15, 6% und Gesundheitsunternehmen von 14, 5%. Konsumgüterunternehmen und Industrieunternehmen vervollständigen die Top-5-Sektoren mit einer Allokation von 12, 3% bzw. 11%. Ungefähr 70% des Vermögens von VTSMX sind in Unternehmen mit hoher Marktkapitalisierung investiert. Mittlere Unternehmen machen 19% des Fondsportfolios aus, und kleine Unternehmen weisen eine Allokation von 9% auf. Auf die fünf größten Positionen des Fonds - Apple, Inc., Microsoft Corp., Amazon.com, Berkshire Hathaway und Facebook - entfallen rund 11, 7% des gesamten investierten Vermögens.

• Assets under Management: 823, 6 Milliarden US-Dollar
• YTD-Rendite: 20, 33%
• Kostenquote: 0, 14%
• Morningstar Wertung: 4 Sterne

Schwab Total Stock Market Index Fund

Der Schwab Total Stock Market Index Fund (SWTSX) bildet die Gesamtrendite des gesamten US-Aktienmarktes ab, gemessen am Dow Jones US Total Stock Market Index. Die SWTSX konzentriert sich derzeit auf Technologie (22, 4% Allokation), Finanzdienstleistungen (15, 6%), Gesundheitswesen (14, 4%), zyklische Konsumenten (12, 4%) und Industrie (10, 9%). Large-Cap-Aktien machen rund 70% des SWTSX-Portfolios aus, dessen Top-Five-Positionen mit denen des oben genannten Vanguard-Fonds identisch sind, und machen ebenfalls 11, 7% des Portfolios aus.

• Assets under Management: 9, 9 Milliarden US-Dollar
• YTD-Rendite: 20, 42%
• Kostenquote: 0, 03%
• Morningstar Bewertung: 4 Sterne

iShares Russell 3000

Der iShares Russell 3000 (IWV) ist ein börsengehandelter Fonds, der die Wertentwicklung des Russell 3000 Index abbildet, der die Anlageergebnisse des breiten US-Aktienmarktes misst. Wie seine Kollegen verwendet IWV einen Indexierungsansatz, um eine Stichprobe von Aktien auszuwählen, die die zugrunde liegende Benchmark darstellen. Die Sektorallokation und die Top-Positionen von IWV ähneln denen der Fonds Vanguard und Schwab, in denen die Top-5-Titel 12% des Portfolios ausmachen. Der Fonds investiert rund 75% seines Vermögens in Large-Cap-Unternehmen.

• Assets under Management: 9, 5 Milliarden US-Dollar
• Jahresrendite: 17, 84%
• Kostenquote: 0, 20%
• Morningstar Bewertung: 4 Sterne

Wilshire 5000 Index Investment Fund

Der Wilshire 5000 Index Investment Fund (WFIVX) ist ein Investmentfonds, der die Anlageergebnisse des Wilshire 5000 Index nachbildet, eines kapitalisierungsgewichteten Index für den Marktwert aller aktiv gehandelten Aktien mit Sitz in den USA. Während der Index rund 3.600 Unternehmen umfasst, hält der Fonds in der Regel 1.000 bis 2.500 Aktien. Der Fonds konzentriert sich auf Unternehmen mit hoher Marktkapitalisierung, die 74% seines Gesamtportfolios ausmachen. Unternehmen mit mittlerer oder mittlerer Marktkapitalisierung sind mit 18% und Unternehmen mit geringer Marktkapitalisierung mit 8% beteiligt. Wie die anderen Fonds auf der Liste zielt WFIVX auf die Sektoren Technologie, Finanzdienstleistungen, Gesundheitswesen, zyklische Konsumgüter und Industrie ab, die fünf größten Positionen machen jedoch nur 14% seines Portfolios aus. Im Gegensatz zu den anderen Fonds nimmt WFIVX allein Alphabet Inc. (Googles Holdinggesellschaft) in sein oberstes Quintett der Aktienbestände auf.

• Assets under Management: 192, 8 Millionen US-Dollar
• Jahresrendite: 19, 59%
• Kostenquote: 0, 60%
• Morningstar Bewertung: 3 Sterne

[Wichtig: Kleine Aktien, die in einem Total Market Index Fund gelistet sind, werden häufig nur dünn gehandelt, was zu hohen Handelsspannen und erheblichen Transaktionskosten führen kann.]